Генеральный директор OKX защищает заморозку $40K после признания пользователя в покупке аккаунтов KYC

Стар Сю, генеральный директор и основатель OKX, защитил решение биржи заморозить стейблкоины на сумму $40 000 после того, как пользователь признался в покупке верифицированных аккаунтов. Сю подчеркнул, что передача контроля над аккаунтом противоречит правилам платформы и строгим обязанностям по соблюдению KYC и AML.

В воскресном посте в X пользователь, известный в социальных сетях как Captain Bunny, заявила сообщил, что OKX заморозил стейблкоины Global Dollar (USDG) на сумму около $40 000 после активации систем контроля рисков, связанных с четырьмя аккаунтами. По словам пользователя, деньги требовались для оплаты медицинских счетов его отца.

Пользователь признался, что аккаунты были куплены в конце 2023 года и изначально были верифицированы на имена других лиц, тактика, часто используемая для обхода ограничений для пользователей в материковом Китае.

Пользователь утверждал, что механизмы безопасности OKX в конечном итоге потребовали распознавания лиц для доступа к аккаунтам. К сожалению, пользователь не смог завершить процесс верификации, поскольку аккаунты были верифицированы на разные личности.

Стар говорит, что покупка аккаунтов нарушает KYC и приводит к заморозке активов

После жалобы Стар Сю защитил практику заморозки аккаунтов биржей в ответе в X в понедельник. Сю заявил, что если бы биржа проигнорировала информацию о личности, зарегистрированной на аккаунте, это было бы серьезным нарушением обязательства OKX по защите активов пользователей. Он добавил, что ответственность платформы была бы под угрозой, если бы контроль над аккаунтом передавался кому-то другому только на основе эмоциональных призывов или личных заявлений в социальных сетях.

“Представьте себе эту ситуацию: Если вы покупаете чужой аккаунт, и первоначальный владелец аккаунта впоследствии предоставляет действительную и полную информацию о личности, такую как удостоверение личности, четко заявляет о праве собственности на аккаунт и просит платформу сбросить разрешения на вход и вывод средств». Стар написал в ответе в X пользователю.

Стар продолжил, сформулировав вопрос. В этой ситуации должна ли OKX доверять человеку, который может продемонстрировать личность владельца аккаунта, или человеку, который не может предоставить никакой информации о личности и делает только личные заявления?

Генеральный директор OKX объяснил, что OKX обязывает всех пользователей использовать платформу с верификацией по реальному имени для защиты безопасности активов пользователей и соблюдения юридических нормативных требований, таких как меры по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. Он предупредил, что покупка и продажа аккаунтов является явным нарушением соглашения об услугах платформы OKX. 

Стар также объявил, что платформа активирует распознавание лиц и другие методы верификации личности в различных ситуациях риска, чтобы предотвратить такие нарушения и злоупотребления. В соответствии с применимыми законами и нормативными актами платформа будет применять меры контроля рисков, такие как заморозка аккаунтов, при выявлении аномального использования или подозрительного поведения в покупке и продаже аккаунтов.

OKX излагает строгие условия для очистки активов и закрытия аккаунтов

Стар сказал, что, хотя покупка верифицированных аккаунтов незаконна, платформа все же может помочь в очистке активов пользователя, если он соответствует трем требованиям.

Во-первых, продавцы аккаунтов, прошедших проверку Know Your Customer (KYC), должны «явно отказаться» от владения деньгами. Во-вторых, на аккаунтах не должно быть запросов правоохранительных органов или судебных арестов. Наконец, аккаунты должны предоставлять «проверяемые» доказательства источников финансирования, соответствующие юридическим стандартам.

Платформа сможет помочь с очисткой активов и закрытием аккаунта в соответствии с законом и нормативными актами только в том случае, если все три требования выполняются одновременно.

Он подтвердил, что очистка активов и закрытие аккаунта не будут разрешены, пока платформа не завершит тщательный и всесторонний обзор. 

Криптобиржи внедрили KYC для соблюдения правил Anti-Money Laundering (AML) и противодействия финансированию терроризма (CTF). Это обеспечивало законную работу и безопасность пользователей.

В этом случае, новым пользователям необходимо предоставить личную информацию, документы и селфи, чтобы начать торговлю на большинстве бирж. «После верификации услуга платформы предназначена только для лица, верифицированного по реальному имени этого аккаунта. Вы ранее заявили, что информация о реальном имени аккаунта принадлежит другому лицу», — сказала OKX в воскресенье в ответ обращении к инвестору.

Согласно службе поддержки OKX, услуги криптовалюты OKX доступны только тем, кто прошел KYC, используя свои реальные личности.