- シグネチャー銀行は突然凍結される前、暗号資産顧客との取引について調査を受けていた。
- 調査は、口座開設や取引を通じた潜在的なマネーロンダリングに焦点を当てていた。
- 銀行とその従業員に対して不正行為の容疑はかけられていないが、同銀行に対する訴訟が提起されている。
シグネチャー・バンクの突然の閉鎖は、金融 業界に衝撃を与えました。週末に銀行が接収される前に、米国の規制当局が同銀行の暗号通貨顧客との取引を調査していたことが明らかになりました。
事情に精通した匿名の情報筋によると、司法省と証券取引委員会は、ニューヨークを本拠とする同銀行が、口座開設の審査や取引の監視を通じて、潜在的なマネーロンダリングを防ぐための適切な措置を講じていたかどうかを調査していたとされています。
シグネチャー・バンクの alleged 不正行為に関する調査
シグネチャー・バンクは、暗号通貨に寛容なアプローチで知られており、デジタル資産分野の企業に融資を行い、Signetネットワークを介して暗号通貨から法定通貨への取引を容易にしていました。
それでも、その alleged 不正行為は突然の閉鎖以前から調査の対象となっており、1週間で3番目に閉鎖された銀行となり、米国史上3番目に大きな銀行破綻となりました。
調査にもかかわらず、シグネチャー・バンク、そのスタッフ、および執行役員は不正行為の容疑をかけられていません。同銀行とその元執行役員に対して、閉鎖の数日前に銀行が財務的に強固であると主張したとして、集団訴訟が提起されました。
規制当局による暗号通貨企業への銀行アクセス拒否
業界関係者は、シグネチャー・バンクの閉鎖は、規制当局が暗号通貨企業への銀行アクセスを拒否する傾向の一部であると示唆しています。
ニューヨーク州金融サービス局は、銀行を閉鎖する決定が暗号通貨とは無関係であると否定していますが、関係者は、すべての暗号通貨企業との取引を実質的に禁止する規制当局の最近の声明を指摘しています。
シグネチャー・バンクの閉鎖は、そこで働いていた人々を含む多くの人々を驚かせました。その暗号通貨に寛容なアプローチは、同社を業界のリーダーとしての評判を得させていました。
しかし、調査とその後の閉鎖は、暗号通貨企業が伝統的な金融サービスにアクセスする際に直面する課題を浮き彫りにしました。
調査がいつ始まり、ニューヨーク州の規制当局が銀行を閉鎖する最近の決定にどのような影響を与えたかは不明です。
不確実性にもかかわらず、シグネチャー・バンクの閉鎖は、規制当局が暗号通貨関連活動をより注意深く監視しており、マネーロンダリングやその他の金融犯罪のリスクがあると判断した場合、行動を起こす用意があるという明確なメッセージを送りました。
シグネチャー・バンクの閉鎖は、暗号通貨企業が伝統的な金融サービスにアクセスできることへの懸念を高めました。他の銀行がシグネチャー・バンクの運命に従うかどうかは不明ですが、規制当局が業界を注意深く監視しており、必要に応じて行動を起こすことは明らかです。
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免責事項： ここに提供される情報は取引助言ではありません。Cryptopolitan.comは、このページに記載された情報に基づいて行われた投資について一切の責任を負いません。投資判断を下す前に、独立した調査および/または資格のある専門家への相談を強く推奨します。
Jai Hamid
ジャイ・ハミドは、過去6年間、暗号通貨、株式市場、テクノロジー、世界経済、そして市場に影響を与える地政学的イベントを報道してきました。彼女は、AMB Crypto、Coin Edition、CryptoTaleなどのブロックチェーン専門出版物で、市場分析、大手企業、規制、マクロ経済動向に関する記事を担当してきました。ロンドン・スクール・オブ・ジャーナリズムを卒業し、アフリカ有数のテレビネットワークで3回にわたり暗号通貨市場の洞察を提供しています。
