تقرير: بنك Signature غسل ملايين الدولارات قبل سقوطه

أدى الإغلاق المفاجئ لبنك Signature إلى حدوث صدمات في جميع أنحاء صناعة المالية. وقد أصبح من الواضح أن المنظمين الأمريكيين كانوا يحققون في تعاملات البنك مع عملاء العملات المشفرة قبل مصادرته خلال عطلة نهاية الأسبوع.

يقول مصادر مجهولة مطلعة على الأمر إن وزارة العدل ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية كانتا تبحثان فيما إذا كان البنك الذي يقع مقره في نيويورك قد اتخذ تدابير كافية لمنع غسل الأموال المحتمل من خلال فحص فتح الحسابات ومراقبة المعاملات بحثًا عن علامات الإجرام.

تحقيقات في سوء السلوك المزعوم لبنك Signature

كان بنك Signature معروفًا بنهجه الصديق للعملات المشفرة، حيث كان يقرض الأموال للشركات في مجال الأصول الرقمية ويسهل تحويلات العملات المشفرة إلى عملات ورقية عبر شبكته Signet.

ومع ذلك، كان سوء السلوك المزعوم قيد التحقيق قبل إغلاقه المفاجئ، مما جعله ثالث بنك يغلق في أسبوع وثالث أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.

على الرغم من التحقيقات، لم يُتهم بنك Signature وموظفوه ومديره التنفيذى بأي مخالفة. وقد تم رفع دعوى جماعية ضد البنك ومديره التنفيذي السابق، زاعمين أنهم ادعوا أن البنك كان قويًا ماليًا قبل أيام فقط من إغلاقه.

المنظمون ينكرون الوصول المصرفي لشركات العملات المشفرة

يشير خبراء الصناعة إلى أن إغلاق بنك Signature هو جزء من اتجاه المنظمين لإنكار الوصول المصرفي لشركات العملات المشفرة.

على الرغم من أن إدارة نيويورك للخدمات المالية نفت أن قرار إغلاق البنك له أي علاقة بالعملات المشفرة، يشير الخبراء إلى تصريحات حديثة من المنظمين تشير إلى حظر فعلي للتعامل مع جميع شركات العملات المشفرة.

أثار إغلاق بنك Signature مفاجأة لدى الكثيرين، بمن فيهم من عملوا هناك. كان نهجه الصديق للعملات المشفرة قد أكسبه سمعة كرائد في هذا المجال.

ومع ذلك، سلطت التحقيقات والإغلاق اللاحق الضوء على التحديات التي تواجهها شركات العملات المشفرة في الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية.

من غير الواضح متى بدأت التحقيقات وما تأثيرها، إن وجد، على القرار الأخير الصادر عن منظمي ولاية نيويورك لإغلاق البنك.

على الرغم من عدم اليقين، فإن إغلاق بنك Signature أرسل رسالة واضحة مفادها أن المنظمين ينظرون عن كثب إلى الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة ومستعدون لاتخاذ إجراءات إذا اعتقدوا أن هناك مخاطر لغسل الأموال أو جرائم مالية أخرى.

أثار إغلاق بنك Signature مخاوف بشأن الوصول الذي تتمتع به شركات العملات المشفرة إلى الخدمات المالية التقليدية. لا يزال الأمر غير واضح ما إذا كانت البنوك الأخرى ستسير على درب بنك Signature، لكن من الواضح أن المنظمين يراقبون الصناعة عن كثب ومستعدون لاتخاذ إجراءات إذا لزم الأمر.