Les oligarques et les banques gagnent de l'argent en aidant la Russie à contourner les sanctions grâce aux cryptomonnaies

Selon une nouvelle enquête sur le « système financier parallèle » de Moscou, de puissants hommes d'affaires russes et des institutions bancaires publiques tirent profit de schémas conçus pour contourner les sanctions occidentales.

La Russie a déployé un réseau de transferts d'argent transfrontaliers d'une valeur de plusieurs milliards de dollars, utilisant souvent des cryptomonnaies, qui lui a permis d'importer presque tout ce dont elle a besoin, des iPhones aux drones, ont constaté les auteurs.

Voici comment fonctionne le système

L'isolement de la Russie des finances mondiales, obtenu par des mesures telles que sa déconnexion de SWIFT, a en fait profité aux oligarques comme Roman Abramovitch, aux banques sanctionnées publiques telles que PSB, et aux personnes liées au Service fédéral de sécurité (FSB).

Ces conclusions ont été rendues publiques grâce à un nouveau rapport produit par la plateforme d'investigation indépendante Proekt, longtemps qualifiée d'« organisation indésirable » en Fédération de Russie, sur la base de documents financiers obtenus auprès des acteurs clés du marché des paiements.

L'étude éclaire le fonctionnement du système bancaire parallèle de la Russie, lui permettant de contourner les restrictions financières et de continuer à enregistrer environ 2 milliards de dollars de commerce extérieur par jour.

Une part significative de ce volume massif transite par Moscou City, le centre d'affaires international au cœur de la capitale russe, notent les chercheurs.

Les services des processeurs de paiement ayant des bureaux sur place, tels que SpectrePay ou VD Technolab, connaissent une demande importante aujourd'hui, tant de la part des entreprises que des particuliers.

Mais le marché des règlements internationaux ne se limite pas à de petites plateformes comme celles-ci. En fait, il est beaucoup mieux représenté par des entreprises comme A7, le plus grand agent de paiement de Russie.

Le schéma fonctionne comme suit. Lorsqu'un acheteur russe souhaite payer un article à l'étranger, il dépose des roubles chez A7. L'argent est ensuite transféré au Kirghizistan via la banque PSB, dont elle est copropriétaire.

Des intermédiaires enregistrés au Kirghizistan achètent des cryptomonnaies sur la plateforme d'échange Grinex, également liée à A7, dissimulant ainsi l'origine russe des fonds.

Puis d'autres sociétés affiliées dans des pays tiers, souvent au Moyen-Orient ou en Asie du Sud-Est, convertissent les pièces en monnaie locale et paient le vendeur qui expédie les marchandises vers la Russie.

Quel est le rôle des oligarques ?

A7 est le créateur du stablecoin A7A5, adossé au rouble russe. Adossé à des dépôts en roubles auprès de la PSB sanctionnée, le crypto est émis par une entité enregistrée au Kirghizstan, Old Vector.

Lancé au début de 2025, il représente déjà près de la moitié du marché des stablecoins non américains. Un haut dirigeant du projet a récemment admis qu'il a traité des transactions d'une valeur bien supérieure à 100 milliards de dollars.

A7 est majoritairement détenue par Ilan Shor, un oligarque moldave fugitif titulaire d’un passeport russe, recherché dans son pays natal pour son rôle dans un vol massif à la banque, comme l’indique un rapport de Radio Liberty.

Anciennement Promsvyazbank, la PSB est son principal partenaire dans l’entreprise. Elle est dirigée par le fils de l’ancien Premier ministre russe et ancien chef des services de renseignement, Mikhaïl Fradkov, et a été sanctionnée pour avoir financé l’armée russe.

Selon Proekt, A7 compte plus de propriétaires que Shor et la PSB, officiellement connus. La publication a noté que la société de développement d’État VEB (Vnesheconombank) « soutenait » le projet.

Elle a également souligné que, officieusement, un autre oligarque russe, Roman Abramovitch, pourrait jouer un rôle important, bien que secret, dans l’entreprise.

L’un de ses associés a déclaré au média que « Abramovitch n’a aucun lien avec A7, n’en est pas le bénéficiaire et ne détient aucune action dans celle-ci ».

Cependant, une source du secteur des paiements a décrit l’oligarque comme agissant en tant que « couverture » pour l’entreprise, fournissant protection et parrainage.

L’Occident est bien au courant de ses activités, et A7 est également soumise à des sanctions. En même temps, elle continue de transférer de l’argent à travers le monde via plus de 20 sociétés écrans.

Environ 2 000 personnes travaillent pour le prestataire de paiements, qui détient jusqu’à 19 % de tous les transferts transfrontaliers russes, selon ses propres estimations, ce qui en fait le plus grand acteur de ce marché.

Le rapport de Proekt révèle également que d'autres figures prominentes impliquées dans l'industrie incluent le fils et d'autres proches et amis de Nikolaï Patrouchev, ancien directeur du FSB et conseiller de Poutine.