Photo prise par Star Xu, PDG et fondateur d'OKX, a défendu la décision de la plateforme de geler 40 000 $ de stablecoins après qu'un utilisateur a reconnu avoir acheté des comptes vérifiés. Xu a souligné que le transfert du contrôle d'un compte est contraire aux règles de la plateforme et aux obligations strictes en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Dans une publication sur OKX dimanche, l'utilisateur, connu sous le pseudonyme de Captain Bunny sur les réseaux sociaux, a déclaré qu'OKX avait bloqué environ 40 000 $ en stablecoins Global Dollar (USDG) après avoir activé des contrôles de risque liés à quatre comptes. Selon lui, cet argent était nécessaire pour payer les frais médicaux de son père.
L'utilisateur a admis que les comptes avaient été achetés fin 2023 et avaient été initialement validés sous les noms d'autres personnes, une tactique fréquemment employée pour contourner les limitations imposées aux utilisateurs en Chine continentale.
L'utilisateur a indiqué que les mécanismes de sécurité d'OKX exigeaient désormais la reconnaissance faciale pour accéder aux comptes. Malheureusement, il n'a pas pu finaliser la procédure de vérification car les comptes avaient été validés sous desdentdistinctes.
Star affirme que l'achat de comptes enfreint la loi KYC et entraîne le gel des actifs
Suite à la plainte, Star Xu a défendu la politique de gel des comptes de la plateforme dans une réponse publiée lundi. Il a déclaré que si la plateforme ignorait les informations d'identité fourniesdentl'inscription, cela constituerait un manquement grave à l'obligation d'OKX de protéger les actifs des utilisateurs. Il a ajouté que la responsabilité de la plateforme serait compromise si le contrôle d'un compte était transféré à un tiers sur la seule base d'appels émotionnels ou de déclarations personnelles sur les réseaux sociaux.
« Imaginez ce scénario : vous achetez le compte de quelqu'un d'autre, et le titulaire initial du compte fournit par la suite des informations d'identité valides et complètes, dent qu'une preuve d' dent , revendique clairement la propriété du compte et demande à la plateforme de réinitialiser les autorisations de connexion et de retrait. » a écrit sur X en réponse à l'utilisateur.
Star a ensuite posé une question : dans cette situation, OKX devrait-elle faire confiance à la personne qui peut prouver l’dentdu titulaire du compte ou à celle qui ne peut fournir aucune information d’dentet qui ne fait que des déclarations personnelles ?
Le PDG d'OKX a expliqué qu'OKX exige de tous ses utilisateurs qu'ils utilisent la plateforme avec une vérification d'identité afin de protéger la sécurité de leurs actifs et de se conformer aux exigences légales et réglementaires, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude. Il a averti que l'achat et la vente de comptes constituent une violation flagrante du contrat d'utilisation de la plateforme OKX.
Star a également annoncé que la plateforme activera la reconnaissance faciale et d'autres méthodes de vérification d'dentdans diverses situations à risque afin de prévenir les infractions et les comportements abusifs. Conformément à la législation et à la réglementation en vigueur, la plateforme mettra en œuvre des mesures de contrôle des risques, telles que le gel des comptes, endentd'utilisation anormale ou de transactions suspectes.
OKX définit des conditions strictes pour la liquidation des actifs et la clôture des comptes
Star a déclaré que même si l'achat de comptes vérifiés est illégal, la plateforme pourrait néanmoins aider à effacer les actifs de l'utilisateur s'il remplit trois conditions.
Premièrement, les vendeurs des comptes ayant passé avec succès la procédure de connaissance du client (KYC) sont tenus de nier explicitement détenir les fonds. Deuxièmement, ces comptes ne doivent faire l'objet d'aucune enquête des forces de l'ordre ni d'aucun gel judiciaire. Enfin, ils doivent fournir des preuves vérifiables de leurs sources de financement, conformes aux normes légales.
La plateforme ne pourra intervenir dans le cadre du règlement des actifs et de la fermeture des comptes, conformément à la loi et à la réglementation, que si les trois conditions sont remplies simultanément.
Il a confirmé que la compensation des actifs et la clôture des comptes ne seront pas autorisées tant que la plateforme n'aura pas terminé un examen approfondi et complet.
Les plateformes d'échange de cryptomonnaies ont mis en place un processus KYC (Know Your Customer) afin de se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT). Ceci garantit un fonctionnement légal et la sécurité des utilisateurs.
Dans ce cas, les nouveaux utilisateurs doivent fournir des informations personnelles, des documents et un selfie pour pouvoir trader sur la plupart des plateformes d'échange. « Après vérification, le service de la plateforme est réservé à la personne dont l'identité a été vérifiée. Vous avez précédemment indiqué que les informations relatives à l'identité du compte appartenaient à quelqu'un d'autre », a déclaré OKX dimanche en réponse à l'investisseur.
Selon le service d'assistance d'OKX, les services de cryptomonnaie d'OKX ne sont disponibles que pour ceux qui ont effectué la procédure KYC en utilisant leur véritabledent.
