Le PDG d'OKX défend le gel de 40 000 $ après qu'un utilisateur ait admis avoir acheté des comptes KYC

Star Xu, PDG et fondateur d'OKX, a défendu le choix de l'échange de geler 40 000 $ en stablecoins après qu'un utilisateur ait reconnu avoir acheté des comptes vérifiés. Xu a souligné que le transfert du contrôle du compte est contraire aux règles de la plateforme et aux strictes responsabilités KYC et LCB-FT.

Dans un post dominical sur X, l'utilisateur, connu sous le nom de Captain Bunny sur les réseaux sociaux, a déclaré a indiqué qu'OKX avait gelé environ 40 000 $ en stablecoins Global Dollar (USDG) après avoir activé des contrôles de risque liés à quatre comptes. Selon l'utilisateur, cet argent était nécessaire pour payer les factures médicales de son père.

L'utilisateur a admis que les comptes avaient été achetés à la fin de l'année 2023 et avaient initialement été validés au nom d'autres personnes, une tactique fréquemment utilisée pour contourner les restrictions imposées aux utilisateurs en Chine continentale.

L'utilisateur a affirmé que les mécanismes de sécurité d'OKX ont finalement exigé une reconnaissance faciale pour accéder aux comptes. Malheureusement, l'utilisateur n'a pas pu terminer le processus de vérification car les comptes étaient validés sous des identités distinctes.

Star affirme que l'achat de comptes enfreint le KYC et déclenche des gels d'actifs

Après la plainte, Star Xu a défendu les pratiques de gel de compte de l'échange dans une réponse sur X lundi. Xu a déclaré que si l'échange ignorait les informations d'identité d'enregistrement du compte, cela constituerait une violation grave de l'obligation d'OKX de protéger les actifs des utilisateurs. Il a ajouté que la responsabilité de la plateforme serait compromise si le contrôle du compte était transféré à quelqu'un d'autre sur la base d'appels émotionnels ou de revendications personnelles sur les réseaux sociaux.

“Imaginez ce scénario: Si vous achetez le compte de quelqu'un d'autre, et que le titulaire original du compte fournit ultérieurement des informations d'identité valides et complètes, telles qu'une preuve d'identité, réclame clairement la propriété du compte et demande à la plateforme de réinitialiser les permissions de connexion et de retrait du compte. » Star a écrit sur X en réponse à l'utilisateur.

Star a ensuite posé une question. Dans cette situation, OKX devrait-il faire confiance à la personne qui peut prouver l'identité du compte ou à celle qui ne peut fournir aucune information d'identité et ne fait que des revendications personnelles ?

Le PDG d'OKX a expliqué qu'OKX exige de tous les utilisateurs d'utiliser la plateforme avec une vérification du nom réel pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs de la plateforme et se conformer aux exigences réglementaires légales, telles que les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude. Il a mis en garde contre le fait que l'achat et la vente de comptes constituent une violation claire du contrat de service de la plateforme OKX. 

Star a également annoncé que la plateforme activerait la reconnaissance faciale et d'autres méthodes de vérification d'identité dans diverses situations à risque pour empêcher ces infractions et comportements abusifs. Conformément aux lois et réglementations applicables, la plateforme mettra en œuvre des mesures de contrôle de risque, telles que le gel de compte, lorsqu'une utilisation anormale ou des comportements suspects d'achat et de vente de comptes sont identifiés.

OKX expose des conditions strictes pour le dénouement des actifs et la fermeture de compte

Star a déclaré que même si l'achat de comptes vérifiés est illégal, la plateforme pourrait néanmoins aider à liquider les actifs de l'utilisateur s'il remplit trois conditions.

Premièrement, les vendeurs des comptes ayant passé le Know Your Customer (KYC) doivent « renoncer explicitement » à la possession de l'argent. Deuxièmement, il ne doit y avoir aucune enquête des forces de l'ordre ni gel judiciaire sur les comptes. Enfin, les comptes doivent fournir des preuves « vérifiables » des sources de financement qui satisfont aux normes légales.

La plateforme ne pourra aider au dénouement des actifs et à la fermeture du compte que si les trois conditions sont remplies simultanément, et ce, conformément aux lois et réglementations.

Il a confirmé que le dénouement des actifs et la fermeture du compte ne seront pas autorisés tant que la plateforme n'aura pas terminé un examen minutieux et complet. 

Les échanges de cryptomonnaies ont mis en place le KYC pour se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de financement du terrorisme (CFT). Cela garantissait une opération légale et la sécurité des utilisateurs.

Dans ce cas, les nouveaux utilisateurs doivent soumettre des informations personnelles, des documents et un selfie pour commencer à trader sur la plupart des plateformes. « Après vérification, le service de plateforme est réservé à la personne dont le nom réel a été vérifié pour ce compte. Vous avez précédemment déclaré que les informations de nom réel du compte appartenaient à quelqu'un d'autre », a déclaré OKX dimanche dans un a déclaré destiné à l'investisseur.

Selon le service d'aide d'OKX, les services de cryptomonnaie d'OKX ne sont disponibles que pour ceux qui ont complété le KYC en utilisant leur véritable identité.