CEO da OKX defende congelamento de US$ 40K após usuário admitir compra de contas KYC

Star Xu, CEO e fundador da OKX, defendeu a escolha da exchange de congelar US$ 40.000 em stablecoins após um usuário reconhecer a compra de contas verificadas. Xu enfatizou que transferir o controle da conta é contra as regras da plataforma e as rigorosas responsabilidades de KYC e AML.

Em um post no X de domingo, o usuário, que vai pelo nome de Captain Bunny nas redes sociais, declarou que a OKX congelou aproximadamente US$ 40.000 em stablecoins Global Dollar (USDG) após ativar controles de risco conectados a quatro contas. De acordo com o usuário, o dinheiro era necessário para pagar as contas médicas de seu pai.

O usuário admitiu que as contas foram compradas no final de 2023 e foram inicialmente validadas sob os nomes de outras pessoas, uma tática frequentemente empregada para contornar as limitações impostas aos usuários na China continental.

O usuário alegou que os mecanismos de segurança da OKX eventualmente exigiram reconhecimento facial para acessar as contas. Infelizmente, o usuário não conseguiu concluir o processo de verificação porque as contas estavam validadas sob identidades separadas.

Star afirma que a compra de contas viola o KYC e desencadeia o congelamento de ativos

Após a reclamação, Star Xu defendeu as práticas de congelamento de contas da exchange em uma resposta no X na segunda-feira. Xu afirmou que, se a exchange ignorasse as informações de identidade de registro da conta, seria uma grave violação da obrigação da OKX de proteger os ativos dos usuários. Ele acrescentou que a responsabilidade da plataforma seria comprometida se o controle da conta fosse transferido para outra pessoa com base apenas em apelos emocionais ou reivindicações pessoais nas redes sociais.

“Imagine este cenário: Se você comprar a conta de outra pessoa e o titular original da conta posteriormente fornecer informações de identidade válidas e completas, como prova de identidade, reivindicar claramente a propriedade da conta e solicitar à plataforma que redefina as permissões de login e saque da conta.” Star escreveu no X em resposta ao usuário.

Star continuou formulando uma pergunta. Nesse caso, a OKX deveria confiar na pessoa que pode demonstrar a identidade da conta ou na pessoa que não pode fornecer nenhuma informação de identidade e faz apenas reivindicações pessoais?

O CEO da OKX explicou que a OKX exige que todos os usuários utilizem a plataforma com verificação de nome real para proteger a segurança dos ativos dos usuários da plataforma e cumprir os requisitos legais e regulatórios, como medidas contra lavagem de dinheiro e antifraude. Ele alertou que a compra e venda de contas é uma violação clara do acordo de serviços da plataforma OKX. 

Star anunciou ainda que a plataforma ativará o reconhecimento facial e outros métodos de verificação de identidade em várias situações de risco para impedir tais infrações e comportamentos abusivos. Em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, a plataforma implementará medidas de controle de risco, como o congelamento de contas, quando for identificado uso anômalo ou comportamento suspeito de compra e venda de contas.

A OKX estabelece condições rigorosas para a liquidação de ativos e encerramento de contas

Star disse que, embora a compra de contas verificadas seja ilegal, a plataforma ainda pode ajudar na liquidação dos ativos do usuário se ele atender a três requisitos.

Primeiro, os vendedores das contas aprovadas pelo Know Your Customer (KYC) devem “renunciar explicitamente” à posse do dinheiro. Segundo, não deve haver inquéritos policiais ou congelamentos judiciais nas contas. Por fim, as contas devem fornecer evidências “verificáveis” das fontes de financiamento que atendam aos padrões legais.

A plataforma só poderá ajudar na liquidação de ativos e no encerramento de contas em conformidade com as leis e regulamentos se todos os três requisitos forem atendidos simultaneamente.

Ele confirmou que a liquidação de ativos e o encerramento de contas não serão permitidos até que a plataforma conclua uma revisão cuidadosa e abrangente. 

As exchanges de criptomoedas estabeleceram o KYC para cumprir as regras de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CTF). Isso garantiu a operação legal e a segurança dos usuários.

Neste caso, os novos usuários devem enviar informações pessoais, documentos e uma selfie para começar a negociar na maioria das exchanges. “Após a verificação, o serviço da plataforma é destinado apenas ao indivíduo com nome real verificado da conta. Você afirmou anteriormente que as informações de nome real da conta pertencem a outra pessoa”, disse a OKX no domingo em um resposta ao investidor.

De acordo com o suporte da OKX, os serviços de criptomoeda da OKX estão disponíveis apenas para aqueles que concluíram o KYC usando suas identidades reais.