Informe: Signature Bank lavó millones antes de su caída
Signature Bank lavó millones antes de su caída
- Signature Bank estaba siendo investigada por sus operaciones con clientes de criptomonedas antes de ser incautada repentinamente.
- Las investigaciones se centraron en el posible lavado de dinero a través de la apertura de cuentas y transacciones.
- El banco y su personal no han sido acusados de ningún delito, pero se ha presentado una demanda contra él.
La repentina clausura de Signature Bank ha enviado ondas de choque por toda la industria financiera. Se ha vuelto evidente que los reguladores de EE. UU. estaban investigando los negocios del banco con clientes de criptomonedas antes de que fuera intervenido durante el fin de semana.
Fuentes anónimas familiarizadas con el asunto dicen que el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores estaban investigando si el banco con sede en Nueva York había tomado medidas adecuadas para prevenir el posible lavado de dinero al examinar la apertura de cuentas y monitorear transacciones en busca de signos de criminalidad.
Investigaciones sobre la supuesta mala conducta de Signature Bank
Signature Bank era conocida por su enfoque favorable a las criptomonedas, prestando dinero a empresas del espacio de activos digitales y facilitando transacciones de cripto a fiat a través de su red Signet.
Sin embargo, su supuesta mala conducta había sido investigada antes de su repentina clausura, convirtiéndola en el tercer banco en cerrar en una semana y en la tercera mayor falla bancaria en la historia de EE. UU.
A pesar de las investigaciones, Signature Bank, su personal y ejecutivos no han sido acusados de ninguna mala conducta. Se ha presentado una demanda colectiva contra el banco y sus ex ejecutivos, alegando que afirmaron que el banco era financieramente sólido solo unos días antes de su cierre.
Reguladores niegan acceso bancario a empresas de criptomonedas
Los expertos de la industria sugieren que el cierre de Signature Bank es parte de una tendencia de reguladores que niegan el acceso bancario a empresas de criptomonedas.
Aunque el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York negó que la decisión de cerrar el banco tuviera algo que ver con las criptomonedas, los expertos señalan declaraciones recientes de reguladores que indican una prohibición de facto para tratar con todas las empresas de criptomonedas.
El cierre de Signature Bank ha tomado por sorpresa a muchos, incluidos aquellos que trabajaban allí. Su enfoque favorable a las criptomonedas le había ganado una reputación como líder en el sector.
Sin embargo, las investigaciones y el posterior cierre han destacado los desafíos que enfrentan las empresas de criptomonedas para acceder a servicios financieros tradicionales.
No está claro cuándo comenzaron las investigaciones y qué efecto, si lo hubo, tuvieron en la reciente decisión de los reguladores del estado de Nueva York de cerrar el banco.
A pesar de la incertidumbre, el cierre de Signature Bank ha enviado un mensaje claro de que los reguladores están prestando una atención más cercana a las actividades relacionadas con las criptomonedas y están dispuestos a tomar medidas si creen que existen riesgos de lavado de dinero u otros delitos financieros.
El cierre de Signature Bank ha generado preocupaciones sobre el acceso que tienen las empresas de criptomonedas a los servicios financieros tradicionales. Queda por ver si otros bancos seguirán el destino de Signature Bank, pero está claro que los reguladores están escudriñando de cerca la industria y están dispuestos a tomar medidas si es necesario.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
