Rapport : Signature Bank a blanchi des millions avant sa chute
Signature Bank a blanchi des millions avant son effondrement
- Signature Bank faisait l'objet d'une enquête concernant ses relations avec des clients du secteur crypto avant d'être soudainement saisie.
- Les enquêtes portaient sur un éventuel blanchiment d'argent via l'ouverture de comptes et des transactions.
- La banque et son personnel n'ont été accusés d'aucune faute, mais une action en justice a été intentée contre elle.
La fermeture soudaine de Signature Bank a provoqué des secousses dans tout le secteur financier. Il est apparu que les régulateurs américains enquêtaient sur les transactions de la banque avec des clients de cryptomonnaies avant sa saisie au cours du week-end.
Des sources anonymes familiarisées avec l'affaire disent que le Département de la Justice et la Securities and Exchange Commission examinaient si la banque basée à New York avait pris des mesures adéquates pour prévenir le blanchiment d'argent potentiel en examinant l'ouverture de comptes et en surveillant les transactions pour des signes de criminalité.
Enquêtes sur les allégations de malversations de Signature Bank
Signature Bank était connue pour son approche favorable aux cryptomonnaies, prêtant de l'argent aux entreprises du secteur des actifs numériques et facilitant les transactions crypto-fiat via son réseau Signet.
Néanmoins, ses allégations de malversations étaient sous enquête avant sa fermeture soudaine, ce qui en fait la troisième banque à fermer en une semaine et la troisième plus grande faillite bancaire de l'histoire des États-Unis.
Malgré les enquêtes, Signature Bank, son personnel et ses dirigeants n'ont pas été accusés de malversations. Une action collective a été intentée contre la banque et ses anciens dirigeants, alléguant qu'ils ont affirmé que la banque était financièrement solide quelques jours avant sa fermeture.
Les régulateurs refusent l'accès bancaire aux entreprises de crypto-monnaies
Des insiders de l'industrie suggèrent que la fermeture de Signature Bank s'inscrit dans une tendance des régulateurs refusant l'accès bancaire aux entreprises de crypto-monnaies.
Bien que le Département des services financiers de New York ait nié que la décision de fermer la banque ait quoi que ce soit à voir avec la crypto, des insiders pointent du doigt des déclarations récentes des régulateurs qui indiquent un de facto ban sur les relations avec toutes les entreprises de crypto-monnaies.
La fermeture de Signature Bank a surpris beaucoup de monde, y compris ceux qui y travaillaient. Son approche favorable à la crypto-monnaie lui avait valu la réputation d'un leader dans ce domaine.
Cependant, les enquêtes et la fermeture subséquente ont mis en lumière les défis auxquels les entreprises de crypto-monnaies font face pour accéder aux services financiers traditionnels.
On ignore quand les enquêtes ont commencé et quel effet, le cas échéant, elles ont eu sur la décision récente des régulateurs de l'État de New York de fermer la banque.
Malgré cette incertitude, la fermeture de Signature Bank a envoyé un message clair : les régulateurs examinent de plus près les activités liées à la crypto-monnaie et sont prêts à agir s'ils estiment qu'il existe des risques de blanchiment d'argent ou d'autres crimes financiers.
La fermeture de Signature Bank a suscité des inquiétudes quant à l'accès des entreprises de crypto-monnaies aux services financiers traditionnels. On verra si d'autres banques suivront le sort de Signature Bank, mais il est clair que les régulateurs surveillent étroitement l'industrie et sont prêts à agir si nécessaire.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
