Олигархи и банки зарабатывают, помогая России обходить санкции с помощью криптовалюты

Влиятельные российские бизнесмены и государственные банковские учреждения извлекают выгоду из схем, предназначенных для обхода западных санкций, согласно новому расследованию «теневой финансовой системы» Москвы.

Россия развернула много миллиардную сеть для трансграничных денежных переводов, часто используя криптовалюту, что позволило ей импортировать почти все необходимое, от iPhone до дронов, как выяснили авторы.

Как работает эта система

Изоляция России от глобальных финансов, достигнутая такими мерами, как отключение от SWIFT, на самом деле принесла выгоду олигархам, таким как Роман Абрамович, государственным санкционным банкам, таким как ПСБ, и людям, связанным с Федеральной службой безопасности (ФСБ).

Выводы были обнародованы в новом отчете независимого расследовательского медиа-издания Proekt, которое давно помечено как «нежелательная организация» в Российской Федерации, на основе финансовых документов, полученных от ключевых игроков платежного рынка.

Исследование проливает свет на то, как функционирует параллельная банковская система России, позволяя ей обходить финансовые ограничения и продолжать регистрировать около 2 миллиардов долларов внешней торговли ежедневно.

Значительная часть этого огромного объема проходит через Московский международный деловой центр «Москва-Сити», международный деловой центр в самом сердце российской столицы, отмечают исследователи.

Услуги платежных процессоров с офисами там, таких как SpectrePay или VD Technolab, пользуются значительным спросом в настоящее время как со стороны компаний, так и со стороны частных лиц.

Но рынок международных расчетов не ограничивается такими небольшими платформами. На самом деле, он гораздо лучше представлен компаниями, такими как A7, крупнейший платежный агент России.

Схема работает следующим образом. Когда российский покупатель хочет оплатить товар за рубежом, он вносит рубли в A7. Затем деньги переводятся в Кыргызстан через банк ПСБ, который владеет им совместно.

Кыргызстанские посредники покупают криптовалюту на бирже Grinex, также связанной с A7, скрывая российское происхождение средств.

Затем другие аффилированные компании в третьих странах, часто на Ближнем Востоке или в Юго-Восточной Азии, конвертируют монеты в местную валюту и платят продавцу, который отправляет товары в Россию.

Какова роль олигархов?

A7 является создателем привязанного к рублю стейблкоина A7A5. Подкрепленный рублевыми депозитами в санкционном ПСБ, крипто выпускается зарегистрированным в Кыргызстане юридическим лицом Old Vector.

Запущенный в начале 2025 года, он уже занимает почти половину рынка стейблкоинов, не привязанных к доллару. Топ-менеджер проекта недавно признал, что он обработал транзакции на сумму более 100 миллиардов долларов.

A7 принадлежит большинством Илану Шору, беглому молдавскому олигарху, имеющему российский паспорт, разыскиваемому на родине за его роль в масштабной краже банка, как отмечается в отчете Радио Свобода.

Ранее Promsvyazbank, ПСБ является его главным партнером в компании. Им руководит сын бывшего премьер-министра России и бывшего главы спецслужб Михаила Фрадкова, и он находится под санкциями за финансирование военных действий России.

По данным Proekt, у A7 больше владельцев, чем у официально известных Шора и ПСБ. Издание отметило, что государственная корпорация развития ВЭБ (Внешэкономбанк) «поддерживает» этот проект.

Также подчеркивается, что неофициально еще один российский олигарх, Роман Абрамович, может играть важную, хотя и секретную, роль в компании.

Один из его соратников сообщил СМИ, что «Абрамович не имеет отношения к A7, не является бенефициаром и не владеет никакими акциями компании».

Однако источник из платежной индустрии описал олигарха как действующего в роли «крыши» для компании, обеспечивая защиту и спонсорство.

Запад хорошо осведомлен о ее деятельности, и A7 также находится под санкциями. В то же время она продолжает переводить деньги по всему миру через более чем 20 фирм-однодневок.

По оценкам самой компании, в платежном провайдере работает около 2000 человек, и он контролирует до 19% всех российских трансграничных переводов, что делает его крупнейшим игроком на этом рынке.

В отчете Proekt также раскрывается, что среди других видных фигур, вовлеченных в отрасль, есть сын и другие родственники и друзья Николая Патрушева, бывшего директора ФСБ и помощника Путина.