El CEO de OKX defiende la congelación de 40.000 dólares después de que un usuario admitiera haber comprado cuentas KYC

Star Xu, CEO y fundador de OKX, defendió la decisión del exchange de congelar $40,000 en stablecoins después de que un usuario reconociera haber comprado cuentas verificadas. Xu enfatizó que transferir el control de la cuenta contraviene las normas de la plataforma y las estrictas normas de KYC y AML.

En una publicación de OKX del domingo, el usuario, conocido como Captain Bunny en redes sociales, afirmó que OKX congeló aproximadamente 40 000 dólares en stablecoins Global Dollar (USDG) tras activar los controles de riesgo asociados a cuatro cuentas. Según el usuario, el dinero era necesario para pagar las facturas médicas de su padre.

El usuario admitió que las cuentas fueron compradas a fines de 2023 y fueron validadas inicialmente bajo los nombres de otras personas, una táctica empleada con frecuencia para eludir las limitaciones a los usuarios en China continental.

El usuario afirmó que los mecanismos de seguridad de OKX finalmente requerían reconocimiento facial para acceder a las cuentas. Desafortunadamente, no pudo completar el proceso de verificación porque las cuentas se validaron condentseparadas.

Star afirma que la compra de cuentas viola el KYC y provoca la congelación de activos

Tras la denuncia, Star Xu defendió las prácticas de congelación de cuentas del exchange en una respuesta a X el lunes. Xu afirmó que si el exchange ignoraba la información dedentdel registro de la cuenta, constituiría una grave infracción de la obligación de OKX de proteger los activos de los usuarios. Añadió que la responsabilidad de la plataforma se vería comprometida si el control de la cuenta se transfiriera a otra persona basándose únicamente en apelaciones emocionales o declaraciones personales en redes sociales.

“Imagínese este escenario: si usted compra la cuenta de otra persona, y el titular original de la cuenta posteriormente proporciona información de identidad válida y completa,dentuna prueba dedent, reclama claramente la propiedad de la cuenta y solicita a la plataforma que restablezca los permisos de inicio de sesión y retiro de la cuenta”, escribió en X en respuesta al usuario.

Star continuó formulando una pregunta: En esta situación, ¿debería OKX confiar en la persona que puede demostrar ladentde la cuenta o en la persona que no puede proporcionar información dedenty solo hace declaraciones personales?

El director ejecutivo de OKX explicó que OKX exige a todos los usuarios utilizar la plataforma con verificación de nombre real para proteger la seguridad de sus activos y cumplir con los requisitos legales, como las medidas contra el blanqueo de capitales y el fraude. Advirtió que la compraventa de cuentas constituye una clara violación del acuerdo de servicio de la plataforma OKX. 

Star anunció además que la plataforma activará el reconocimiento facial y otros métodos de verificación dedenten diversas circunstancias de riesgo para detener dichas infracciones y comportamientos abusivos. De conformidad con las leyes y regulaciones aplicables, la plataforma implementará medidas de control de riesgos, como la congelación de cuentas, cuando sedentun uso anómalo o una conducta sospechosa de compraventa de cuentas.

OKX describe condiciones estrictas para la liquidación de activos y el cierre de cuentas

Star dijo que si bien comprar cuentas verificadas es ilegal, la plataforma podría ayudar a limpiar los activos del usuario si cumple tres requisitos.

En primer lugar, los vendedores de cuentas que cumplen con el proceso KYC (Conozca a su Cliente) deben "negar explícitamente" la posesión del dinero. En segundo lugar, no debe haber investigaciones policiales ni congelaciones judiciales sobre las cuentas. Finalmente, las cuentas deben ofrecer evidencia "verificable" de fuentes de financiamiento que cumplan con los estándares legales.

La plataforma solo podrá ayudar con la liquidación de activos y el cierre de cuentas de conformidad con la ley y las regulaciones si se cumplen los tres requisitos simultáneamente.

Confirmó que no se permitirá la compensación de activos ni el cierre de cuentas hasta que la plataforma haya finalizado una revisión cuidadosa y exhaustiva. 

Las plataformas de intercambio de criptomonedas implementaron el KYC para cumplir con las normas contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CTF). Esto garantizó la legalidad de sus operaciones y la seguridad de los usuarios.

En este caso, los nuevos usuarios deben enviar información personal, documentación y una selfie para comenzar a operar en la mayoría de las plataformas de intercambio. «Tras la verificación, el servicio de la plataforma está disponible únicamente para el titular de la cuenta cuyo nombre real ha sido verificado. Usted declaró anteriormente que la información del nombre real de la cuenta pertenece a otra persona», declaró OKX el domingo en respuesta al inversor.

Según el servicio de asistencia de OKX, los servicios de criptomonedas de OKX solo están disponibles para aquellos que hayan completado KYC utilizando sudentreal.