- 시그니처 은행은 갑자기 압류되기 전에 암호화폐 고객과의 거래로 조사를 받고 있었다.
- 수사는 계좌 개설 및 거래를 통한 잠재적 자금 세탁에 초점을 맞추고 있다.
- 은행과 그 직원은 어떤 잘못도 저지르지 않았다고 비난받지 않았지만, 소송이 제기되었다.
시그니처 뱅크의 갑작스러운 폐점은 금융 업계 전반에 충격을 안겼습니다. 주말 동안 압류되기 전부터 미국 규제 당국이 해당 은행의 암호화폐 고객 관련 거래를 조사해 온 사실이 드러났습니다.
사안에 정통한 익명 소식통들은 법무부와 증권거래위원회가 뉴욕 소재 은행이 계좌 개설을 심사하고 거래를 모니터링하여 범죄 징후를 파악하는 등 잠재적 자금 세탁 방지를 위한 적절한 조치를 취했는지 조사 중이라고 밝혔습니다.
시그니처 뱅크 alleged misconduct 조사
시그니처 뱅크는 암호화폐 친화적인 접근 방식으로 유명했으며, 디지털 자산 분야의 기업에 자금을 대출하고 Signet 네트워크를 통해 암호화폐-피아트 거래를 중개했습니다.
그럼에도 불구하고, alleged misconduct에 대한 조사가 갑작스러운 폐점 이전에 진행 중이었으며, 이로 인해 일주일 만에 세 번째로 문을 닫은 은행이자 미국 역사상 세 번째로 큰 은행 파산 사례가 되었습니다.
조사에도 불구하고, 시그니처 뱅크와 그 직원, 임원들은 어떠한 잘못도 저지르지 않았다는 혐의를 받지 않았습니다. 폐점 직전 몇 일 전 은행의 재무 상태가 강력하다고 주장했다는 이유로 은행과 전 임원들을 상대로 집단 소송이 제기되었습니다.
규제 당국의 암호화폐 기업에 대한 은행 접근 권한 거부
업계 내부자들은 시그니처 뱅크의 폐점이 규제 당국이 암호화폐 기업들의 은행 접근 권한을 거부하는 추세 중 하나라고 제안합니다.
뉴욕주 금융서비스국은 은행 폐점 결정이 암호화폐와 관련이 없다고 부인했지만, 내부자들은 규제 당국의 최근 발언들이 모든 암호화폐 기업과의 거래에 대한 사실상 금지를 시사한다고 지적합니다.
시그니처 뱅크의 폐점은 그곳에서 일했던 사람들조차 놀라게 했습니다. 암호화폐 친화적인 접근 방식은 해당 분야에서 리더로서의 명성을 얻게 했습니다.
그러나 조사와 그로 인한 폐점은 암호화폐 기업들이 전통적인 금융 서비스에 접근하는 데 직면한 과제들을 부각시켰습니다.
조사가 언제 시작되었는지, 그리고 뉴욕주 규제 당국의 최근 은행 폐점 결정에 어떤 영향을 미쳤는지는 불분명합니다.
불확실성 속에서도, 시그니처 뱅크의 폐점은 규제 당국이 암호화폐 관련 활동을 더 면밀히 살펴보고 있으며, 자금 세탁이나 기타 금융 범죄 위험이 있다고 판단할 경우 조치를 취할 의사가 있음을 명확히 전달했습니다.
시그니처 뱅크의 폐점은 암호화폐 기업들이 전통적인 금융 서비스에 접근할 수 있는 능력에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 다른 은행들이 시그니처 뱅크의 운명을 따를지 여부는 아직 미지수이나, 규제 당국이 산업을 면밀히 모니터링하고 필요시 조치를 취할 준비가 되어 있다는 점은 분명합니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
