El fiscal general de Missouri demanda a CoinFlip por fraude con cajeros automáticos de criptomonedas y exige multas por valor de 1,8 millones de dólares

El fiscal general de Missouri demandó a CoinFlip por permitir a sabiendas que estafadores usaran sus cajeros automáticos Bitcoin para robar dinero a losdenty por cobrar comisiones de hasta el 22% sin informar a los clientes. La demanda busca el cierre de la empresa en Missouri y la imposición de una multa de hasta 1,8 millones de dólares.

La demanda fue presentada ante el Tribunal de Circuito del Condado de Jasper y nombra a GPD Holdings LLC como demandada. 

Según la fiscal general Catherine Hanaway, “los cajeros automáticosBitcoin y criptomonedas son los nuevos vehículos de fuga para el fraude, que se llevan el dinero de personas inocentes a manos de estafadores, para no recuperarlo jamás”

¿Quiénes son las tres víctimas en esta demanda y qué les sucedió?

La primera víctima es una veterana militar de 80 años que fue estafada por una sospechosa que usaba el alias de Selina Lee en el otoño de 2025.

Lee se puso en contacto con el anciano, afirmando haber hecho una fortuna con las criptomonedas, y lo animó a invertir a través de CoinFlip.

Sin previo aviso, el hombre le envió a Lee entre 180.000 y 200.000 dólares entre septiembre de 2025 y marzo de 2026. Cuando Lee le pidió más, el hombre vendió su coche y retiró dinero de sus cuentas de inversión. Estuvo a punto de perder su apartamento cuando un amigo intervino para pagarle el alquiler.

El veterano ahora vive de la Seguridad Social y ha perdido todos sus ahorros.

Lo peor es que el cajero automático nunca le mostró las comisiones de todas sus transacciones, y Lee simplemente le dijo que habría una comisión de entre 5.000 y 15.000 dólares por transacción.

La segunda víctima (a la que llamaremos Jane Doe) fue contactada por una mujer que afirmaba ser agente de policía de la Oficina del Sheriff del Condado de Jefferson. 

Esto ocurrió en marzo de 2026, y la persona que llamó le dijo a Jane que tenía dos órdenes de arresto por no presentarse al servicio de jurado. Lo que hizo que la falsa agente pareciera más convincente fue que incluso sabía de su exención del servicio de jurado en agosto de 2025, por lo que Jane se inclinó a creerle.

La persona que llamó transfirió entonces a Jane con otro supuesto agente, quien le envió formularios por mensaje de texto y le dijo que debía 10.000 dólares para anular las órdenes de arresto.

Después de que Jane dijera que no podía pagar 10.000 dólares, la persona que llamó redujo la cantidad a 2.500 dólares, y luego a 1.000. Jane condujo hasta el banco y retiró 1.000 dólares, que luego llevó a un cajero automático CoinFlip en una tienda de cigarrillos electrónicos. 

Un empleado de la tienda de cigarrillos electrónicos se dio cuenta y le advirtió que estaba siendo víctima de una estafa, pero para entonces, el dinero ya había desaparecido. 

Jane llamó al cajero automático para reportar lo sucedido, pero el empleado de CoinFlip le dijo que lo máximo que podían hacer era reembolsarle $182.38 en concepto de comisión por transacción. Sin embargo, ella no recordaba haber recibido ningún aviso sobre comisiones por transacción cuando usó el cajero.

La tercera víctima, pero probablemente no la última, se vio afectada en abril de 2025. Recibió una llamada de alguien que decía ser de la Oficina del Sheriff del Condado de Boone, informándole sobre una orden de arresto en su contra. 

La persona que llamó le pidió que pagara 9.600 dólares, pero cuando ella dijo que no podía permitírselo, le dijeron que depositara 1.000 dólares en un cajero automático CoinFlip.

Depositó 900 dólares, pero cuando intentó cancelar la transacción al darse cuenta de que era una estafa, no lo logró. Llamó a CoinFlip, pero le dijeron que el dinero ya había desaparecido. 

¿Qué dice CoinFlip sobre sí misma y qué afirma la demanda que está sucediendo realmente?

CoinFlip afirma que sus cajeros automáticos son una "opción segura" para comprar Bitcoin. La demanda incluso cita el propio sitio web, que afirma que su proceso de "Conozca a su cliente" actúa como "un obstáculo para las actividades delictivas".

Sin embargo, la demanda alega que todas estas afirmaciones son mera fachada. Según los documentos de la empresa citados en la demanda, CoinFlip sabe que los estafadores utilizan sus máquinas para cometer fraude. 

La empresa incluso reconoce en sus materiales de capacitación que la explotación financiera de las personas mayores es "una de las formas de fraude de más rápido crecimiento". 

Pero a pesar de todo eso, la demanda alega que CoinFlip continúa procesando transacciones porque obtiene una comisión por cada una de ellas. 

¿Cuáles son los gastos ocultos en este caso?

La demanda alega que, si bien CoinFlip muestra una comisión de $2.99 ​​en su cajero automático, la comisión real está oculta en sus Términos de Servicio, un documento detallado que la mayoría de la gente no lee. Estas comisiones pueden llegar incluso al 21.9% del valor total de la transacción.

Según la demanda, si una persona introduce 100 dólares en una máquina CoinFlip, solo recibe unos 75,76 dólares en Bitcoin. Esto significa que más del 24% va a parar a CoinFlip, y el cliente ni siquiera es informado de ello. 

Según la oficina del Fiscal General, CoinFlip podría mostrar fácilmente la comisión total de la transacción en la pantalla, pero la oculta deliberadamente porque obtiene ingresos de las comisiones. 

La demanda es solo una parte de un movimiento más amplio de los estados de EE. UU. para tomar medidas enérgicas contra los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas.

Bitcoin Depot fue en su momento el mayor operador de cajeros automáticos de criptomonedas en Norteamérica, con más de 9.000 máquinas en todo el mundo. Sin embargo, la empresa se declaró en bancarrota voluntaria bajo el Capítulo 11 en Texas el año pasado, tras acumular sentencias judiciales por valor de más de 25 millones de dólares tan solo en el cuarto trimestre de 2025.