تقرير: بنك سيجنتشر قام بغسل ملايين الدولارات قبل انهياره

أثار الإغلاق المفاجئ لبنك سيجنتشر صدمة في أوساط القطاع المالي. وقد بات من الواضح أن الجهات التنظيمية الأمريكية كانت تحقق في تعاملات البنك مع عملاء العملات المشفرة قبل مصادرته خلال عطلة نهاية الأسبوع.

تقول مصادر مجهولة مطلعة على الأمر إن وزارة العدل وهيئة الأوراق المالية والبورصات كانتا تحققان فيما إذا كان البنك الذي يتخذ من نيويورك مقراً له قد اتخذ تدابير كافية لمنع غسل الأموال المحتمل من خلال التدقيق في فتح الحسابات ومراقبة المعاملات بحثاً عن علامات على وجود أنشطة إجرامية.

تحقيقات في سوء السلوك المزعوم لبنك سيجنتشر

اشتهر بنك سيجنتشر بنهجه الداعم للعملات المشفرة، حيث كان يقرض الأموال للشركات العاملة في مجال الأصول الرقمية ويسهل تحويل العملات المشفرة إلى العملات الورقية عبر شبكة سيجنيت الخاصة به.

ومع ذلك، فقد كان سوء سلوكها المزعوم قيد التحقيق قبل إغلاقها المفاجئ، مما جعلها ثالث بنك يغلق في أسبوع وثالث أكبر إفلاس بنكي في تاريخ الولايات المتحدة.

رغم التحقيقات، لم يُوجَّه أي اتهام لبنك سيجنتشر أو موظفيه أو مسؤوليه التنفيذيين بارتكاب أي مخالفات. وقد رُفعت دعوى قضائية جماعية ضد البنك ومسؤوليه التنفيذيين السابقين، بدعوى أنهم زعموا أن البنك يتمتعtronمالي قوي قبل أيام فقط من إغلاقه.

الجهات التنظيمية تمنع شركات العملات المشفرة من الوصول إلى الخدمات المصرفية

يشير خبراء الصناعة إلى أن إغلاق بنك سيجنتشر هو جزء من اتجاه الجهات التنظيمية في منع شركات العملات المشفرة من الوصول إلى الخدمات المصرفية.

على الرغم من أن إدارة الخدمات المالية في نيويورك نفت أن يكون لقرار إغلاق البنك أي علاقة بالعملات المشفرة، إلا أن المطلعين يشيرون إلى تصريحات حديثة من الجهات التنظيمية تشير إلى حظر فعلي على التعامل مع جميع شركات العملات المشفرة.

أثار إغلاق بنك سيجنتشر دهشة الكثيرين، بمن فيهم العاملون فيه. فقد أكسبه نهجه الداعم للعملات المشفرة سمعة رائدة في هذا المجال.

ومع ذلك، فقد سلطت التحقيقات والإغلاق اللاحق الضوء على التحديات التي تواجهها شركات العملات المشفرة في الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية.

من غير الواضح متى بدأت التحقيقات وما هو تأثيرها، إن وجد، على القرار الأخير الذي اتخذته الجهات التنظيمية في ولاية نيويورك بإغلاق البنك.

على الرغم من حالة عدم اليقين، فإن إغلاق بنك سيجنتشر قد أرسل رسالة واضحة مفادها أن الجهات التنظيمية تنظر عن كثب في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة ومستعدة لاتخاذ إجراءات إذا اعتقدت أن هناك مخاطر لغسيل الأموال أو جرائم مالية أخرى.

أثار إغلاق بنك سيجنتشر مخاوف بشأن مدى وصول شركات العملات المشفرة إلى الخدمات المالية التقليدية. ويبقى أن نرى ما إذا كانت بنوك أخرى ستحذو حذو بنك سيجنتشر، لكن من الواضح أن الجهات التنظيمية تراقب القطاع عن كثب ومستعدة لاتخاذ الإجراءات اللازمة عند الضرورة.