L'CEO di OKX difende il congelamento di 40.000 $ dopo che un utente ha ammesso l'acquisto di account verificati

Star Xu, CEO e fondatore di OKX, ha difeso la scelta dello scambio di congelare 40.000 $ in stablecoin dopo che un utente ha ammesso l'acquisto di account verificati. Xu ha sottolineato che il trasferimento del controllo dell'account è contro le regole della piattaforma e le rigorose responsabilità KYC e AML.

In un post su X di domenica, l'utente, che va sotto il nome di Captain Bunny sui social media, ha dichiarato che OKX ha congelato circa 40.000 $ in stablecoin Global Dollar (USDG) dopo aver attivato i controlli di rischio collegati a quattro account. Secondo l'utente, il denaro era necessario per pagare le spese mediche di suo padre.

L'utente ha ammesso che gli account sono stati acquistati alla fine del 2023 e sono stati inizialmente validati con i nomi di altre persone, una tattica spesso utilizzata per aggirare le limitazioni sugli utenti nella Cina continentale.

L'utente ha affermato che i meccanismi di sicurezza di OKX hanno infine richiesto il riconoscimento facciale per accedere agli account. Sfortunatamente, l'utente non è riuscito a completare il processo di verifica perché gli account erano validati con identità separate.

Star afferma che l'acquisto di account viola KYC, attivando il congelamento dei beni

Dopo la denuncia, Star Xu ha difeso le pratiche di congelamento degli account dello scambio in una risposta su X lunedì. Xu ha detto che se lo scambio ignorasse le informazioni sull'identità di registrazione dell'account, sarebbe una grave violazione dell'obbligo di OKX di proteggere i beni degli utenti. Ha aggiunto che la responsabilità della piattaforma sarebbe compromessa se il controllo dell'account fosse trasferito a qualcun altro solo in base ad appelli emotivi o affermazioni personali sui social media.

“Immagina questo scenario: Se acquisti l'account di qualcun altro e il titolare originale dell'account successivamente fornisce informazioni di identità valide e complete come prova di identità, rivendica chiaramente la proprietà dell'account e richiede alla piattaforma di reimpostare le autorizzazioni di accesso e prelievo dell'account.” Star scritto su X in risposta all'utente.

Star ha poi formulato una domanda. In questa situazione, OKX dovrebbe mettere la sua fiducia nella persona che può dimostrare l'identità dell'account o nella persona che non può fornire alcuna informazione di identità e fa solo affermazioni personali?

L'CEO di OKX ha spiegato che OKX obbliga tutti gli utenti a utilizzare la piattaforma con verifica del nome reale per proteggere la sicurezza dei beni degli utenti della piattaforma e conformarsi ai requisiti normativi legali, come le misure antiriciclaggio e antifrode. Ha avvertito che l'acquisto e la vendita di account sono una chiara violazione dell'accordo di servizio della piattaforma OKX. 

Star ha inoltre annunciato che la piattaforma attiverà il riconoscimento facciale e altri metodi di verifica dell'identità in varie circostanze di rischio per fermare tali infrazioni e comportamenti abusivi. In conformità con le leggi e i regolamenti applicabili, la piattaforma implementerà misure di controllo del rischio, come il congelamento degli account, quando viene rilevato un utilizzo anomalo o un comportamento sospetto di acquisto e vendita di account.

OKX delinea condizioni rigorose per la liquidazione dei beni e la chiusura degli account

Star ha detto che anche se l'acquisto di account verificati è illegale, la piattaforma potrebbe comunque assistere nella liquidazione dei beni dell'utente se soddisfa tre requisiti.

Innanzitutto, i venditori degli account superati Know Your Customer (KYC) sono tenuti a "smentire esplicitamente" di possedere il denaro. In secondo luogo, non devono esserci indagini delle forze dell'ordine o congelamenti giudiziari sugli account. Infine, gli account devono fornire prove "verificabili" delle fonti di finanziamento che soddisfano gli standard legali.

La piattaforma potrà assistere solo con la liquidazione dei beni e la chiusura degli account in conformità con le leggi e i regolamenti se tutti e tre i requisiti sono soddisfatti simultaneamente.

Ha confermato che la liquidazione dei beni e la chiusura degli account non saranno consentite finché la piattaforma non avrà completato una revisione accurata e completa. 

Gli scambi di criptovalute hanno istituito KYC per conformarsi alle regole Anti-Money Laundering (AML) e alla lotta al finanziamento del terrorismo (CTF). Questo garantiva un'operazione legale e la sicurezza degli utenti.

In questo caso, i nuovi utenti devono fornire informazioni personali, documentazione e un selfie per iniziare a scambiare sulla maggior parte degli exchange. “Dopo la verifica, il servizio della piattaforma è riservato solo all'individuo verificato con nome reale dell'account. Hai dichiarato in precedenza che le informazioni sul nome reale dell'account appartengono a qualcun altro,” ha detto OKX domenica in un risposta all'investitore.

Secondo il help desk di OKX, i servizi di criptovaluta di OKX sono disponibili solo per coloro che hanno completato KYC utilizzando le loro identità reali.