Signature Bank a blanchi des millions avant sa failliteLa fermeture de Signature Bank a provoqué une onde de choc dans le secteur financier. Il apparaît désormais que les autorités de régulation américaines enquêtaient sur les transactions de la banque avec des clients utilisant des cryptomonnaies avant sa saisie ce week-end.
Des sources anonymes proches du dossier indiquent que le ministère de la Justice et la Securities and Exchange Commission (SEC) enquêtaient pour savoir si la banque new-yorkaise avait pris les mesures adéquates pour prévenir un éventuel blanchiment d'argent en examinant attentivement les ouvertures de comptes et en surveillant les transactions afin de déceler tout signe de criminalité.
Enquêtes sur les agissements présumés de Signature Bank
Signature Bank était connue pour son approche favorable aux cryptomonnaies, accordant des prêts aux entreprises du secteur des actifs numériques et facilitant les transactions crypto-fiat via son réseau Signet.
Néanmoins, des malversations présumées avaient fait l'objet d'une enquête avant sa fermeture soudaine, ce qui en fait la troisième banque à fermer en une semaine et la troisième plus grande faillite bancaire de l'histoire des États-Unis.
Malgré les enquêtes, Signature Bank, son personnel et ses dirigeants n'ont été accusés d'aucune malversation. Une action collective a été intentée contre la banque et ses anciens dirigeants, leur reprochant d'avoir affirmé que la banque était financièrementtronquelques jours seulement avant sa fermeture.
Les autorités de régulation refusent l'accès aux services bancaires aux entreprises de cryptomonnaies
Selon des sources internes au secteur, la fermeture de Signature Bank s'inscrit dans une tendance des autorités de réglementation à refuser l'accès aux services bancaires aux entreprises de cryptomonnaies.
Bien que le département des services financiers de New York ait nié que la décision de fermer la banque ait quoi que ce soit à voir avec les cryptomonnaies, des sources internes font état de déclarations récentes de régulateurs qui indiquent une interdiction de facto de traiter avec toutes les entreprises de cryptomonnaies.
La fermeture de Signature Bank a surpris beaucoup de monde, y compris ses employés. Son approche favorable aux cryptomonnaies lui avait valu une réputation de leader dans le secteur.
Cependant, les enquêtes et la fermeture qui a suivi ont mis en lumière les difficultés rencontrées par les entreprises de cryptomonnaies pour accéder aux services financiers traditionnels.
On ignore à quelle date les enquêtes ont débuté et quel effet, le cas échéant, elles ont eu sur la récente décision des autorités de régulation de l'État de New York de fermer la banque.
Malgré l'incertitude, la fermeture de Signature Bank a clairement indiqué que les autorités de réglementation examinent de plus près les activités liées aux cryptomonnaies et sont prêtes à prendre des mesures si elles estiment qu'il existe des risques de blanchiment d'argent ou d'autres crimes financiers.
La fermeture de Signature Bank a suscité des inquiétudes quant à l'accès des entreprises de cryptomonnaies aux services financiers traditionnels. Il reste à voir si d'autres banques connaîtront le même sort, mais il est clair que les autorités de régulation surveillent de près le secteur et sont prêtes à intervenir si nécessaire.
