Relatório: Signature Bank lavou milhões antes de sua queda
Signature Bank lavou milhões antes de seu colapso
- O Signature Bank estava sendo investigado por suas transações com clientes de criptomoedas antes de ser repentinamente apreendido.
- As investigações focaram em possíveis lavagens de dinheiro através da abertura de contas e transações.
- O banco e sua equipe não foram acusados de qualquer irregularidade, mas uma ação judicial foi movida contra ele.
O súbito fechamento do Signature Bank enviou ondas de choque por toda a indústria financeira. Tornou-se aparente que os reguladores dos EUA estavam investigando os negócios do banco com clientes de criptomoedas antes de ser apreendido no fim de semana.
Fontes anônimas familiarizadas com o assunto dizem que o Departamento de Justiça e a Comissão de Valores Mobiliários estavam analisando se o banco com sede em Nova York tomou medidas adequadas para prevenir possível lavagem de dinheiro, scrutinizando aberturas de contas e monitorando transações em busca de sinais de criminalidade.
Investigações sobre a suposta má conduta do Signature Bank
O Signature Bank era conhecido por sua abordagem favorável às criptomoedas, emprestando dinheiro a empresas do espaço de ativos digitais e facilitando transações de cripto para fiat por meio de sua rede Signet.
No entanto, sua suposta má conduta estava sob investigação antes de seu súbito fechamento, tornando-o o terceiro banco a fechar em uma semana e a terceira maior falência bancária na história dos EUA.
Apesar das investigações, o Signature Bank, seu pessoal e executivos não foram acusados de qualquer irregularidade. Uma ação coletiva foi movida contra o banco e seus ex-executivos, alegando que eles afirmaram que o banco era financeiramente forte apenas dias antes de ser fechado.
Reguladores negando acesso bancário a empresas de criptomoedas
Insiders da indústria sugerem que o fechamento do Signature Bank faz parte de uma tendência de reguladores negando acesso bancário a empresas de criptomoedas.
Embora o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York tenha negado que a decisão de fechar o banco tivesse anything a ver com cripto, insiders apontam para declarações recentes de reguladores que indicam uma proibição de fato de lidar com todas as empresas de cripto.
O fechamento do Signature Bank pegou muitos de surpresa, incluindo aqueles que trabalhavam lá. Sua abordagem favorável às criptomoedas lhe havia conquistado uma reputação de líder no setor.
No entanto, as investigações e o subsequente fechamento destacaram os desafios que as empresas de criptomoedas enfrentam ao acessar serviços financeiros tradicionais.
Não está claro quando as investigações começaram e qual efeito, se houver, elas tiveram na recente decisão dos reguladores do estado de Nova York de fechar o banco.
Apesar da incerteza, o fechamento do Signature Bank enviou uma mensagem clara de que os reguladores estão dando uma olhada mais de perto nas atividades relacionadas às criptomoedas e estão dispostos a tomar medidas se acreditarem que há riscos de lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros.
O fechamento do Signature Bank levantou preocupações sobre o acesso que as empresas de criptomoedas têm aos serviços financeiros tradicionais. Resta saber se outros bancos seguirão o destino do Signature Bank, mas está claro que os reguladores estão scrutinizando de perto a indústria e estão dispostos a tomar medidas se necessário.
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Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há 6 anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Formada na London School of Journalism, ela compartilhou insights sobre o mercado de criptomoedas três vezes em uma das principais redes de TV da África.
