シグネチャー銀行は破綻前に数百万ドルを資金洗浄していた突然の閉鎖は金融 業界全体に衝撃を与えた。週末に同銀行が差し押さえられる以前から、米国規制当局が同銀行の仮想通貨顧客との取引を調査していたことが明らかになった。
事情に詳しい匿名の情報筋によると、司法省と証券取引委員会は、ニューヨークに拠点を置くこの銀行が口座開設を精査し、取引に犯罪の兆候がないか監視することで、マネーロンダリングの可能性を防ぐ適切な措置を講じていたかどうかを調査しているという。.
シグネチャー銀行の不正行為疑惑に関する調査
シグネチャー・バンクは、デジタル資産分野の企業に融資し、シグネット・ネットワークを介して暗号通貨と法定通貨間の取引を促進するなど、暗号通貨に優しいアプローチで知られていた。.
しかしながら、同行の不正行為疑惑は突然の閉鎖前に調査中だったため、同行は1週間で閉鎖された3番目の銀行となり、米国史上3番目に大きな銀行破綻となった。.
調査にもかかわらず、シグネチャー銀行とその従業員、そして幹部は不正行為の容疑をかけられていない。同銀行と元幹部に対し、閉鎖の数日前には財務状況がtronであると主張していたとして集団訴訟が提起されている。.
規制当局が暗号通貨企業への銀行アクセスを拒否
業界関係者は、シグネチャー銀行の閉鎖は、規制当局が仮想通貨企業への銀行アクセスを拒否する傾向の一環だと示唆している。.
ニューヨーク州金融サービス局は銀行閉鎖の決定が仮想通貨と何らかの関係があるとは否定しているが、関係者は規制当局の最近の声明がすべての仮想通貨企業との取引を事実上禁止していることを指摘している。.
シグネチャー・バンクの閉鎖は、そこで働いていた人々を含め、多くの人々を驚かせた。同行は仮想通貨に寛容な姿勢で、この分野のリーダーとしての評判を築いてきた。.
しかし、調査とその後の閉鎖により、暗号通貨関連企業が従来の金融サービスにアクセスする際に直面する課題が浮き彫りになった。.
調査がいつ始まったのか、またニューヨーク州の規制当局による銀行閉鎖の最近の決定に調査がどのような影響を与えたのかは不明だ。.
不確実性があるにもかかわらず、シグネチャー銀行の閉鎖は、規制当局が暗号通貨関連の活動をより厳しく監視しており、マネーロンダリングやその他の金融犯罪のリスクがあると判断した場合は措置を講じる用意があることを明確に伝えている。.
シグネチャー銀行の閉鎖は、暗号資産関連企業が従来の金融サービスにアクセスする上での懸念を引き起こしました。他の銀行がシグネチャー銀行と同じ運命を辿るかどうかはまだ分かりませんが、規制当局が業界を綿密に監視しており、必要に応じて措置を講じる用意があることは明らかです。.
