Los oligarcas y los bancos ganan dinero ayudando a Rusia a eludir las sanciones utilizando criptomonedas

Según una nueva investigación sobre el «sistema financiero sombra» de Moscú, los poderosos empresarios rusos y las instituciones bancarias estatales han estado obteniendo beneficios de esquemas diseñados para evadir las sanciones occidentales.

Rusia ha desplegado una red de miles de millones de dólares para transferencias de dinero transfronterizas, a menudo utilizando criptomonedas, que le ha permitido importar casi cualquier cosa que necesita, desde iPhones hasta drones, han encontrado los autores.

Así es como funciona el sistema

El aislamiento de Rusia de las finanzas globales, logrado mediante medidas como su desconexión de SWIFT, ha beneficiado en realidad a oligarcas como Roman Abramovich, a bancos sancionados de propiedad estatal como PSB y a personas conectadas al Servicio Federal de Seguridad (FSB).

Los hallazgos se hicieron públicos a través de un nuevo informe producido por el medio de investigación independiente Proekt, largamente etiquetado como «organización indeseable» en la Federación Rusa, basado en documentos financieros obtenidos de actores clave en el mercado de pagos.

El estudio arroja luz sobre cómo funciona el sistema bancario paralelo de Rusia, permitiéndole eludir las restricciones financieras y continuar registrando alrededor de 2000 millones de dólares en comercio exterior diariamente.

Una parte significativa de este volumen masivo pasa por Moscow City, el centro de negocios internacional en el corazón de la capital rusa, señalan los investigadores.

Los servicios de procesadores de pagos con oficinas allí, como SpectrePay o VD Technolab, gozan de una demanda significativa actualmente, tanto de empresas como de particulares.

Pero el mercado de liquidaciones internacionales no se limita a plataformas pequeñas como estas. De hecho, está mucho mejor representado por empresas como A7, el mayor agente de pagos de Rusia.

El esquema funciona de la siguiente manera. Cuando un comprador ruso quiere pagar por un artículo en el extranjero, deposita rublos en A7. El dinero se transfiere luego a Kirguistán a través del banco PSB, que es copropietario del mismo.

Los intermediarios registrados en Kirguistán compran criptomonedas en el exchange Grinex, también vinculado a A7, ocultando el origen ruso de los fondos.

Y luego otras empresas afiliadas en terceros países, a menudo en Oriente Medio o el sudeste asiático, convierten las monedas en moneda local y pagan al vendedor que envía los bienes a Rusia.

¿Cuál es el papel de los oligarcas?

A7 es el creador de la stablecoin A7A5 vinculada al rublo ruso. Respaldada por depósitos en rublos en el sancionado PSB, la criptomoneda es emitida por una entidad registrada en Kirguistán, Old Vector.

Lanzado a principios de 2025, ya representa casi la mitad del mercado de stablecoins no vinculadas al dólar. Un alto ejecutivo del proyecto recientemente admitió que ha procesado transacciones por un valor muy superior a los 100 000 millones de dólares.

A7 es propiedad mayoritaria de Ilan Shor, un oligarca moldavo fugitivo que posee pasaporte ruso, buscado en su país de origen por su papel en un robo masivo a un banco, según se señala en un informe de Radio Liberty.

Anteriormente Promsvyazbank, PSB es su principal socio en la empresa. Está dirigida por el hijo del exprimer ministro ruso y exjefe de espías Mikhail Fradkov y está sancionada por financiar la guerra de Rusia.

Según Proekt, A7 tiene más propietarios que los oficialmente conocidos Shor y PSB. La publicación señaló que la corporación estatal de desarrollo VEB (Vnesheconombank) está «apoyando» el proyecto.

También destacó que, informalmente, otro oligarca ruso, Roman Abramovich, podría estar desempeñando un papel importante, aunque secreto, en la firma también.

Uno de sus asociados dijo al medio de comunicación que «Abramovich no tiene conexión con A7, no es su beneficiario y no posee acciones en ella».

Sin embargo, una fuente del sector de pagos describió al oligarca actuando como un «techo» para la empresa, proporcionando protección y patrocinio.

Occidente es bien consciente de sus actividades, y A7 también está sujeta a sanciones. Al mismo tiempo, continúa moviendo dinero por todo el mundo a través de más de 20 empresas fachada.

Alrededor de 2000 personas trabajan para el proveedor de pagos, que retiene hasta el 19 % de todas las transferencias transfronterizas rusas, según sus propias estimaciones, lo que lo convierte en el jugador más grande en este mercado.

El informe de Proekt también revela que otras figuras prominentes involucradas en la industria incluyen al hijo y otros parientes y amigos de Nikolai Patrushev, exdirector del FSB y asesor de Putin.