Relatório: Signature Bank lavou milhões antes de sua falência

O fechamento repentino do Signature Bank causou grande impacto no setor financeiro. Ficou evidente que os reguladores americanos estavam investigando as transações do banco com clientes de criptomoedas antes de sua apreensão no fim de semana.

Fontes anônimas familiarizadas com o assunto afirmam que o Departamento de Justiça e a Comissão de Valores Mobiliários estavam investigando se o banco com sede em Nova York havia tomado medidas adequadas para prevenir a possível lavagem de dinheiro, analisando criminais na abertura de contas e monitorando transações em busca de indícios de atividades criminosas.

Investigações sobre a alegada má conduta do Signature Bank

O Signature Bank era conhecido por sua abordagem favorável às criptomoedas, emprestando dinheiro para empresas no espaço de ativos digitais e facilitando transações de criptomoedas para moedas fiduciárias por meio de sua rede Signet.

No entanto, a alegada má conduta já estava sendo investigada antes de seu fechamento repentino, tornando-se o terceiro banco a fechar em uma semana e a terceira maior falência bancária da história dos EUA.

Apesar das investigações, o Signature Bank, seus funcionários e executivos não foram acusados ​​de qualquer irregularidade. Uma ação coletiva foi movida contra o banco e seus ex-executivos, alegando que eles afirmaram que o banco estava financeiramentetronpoucos dias antes de seu fechamento.

Órgãos reguladores negam acesso bancário a empresas de criptomoedas

Fontes do setor sugerem que o fechamento do Signature Bank faz parte de uma tendência de reguladores negarem acesso a serviços bancários a empresas de criptomoedas.

Embora o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York tenha negado que a decisão de fechar o banco tenha qualquer relação com criptomoedas, fontes internas apontam para declarações recentes de reguladores que indicam uma proibição de fato de negociar com todas as empresas de criptomoedas.

O encerramento do Signature Bank pegou muitos de surpresa, inclusive seus funcionários. Sua abordagem favorável às criptomoedas lhe rendeu a reputação de líder no setor.

No entanto, as investigações e o subsequente encerramento destacaram os desafios que as empresas de criptomoedas enfrentam para acessar os serviços financeiros tradicionais.

Não está claro quando as investigações começaram e que efeito, se é que tiveram algum, elas tiveram na recente decisão dos reguladores do estado de Nova York de fechar o banco.

Apesar da incerteza, o encerramento do Signature Bank enviou uma mensagem clara de que os reguladores estão analisando mais atentamente as atividades relacionadas a criptomoedas e estão dispostos a agir caso acreditem que existam riscos de lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros.

O encerramento do Signature Bank gerou preocupações sobre o acesso que as empresas de criptomoedas têm aos serviços financeiros tradicionais. Resta saber se outros bancos seguirão o mesmo destino do Signature Bank, mas é evidente que os órgãos reguladores estão monitorando de perto o setor e dispostos a tomar medidas, se necessário.