В отчете Nasdaq о финансовых преступлениях сообщается о притоке незаконных средств в размере 3 триллионов долларов в 2023 году, при этом криптовалюта нигде не упоминается

В «Глобальном отчете о финансовых преступлениях» Nasdaq пролился свет на масштабы незаконных денежных потоков в мировой финансовой системе, достигших ошеломляющей суммы в 3 триллиона долларов в 2023 году. Хотя в этом всеобъемлющем отчете в нем примечательно отсутствует упоминание криптовалют, включая Bitcoin и стейблкоины, как каналов для этих незаконных средств.

Тревожные выводы Nasdaq

Отчет Nasdaq рисует мрачную картину продолжающейся в мире борьбы с финансовыми преступлениями. В отчете оценивается, что значительная часть незаконных средств, приблизительно 782,9 миллиарда долларов, была связана с незаконным оборотом наркотиков, а еще 346,7 миллиарда долларов — с торговлей людьми. Кроме того, в отчете подчеркивается, что 11,5 миллиарда долларов были направлены на финансирование террористической деятельности, а тревожные 485,6 миллиарда долларов были связаны с мошенничеством.

Генеральный директор Nasdaq Адена Фридман признает, что финансовые учреждения на протяжении десятилетий находятся в авангарде решения этих проблем. Однако она подчеркивает важность понимания того, что ни одна компания не может эффективно бороться с финансовыми преступлениями в одиночку.

Криптовалюты пропали без вести

В отчете Nasdaq примечательно отсутствие упоминания криптовалют, несмотря на их значительную роль в мировой финансовой сфере. Криптовалюты, включая Bitcoin и стейблкоины, давно подвергаются критике за потенциальное использование в целях содействия незаконной деятельности из-за их предполагаемой анонимности и простоты трансграничных транзакций.

Габор Гурбакс, директор по стратегии в области цифровых активов в VanEck, поднимает интригующий вопрос. Он предполагает, что отсутствие в отчете информации о криптовалютах указывает на то, что основным каналом совершения этих преступлений является не цифровые активы, а основная финансовая система.

Паоло Ардоино, генеральный директор Tether, выражает глубокую обеспокоенность масштабами финансовых преступлений, выявленных в отчете. Он подчеркивает необходимость многостороннего сотрудничества для эффективной борьбы с этой незаконной деятельностью. Tether, крупный эмитент стейблкоинов, активно сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру для замораживания адресов, участвующих в незаконных транзакциях.

Призыв Ардоино к традиционным финансовым учреждениям последовать примеру Tether и объединить усилия для борьбы с финансовыми преступлениями перекликается с главной идеей доклада.

Результаты анализа цепочки подтверждают полученные данные

Отчет Nasdaq находит подтверждение в недавнем отчете Chainalysis о преступлениях в сфере криптовалют. Этот анализ также воздерживается от того, чтобы называть криптовалюты главными виновниками незаконных транзакций. Вместо этого он подчеркивает использование стейблкоинов, в основном для cashна фиатные валюты через биржи. В отчете указывается, что в этих транзакциях было задействовано 24,2 миллиарда долларов, что свидетельствует о значительном снижении стоимости, используемой незаконными криптовалютными адресами.

Прозрачность блокчейна, хотя и не является абсолютно надежной, играет решающую роль в предотвращении откровенно преступной деятельности в криптопространстве. Однако такие технологии, как криптомиксеры, например Tornado Cash, могут скрывать следы транзакций, хотя и не обеспечивают полной неизменности или невозможностиtrac.