OKX CEO、ユーザーがKYCアカウントの購入を認めた後の4万ドル凍結を擁護

OKXのCEOであり創設者のStar Xuは、ユーザーが認証済みアカウントの購入を認めた後、4万ドル相当のステーブルコインを凍結した取引所の選択を擁護しました。Xuは、アカウント制御の移転がプラットフォームの規則に違反し、厳格なKYCおよびAMLの責任に反すると強調しました。

日曜日にX（旧Twitter）に投稿したユーザー、ソーシャルメディアでのハンドルネームは「Captain Bunny」 述べた OKXが4つのアカウントに関連するリスク管理を有効化した後、約4万米ドル相当のグローバルドル（USDG）ステーブルコインを凍結した。ユーザーによると、この資金は父親の医療費を支払うために必要だったという。

ユーザーは、これらのアカウントは2023年末に購入され、当初は他の個人の名義で検証されていたと認めた。これは、中国本土のユーザーに対する制限を回避するために頻繁に使用される戦術である。

ユーザーは、OKXのセキュリティメカニズムが最終的にアカウントへのアクセスに顔認証を要求したと主張した。不幸なことに、アカウントが別の身元で検証されていたため、ユーザーは認証プロセスを完了できなかった。

スター氏は、アカウントの購入はKYC違反であり、資産の凍結を引き起こすと指摘

苦情の後、スター・シュー氏は月曜日のXでの返信で、取引所のアカウント凍結慣行を擁護した。シュー氏は、取引所がアカウント登録の身元情報を無視すれば、ユーザー資産の保護というOKXの義務を重大に違反することになると述べた。さらに、ソーシャルメディア上の感情的な訴えや個人的な主張に基づいてアカウントの管理権が他者に移譲された場合、プラットフォームの責任が損なわれると述べた。

“このシナリオを想像してみてください: もしあなたが他人のアカウントを購入し、元のアカウント保有者がその後、身分証明書の提示など、有効かつ完全な身元情報を提供し、アカウントの所有権を明確に主張し、プラットフォームに対してアカウントのログインおよび出金権限のリセットを要求した場合」とスター 別の投稿で ユーザーへのXでの返信で述べた。

スター氏はさらに、質問を投げかけた。この状況において、OKXはアカウントの身元を証明できる人物を信頼すべきか、それともいかなる身元情報も提供できず、個人的な主張のみを行う人物を信頼すべきか。

OKXのCEOは、プラットフォームユーザーの資産セキュリティを保護し、マネーロンダリング防止や詐欺防止対策などの法的規制要件に準拠するため、OKXはすべてのユーザーに実名認証を使用してプラットフォームを利用することを義務付けていると説明した。彼は、アカウントの売買はOKXプラットフォームサービス契約の明確な違反であると警告した。 

スター氏はさらに、プラットフォームがそのような違反や悪用行為を防止するため、様々なリスク状況において顔認証その他の身元確認方法を有効化すると発表した。適用される法律および規制に準拠し、プラットフォームは、異常な使用や疑わしいアカウントの売買行為が確認された場合、アカウント凍結などのリスク管理措置を実施する。

OKXは資産清算およびアカウント閉鎖に関する厳格な条件を提示

スター氏は、検証済みアカウントの購入は違法であるものの、ユーザーが3つの要件を満たせば、プラットフォームがユーザーの資産の清算を支援する可能性があると述べた。

第一に、Know Your Customer（KYC）に合格したアカウントの売り手は、資金の保有を「明示的に否認」する必要がある。第二に、アカウントに法執行機関からの照会や裁判所の凍結命令がないこと。最後に、アカウントが法的基準を満たす資金源の「検証可能な」証拠を提供すること。

プラットフォームが法律および規制に準拠して資産の清算およびアカウントの閉鎖を支援できるのは、3つの要件がすべて同時に満たされた場合に限られる。

彼は、プラットフォームが慎重かつ包括的なレビューを完了するまで、資産の清算およびアカウントの閉鎖は許可されないことを確認した。 

暗号資産取引所は、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金調達防止（CTF）規則に準拠するためにKYCを導入した。これにより、法的な運営とユーザーの安全性が確保された。

この場合、 新規ユーザーは、主要な取引所の大半で取引を開始するために、個人情報、書類、自撮り写真を提出する必要がある。 「認証後、プラットフォームサービスはアカウントの実名認証を受けた本人のみが利用可能です。あなたは以前、アカウントの実名情報が他人のものであると述べていました」とOKXは日曜日の 米国が抱える広範かつ継続的な貿易不均衡による国家緊急事態に対する 投資家に対して述べた。

OKXのヘルプデスクによると、OKXの暗号資産サービスは、実名でKYCを完了した者にのみ提供される。