Oligarcas e bancos ganham dinheiro ajudando a Rússia a contornar sanções usando criptomoedas

Poderosos empresários russos e instituições bancárias estatais têm lucrado com esquemas projetados para evadir sanções ocidentais, segundo uma nova investigação sobre o “sistema financeiro sombra” de Moscou.

A Rússia implantou uma rede de bilhões de dólares para transferências de dinheiro transfronteiriças, frequentemente usando criptomoedas, que lhe permitiu importar quase tudo o que precisa, desde iPhones até drones, descobriram os autores.

Veja como o sistema funciona

O isolamento da Rússia das finanças globais, alcançado por medidas como sua desconexão do SWIFT, na verdade beneficiou oligarcas como Roman Abramovich, bancos sancionados de propriedade estatal como o PSB e pessoas ligadas ao Serviço Federal de Segurança (FSB).

As descobertas foram tornadas públicas por meio de um novo relatório produzido pela outlet de mídia investigativa independente Proekt, há muito classificada como “organização indesejável” na Federação Russa, com base em documentos financeiros obtidos de agentes-chave do mercado de pagamentos.

O estudo lança luz sobre como funciona o sistema bancário paralelo da Rússia, permitindo que ela contorne restrições financeiras e continue registrando cerca de US$ 2 bilhões em comércio exterior diariamente.

Uma parte significativa desse volume massivo passa pelo Moscow City, o centro de negócios internacional no coração da capital russa, observam os pesquisadores.

Os serviços de processadores de pagamento com escritórios lá, como SpectrePay ou VD Technolab, desfrutam de demanda significativa atualmente, tanto de empresas quanto de indivíduos.

Mas o mercado de liquidações internacionais não se limita a pequenas plataformas como essas. Na verdade, ele é muito melhor representado por empresas como a A7, a maior agente de pagamentos da Rússia.

O esquema funciona da seguinte forma. Quando um comprador russo deseja pagar por um item no exterior, ele deposita rublos na A7. O dinheiro é então transferido para o Quirguistão por meio do banco PSB, que o co-proprietário.

Intermediários registrados no Quirguistão compram criptomoedas na exchange Grinex, também vinculada à A7, ocultando a origem russa dos fundos.

E então outras empresas afiliadas em países terceiros, frequentemente no Oriente Médio ou Sudeste Asiático, convertem as moedas em moeda local e pagam ao vendedor que envia as mercadorias para a Rússia.

Qual é o papel dos Oligarcas?

A A7 é a criadora da stablecoin atrelada ao rublo russo A7A5. Apoiada por depósitos em rublos no PSB sancionado, a criptomoeda é emitida por uma entidade registrada no Quirguistão, a Old Vector.

Lançada no início de 2025, ela já representa quase metade do mercado de stablecoins não-dólar. Um alto executivo do projeto recentemente admitiu que processou transações no valor de bem mais de US$ 100 bilhões.

A A7 é majoritariamente de propriedade de Ilan Shor, um oligarca moldávio foragido que possui passaporte russo, procurado em seu país natal por seu papel em um grande roubo bancário, conforme observado em um relatório da Radio Liberty.

Anteriormente Promsvyazbank, o PSB é seu principal parceiro na empresa. É liderado pelo filho do ex-primeiro-ministro russo e ex-chefe de espionagem Mikhail Fradkov e foi sancionado por financiar o militar da Rússia.

De acordo com a Proekt, a A7 tem mais proprietários do que os oficialmente conhecidos Shor e PSB. A publicação observou que a corporação estatal de desenvolvimento VEB (Vnesheconombank) está “apoiando” o projeto.

Ela também destacou que, informalmente, outro oligarca russo, Roman Abramovich, pode estar desempenhando um papel importante, embora secreto, na empresa também.

Um de seus associados disse à outlet de mídia que “Abramovich não tem conexão com a A7, não é seu beneficiário e não possui ações nela.”

No entanto, uma fonte do setor de pagamentos descreveu o oligarca como atuando como um “teto” para a empresa, fornecendo proteção e patrocínio.

O Ocidente está bem ciente de suas atividades, e a A7 também está sujeita a sanções. Ao mesmo tempo, ela continua a movimentar dinheiro ao redor do mundo por meio de mais de 20 empresas de fachada.

Cerca de 2.000 pessoas trabalham para o provedor de pagamentos, que detém até 19% de todas as transferências transfronteiriças russas, segundo suas próprias estimativas, tornando-a a maior player neste mercado.

O relatório da Proekt também revela que outras figuras proeminentes envolvidas na indústria incluem o filho e outros parentes e amigos de Nikolai Patrushev, ex-diretor do FSB e assessor de Putin.