El fiscal general de Missouri apunta a CoinFlip en una demanda por fraude en cajeros automáticos de criptomonedas buscando 1,8 millones de dólares en multas

El fiscal general de Missouri demandó a CoinFlip por permitir a sabiendas que estafadores usaran sus cajeros automáticos de Bitcoin para robar dinero a los residentes y por cobrar tarifas de hasta el 22% sin informar a los clientes. La demanda busca cerrar las puertas de la empresa en Missouri e imponer una multa de hasta 1,8 millones de dólares.

La demanda fue presentó en el Tribunal Judicial del Condado de Jasper y nombra a GPD Holdings LLC como demandada. 

Según la fiscal general Catherine Hanaway, “los cajeros automáticos de Bitcoin y criptomonedas son los nuevos coches de huida para el fraude, llevándose el dinero de personas inocentes hacia los estafadores, sin que nunca regrese.”

¿Quiénes son las tres víctimas en esta demanda y qué les sucedió?

La primera víctima es un veterano militar de 80 años estafado por un sospechoso bajo el alias Selina Lee en el otoño de 2025.

Lee contactó al anciano, afirmando haber hecho una fortuna con las criptomonedas, y lo animó a invertir a través de CoinFlip.

Sin previo aviso, el hombre envió a Lee entre 180.000 y 200.000 dólares desde septiembre de 2025 hasta marzo de 2026. Cuando Lee pidió más, el hombre vendió su coche y retiró dinero de sus cuentas de inversión. Casi perdió su apartamento cuando un amigo intervino para pagar su alquiler.

El veterano ahora vive de la Seguridad Social y ha perdido todos sus ahorros.

Lo peor es que el cajero automático nunca le mostró las tarifas de todas sus transacciones, y Lee simplemente le dijo que habría una tarifa de 5.000 a 15.000 dólares por transacción.

La segunda víctima (la llamaremos Jane Doe) fue contactada por una mujer que afirmaba ser una oficial de policía de la Oficina del Sheriff del Condado de Jefferson. 

Esto ocurrió en marzo de 2026, y la llamadora le dijo a Jane que tenía dos órdenes de arresto por no cumplir con el servicio de jurado. Lo que hizo que la oficial falsa sonara más convincente fue que incluso sabía sobre su exención del servicio de jurado en agosto de 2025, por lo que Jane estaba inclinada a creerle.

La llamadora luego transfirió a Jane a otra oficial falsa que le envió formularios por mensaje de texto y le dijo que debía 10.000 dólares para cancelar las órdenes de arresto.

Después de que Jane dijo que no podía pagar 10.000 dólares, la llamadora redujo la demanda a 2.500 dólares, luego a 1.000 dólares. Jane condujo al banco y retiró 1.000 dólares, que luego llevó a un cajero automático CoinFlip en una tienda de vapeo. 

Un empleado de la tienda de vapeo se dio cuenta y le advirtió que estaba siendo estafada, pero para entonces, el dinero ya se había ido. 

Jane llamó al número del cajero automático para reportar lo sucedido, pero el empleado de CoinFlip le dijo que lo mejor que podían hacer era reembolsarle 182,38 dólares. Tarifa de transacción. Sin embargo, no recordaba ninguna notificación sobre tarifas de transacción cuando usó la máquina.

La tercera, pero probablemente no la última, víctima fue afectada en abril de 2025. Recibió una llamada de alguien que afirmaba ser de la Oficina del Sheriff del Condado de Boone, informándole sobre su orden de arresto. 

El llamador le pidió que pagara 9.600 dólares, pero cuando dijo que no podía permitírselo, le dijeron que depositara 1.000 dólares en un cajero automático CoinFlip.

Depositó 900 dólares, pero cuando intentó cancelar la transacción al darse cuenta de que era una estafa, falló. Llamó a CoinFlip, pero le dijeron que el dinero ya se había ido. 

¿Qué dice CoinFlip sobre sí misma y qué dice la demanda que está sucediendo realmente?

CoinFlip afirma que sus cajeros automáticos son una “opción segura” para comprar Bitcoin. La demanda incluso cita la página web de la propia empresa, que afirma que su proceso de Conozca a su Cliente actúa como “un obstáculo para las actividades criminales.”

Sin embargo, la demanda dice que todas estas afirmaciones son simplemente un maquillaje. Según los documentos de la empresa citados en la demanda, CoinFlip sabe que los estafadores usan sus máquinas para el fraude. 

La empresa incluso reconoce que la explotación financiera de los ancianos es “una de las formas de fraude de más rápido crecimiento” en sus materiales de capacitación. 

Pero a pesar de todo eso, la demanda afirma que CoinFlip continúa procesando transacciones porque gana una tarifa por cada una. 

¿Cuáles son las tarifas ocultas en este caso?

La demanda afirma que, aunque CoinFlip muestra una tarifa de 2,99 dólares en su cajero automático, la tarifa real está oculta en su detallado documento de Términos de Servicio, que la mayoría de la gente no lee. Estas tarifas pueden incluso alcanzar el 21,9% del valor total de la transacción.

Según la demanda, si una persona pone 100 dólares en una máquina CoinFlip, solo obtiene alrededor de 75,76 dólares en valor de Bitcoin. Eso significa que más del 24% va a CoinFlip, y el cliente ni siquiera se entera de ello. 

Según la oficina del Fiscal General, CoinFlip podría mostrar fácilmente la tarifa completa de la transacción en la pantalla, pero la oculta a sabiendas porque gana dinero con las tarifas. 

La demanda es solo parte de un movimiento más amplio de los estados de EE. UU. para endurecer la regulación de los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas.

Bitcoin Depot fue una vez el mayor operador de cajeros automáticos de criptomonedas en América del Norte con más de 9.000 máquinas en todo el mundo. Sin embargo, la empresa solicitó la bancarrota voluntaria del Capítulo 11 en Texas el año pasado después de que se acumularan fallos legales de más de 25 millones de dólares solo en el cuarto trimestre de 2025.