Отчет: Signature Bank отмывала миллионы до своего краха

Внезапное закрытие Signature Bank вызвало шок во всей финансовой индустрии. Стало очевидно, что регуляторы США расследовали деятельность банка с клиентами криптовалютного сектора до того, как он был захвачен в выходные.

Анонимные источники, знакомые с ситуацией, говорят, что Министерство юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам расследовали, приняла ли нью-йоркская банк адекватные меры для предотвращения потенциального отмывания денег путем проверки открытия счетов и мониторинга транзакций на признаки преступности.

Расследования предполагаемого misconduct Signature Bank

Signature Bank была известна своим крипто-дружелюбным подходом, предоставляя займы компаниям в сфере цифровых активов и облегчая транзакции между крипто и фиатом через свою сеть Signet.

Тем не менее, ее предполагаемый misconduct расследовался до внезапного закрытия, что сделало ее третьим банком, закрывшимся за неделю, и третьим по величине банковским крахом в истории США.

Несмотря на расследования, Signature Bank, ее сотрудники и руководители не обвинялись в каких-либо правонарушениях. Против банка и его бывших руководителей подан коллективный иск, утверждающий, что они заявляли о финансовой прочности банка за несколько дней до его закрытия.

Регуляторы отказывают в банковском доступе криптокомпаниям

Инсайдеры отрасли предполагают, что закрытие Signature Bank является частью тенденции регуляторов отказывать в банковском доступе криптовалютным компаниям.

Хотя Департамент финансовых услуг Нью-Йорка отрицал, что решение о закрытии банка как-то связано с крипто, инсайдеры указывают на недавние заявления регуляторов, которые указывают на фактический запрет на взаимодействие со всеми криптокомпаниями.

Закрытие Signature Bank застало многих врасплох, включая тех, кто там работал. Ее крипто-дружелюбный подход принес ей репутацию лидера в этой сфере.

Однако расследования и последующее закрытие выделили проблемы, с которыми сталкиваются криптовалютные компании при доступе к традиционным финансовым услугам.

Неясно, когда начались расследования и какое влияние, если таковое было, они оказали на недавнее решение регуляторов штата Нью-Йорк закрыть банк.

Несмотря на неопределенность, закрытие Signature Bank послало четкий сигнал о том, что регуляторы пристальнее смотрят на деятельность, связанную с криптовалютой, и готовы предпринять действия, если считают, что есть риски отмывания денег или других финансовых преступлений.

Закрытие Signature Bank вызвало опасения по поводу доступа криптовалютных компаний к традиционным финансовым услугам. Остается посмотреть, последуют ли другие банки судьбе Signature Bank, но ясно, что регуляторы пристально изучают отрасль и готовы предпринять действия, если это необходимо.