El CEO de OKX defiende la congelación de $40.000 después de que un usuario admita haber comprado cuentas KYC

Star Xu, CEO y fundador de OKX, defendió la decisión del exchange de congelar $40.000 en stablecoins después de que un usuario reconociera haber comprado cuentas verificadas. Xu enfatizó que transferir el control de la cuenta va en contra de las reglas de la plataforma y de las estrictas responsabilidades de KYC y AML.

En una publicación de X el domingo, el usuario, que se hace llamar Captain Bunny en las redes sociales, declaró que OKX congeló aproximadamente $40.000 en stablecoins Global Dollar (USDG) después de activar controles de riesgo conectados a cuatro cuentas. Según el usuario, el dinero era necesario para pagar las facturas médicas de su padre.

El usuario admitió que las cuentas fueron compradas a finales de 2023 y fueron validadas inicialmente bajo los nombres de otras personas, una táctica empleada frecuentemente para eludir las limitaciones a los usuarios en la China continental.

El usuario afirmó que los mecanismos de seguridad de OKX eventualmente requirieron reconocimiento facial para acceder a las cuentas. Desafortunadamente, el usuario no pudo completar el proceso de verificación porque las cuentas estaban validadas bajo identidades separadas.

Star dice que la compra de cuentas viola KYC y desencadena congelamientos de activos

Después de la queja, Star Xu defendió las prácticas de congelamiento de cuentas del exchange en una respuesta en X el lunes. Xu dijo que si el exchange ignorara la información de identidad de registro de la cuenta, sería una grave violación de la obligación de OKX de salvaguardar los activos de los usuarios. Continuó diciendo que la responsabilidad de la plataforma se vería comprometida si el control de la cuenta se transfería a otra persona basándose solo en apelaciones emocionales o reclamos personales en las redes sociales.

“Imagina este escenario: Si compras la cuenta de otra persona, y el titular original de la cuenta proporciona posteriormente información de identidad válida y completa, como prueba de identidad, reclama claramente la propiedad de la cuenta y solicita a la plataforma que restablezca los permisos de inicio de sesión y retiro de la cuenta.” Star escribió en X en respuesta al usuario.

Star continuó planteando una pregunta. En esta situación, ¿debería OKX confiar en la persona que puede demostrar la identidad de la cuenta o en la persona que no puede proporcionar ninguna información de identidad y solo hace reclamos personales?

El CEO de OKX explicó que OKX exige a todos los usuarios utilizar la plataforma con verificación de nombre real para proteger la seguridad de los activos de los usuarios de la plataforma y cumplir con los requisitos regulatorios legales, como las medidas contra el lavado de dinero y el fraude. Advertió que comprar y vender cuentas es una violación clara del acuerdo de servicio de la plataforma OKX. 

Star anunció además que la plataforma activará el reconocimiento facial y otros métodos de verificación de identidad en diversas situaciones de riesgo para detener tales infracciones y comportamientos abusivos. En cumplimiento con las leyes y regulaciones aplicables, la plataforma implementará medidas de control de riesgo, como el congelamiento de cuentas, cuando se identifique un uso anómalo o conductas sospechosas de compra y venta de cuentas.

OKX establece condiciones estrictas para la liquidación de activos y el cierre de cuentas

Star dijo que aunque comprar cuentas verificadas es ilegal, la plataforma podría aún así ayudar a liquidar los activos del usuario si cumple con tres requisitos.

Primero, los vendedores de las cuentas aprobadas por Know Your Customer (KYC) deben “renunciar explícitamente” a la posesión del dinero. Segundo, no debe haber investigaciones de las fuerzas del orden ni congelamientos judiciales en las cuentas. Finalmente, las cuentas deben ofrecer evidencia “verificable” de las fuentes de financiamiento que satisfagan los estándares legales.

La plataforma solo podrá ayudar con la liquidación de activos y el cierre de cuentas en cumplimiento con las leyes y regulaciones si se cumplen los tres requisitos simultáneamente.

Confirmó que la liquidación de activos y el cierre de cuentas no se permitirán hasta que la plataforma haya completado una revisión cuidadosa e integral. 

Los exchanges de criptomonedas establecieron KYC para cumplir con las reglas de Anti-Lavado de Dinero (AML) y financiación contra el terrorismo (CTF). Esto aseguró la operación legal y la seguridad de los usuarios.

En este caso, los nuevos usuarios deben enviar información personal, documentación y una selfie para comenzar a operar en la mayoría de los exchanges. “Una vez verificada, el servicio de la plataforma es solo para la persona con nombre real verificada de la cuenta. Usted declaró anteriormente que la información de nombre real de la cuenta pertenece a otra persona”, dijo OKX el domingo en un respuesta al inversor.

Según el centro de ayuda de OKX, los servicios de criptomonedas de OKX solo están disponibles para aquellos que han completado KYC utilizando sus identidades reales.