Signature Bank lavó millones antes de su caídacierre repentino de Signature Bank ha conmocionado a todo el sector financiero. Es evidente que los reguladores estadounidenses investigaban las transacciones del banco con clientes de criptomonedas antes de su incautación el fin de semana.
Fuentes anónimas familiarizadas con el asunto dijeron que el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores estaban investigando si el banco con sede en Nueva York había tomado medidas adecuadas para prevenir un posible lavado de dinero examinando las aperturas de cuentas y monitoreando las transacciones para detectar señales de criminalidad.
Investigaciones sobre la presunta mala conducta de Signature Bank
Signature Bank era conocido por su enfoque amigable con las criptomonedas, prestando dinero a empresas en el espacio de activos digitales y facilitando transacciones de criptomonedas a fiat a través de su red Signet.
Sin embargo, su presunta mala conducta había estado bajo investigación antes de su cierre repentino, convirtiéndose en el tercer banco en cerrar en una semana y la tercera quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos.
A pesar de las investigaciones, Signature Bank, su personal y sus ejecutivos no han sido acusados de ninguna irregularidad. Se ha presentado una demanda colectiva contra el banco y sus exejecutivos, alegando que afirmaron que el banco gozaba de unatronfinanciera apenas unos días antes de su cierre.
Los reguladores niegan el acceso bancario a las empresas de criptomonedas
Los expertos de la industria sugieren que el cierre de Signature Bank es parte de una tendencia de los reguladores a negar el acceso bancario a las empresas de criptomonedas.
Aunque el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York negó que la decisión de cerrar el banco tuviera algo que ver con las criptomonedas, fuentes privilegiadas señalan declaraciones recientes de los reguladores que indican una prohibición de facto de tratar con todas las empresas de criptomonedas.
El cierre de Signature Bank sorprendió a muchos, incluidos sus trabajadores. Su enfoque en las criptomonedas le había ganado la reputación de ser líder en el sector.
Sin embargo, las investigaciones y el cierre posterior han puesto de relieve los desafíos que enfrentan las empresas de criptomonedas para acceder a los servicios financieros tradicionales.
No está claro cuándo comenzaron las investigaciones y qué efecto, si lo hubo, tuvieron en la reciente decisión de los reguladores del estado de Nueva York de cerrar el banco.
A pesar de la incertidumbre, el cierre de Signature Bank ha enviado un mensaje claro de que los reguladores están examinando más de cerca las actividades relacionadas con las criptomonedas y están dispuestos a tomar medidas si creen que existen riesgos de lavado de dinero u otros delitos financieros.
El cierre de Signature Bank ha suscitado inquietud sobre el acceso de las empresas de criptomonedas a los servicios financieros tradicionales. Queda por ver si otros bancos seguirán el mismo camino, pero es evidente que los reguladores están examinando de cerca la industria y están dispuestos a tomar medidas si es necesario.
