Selon une nouvelle enquête sur le « système financier parallèle » de Moscou, de puissants hommes d'affaires russes et des institutions bancaires d'État ont profité de stratagèmes destinés à contourner les sanctions occidentales
Les auteurs ont découvert que la Russie a déployé un réseau de plusieurs milliards de dollars pour les transferts d'argent transfrontaliers, utilisant souvent la cryptomonnaie, ce qui lui a permis d'importer presque tout ce dont elle a besoin, des iPhones aux drones.
Voici comment fonctionne le système
L'isolement de la Russie vis-à-vis de la finance mondiale, obtenu par des mesures telles que sa déconnexion du système SWIFT, a en réalité profité à des oligarques comme Roman Abramovitch, à des banques d'État sous sanctions comme PSB et à des personnes liées au Service fédéral de sécurité (FSB).
Les conclusions ont été rendues publiques par le biais d'un nouveau rapport produit par le média d'investigationdent Proekt, longtemps qualifié d'« organisation indésirable » en Fédération de Russie, sur la base de documents financiers obtenus auprès d'acteurs clés du marché des paiements.
L'étude met en lumière le fonctionnement du système bancaire parallèle russe, qui lui permet de contourner les restrictions financières et de continuer à enregistrer quotidiennement environ 2 milliards de dollars de commerce extérieur.
Une part importante de ce volume massif transite par Moscow City, le centre d'affaires international situé au cœur de la capitale russe, notent les chercheurs.
Les services des sociétés de traitement des paiements ayant des bureaux sur place, comme SpectrePay ou VD Technolab, enjaujourd'hui une forte demande, tant de la part des entreprises que des particuliers.
Mais le marché des règlements internationaux ne se limite pas à de petites plateformes comme celles-ci. En réalité, il est bien mieux représenté par des entreprises telles que A7, le plus important agent de paiement russe.
Le système fonctionne comme suit : lorsqu’un acheteur russe souhaite régler un achat à l’étranger, il dépose des roubles sur le compte A7. L’argent est ensuite transféré au Kirghizistan par l’intermédiaire de la banque PSB, qui en est copropriétaire.
Des intermédiaires enregistrés au Kirghizistan achètent des cryptomonnaies sur la Grinex , également liée à A7, dissimulant ainsi l'origine russe des fonds.
Puis, d'autres sociétés affiliées, situées dans des pays tiers, souvent au Moyen-Orient ou en Asie du Sud-Est, convertissent les pièces en monnaie locale et paient le vendeur qui expédie les marchandises en Russie.
Quel est le rôle des oligarques ?
A7 est le créateur du stablecoin A7A5 indexé sur le rouble russe. Adossé à des dépôts en roubles auprès de la PSB (banque publique du Pakistan) sous sanctions, ce cryptomonnaie est émis par Old Vector, une entité enregistrée au Kirghizistan.
Lancée début 2025, elle représente déjà près de la moitié du marché des stablecoins non libellés en dollar. Un cadre supérieur du projet a récemment admis qu'elle avait traité des transactions d'une valeur largement supérieure à 100 milliards de dollars.
A7 est détenue majoritairement par Ilan Shor, un oligarque moldave en fuite, détenteur d'un passeport russe, recherché dans son pays d'origine pour son rôle dans un vol bancaire massif, comme l'indique un reportage de Radio Liberty.
Anciennement Promsvyazbank, PSB est son principal partenaire au sein de l'entreprise. Elle est dirigée par le fils de l'ancien Premier ministre russe et ancien chef des services de renseignement, Mikhaïl Fradkov, et sanctionnée pour avoir financé l'armée russe.
Selon Proekt, le projet A7 compte plus de propriétaires que les sociétés officiellement reconnues Shor et PSB. La publication indique que la société de développement d'État VEB (Vnesheconombank) apporte son soutien au projet.
L'article soulignait également qu'officieusement, un autre oligarque russe, Roman Abramovitch, pourrait également jouer un rôle important, quoique secret, au sein de l'entreprise.
L'un de ses associés a déclaré au média que « Abramovich n'a aucun lien avec A7, n'en est pas le bénéficiaire et ne possède aucune action dans cette société. »
Cependant, une source du secteur des paiements a décrit l'oligarque comme agissant comme un « toit » pour l'entreprise, lui assurant protection et soutien.
L’Occident est parfaitement au courant de ses activités, et A7 fait également l’objet de sanctions. Parallèlement, elle continue de transférer des fonds à travers le monde via plus de 20 sociétés écrans.
Environ 2 000 personnes travaillent pour ce prestataire de services de paiement, qui détient jusqu'à 19 % de tous les transferts transfrontaliers russes, selon ses propres estimations, ce qui en fait le plus grand acteur de ce marché.
de Proekt Le rapport révèle également que d'autres personnalités importantes impliquées dans le secteur incluent le fils et d'autres parents et amis de Nikolaï Patrouchev, ancien directeur du FSB et conseiller de Poutine.
