El informe de delitos financieros de Nasdaq revela un flujo de fondos ilícitos de 3 billones de dólares en 2023 y omite cualquier mención a las criptomonedas

El “Informe Global sobre Delitos Financieros” de Nasdaq ha puesto de manifiesto la magnitud de los fondos ilícitos que circulan por el sistema financiero mundial, alcanzando la asombrosa cifra de 3 billones de dólares en 2023. Si bien aborda diversos aspectos de los delitos financieros, este exhaustivo informe omite notablemente cualquier mención a las criptomonedas, incluyendo Bitcoin y las stablecoins, como canales para estos fondos ilícitos.

Los alarmantes hallazgos del Nasdaq

El informe de Nasdaq presenta un panorama sombrío de la lucha mundial contra la delincuencia financiera. El informe estima que una parte sustancial de los fondos ilícitos, aproximadamente 782.900 millones de dólares, estaba vinculada al narcotráfico, mientras que otros 346.700 millones de dólares estaban vinculados a la trata de personas. Además, el informe destaca que 11.500 millones de dólares financiaron actividades terroristas y una cifra alarmante de 485.600 millones de dólares se asociaron con fraude.

La directora ejecutiva de Nasdaq, Adena Friedman, reconoce que las instituciones financieras han estado a la vanguardia en la lucha contra estos problemas durante décadas. Sin embargo, subraya la importancia de reconocer que ninguna empresa puede combatir eficazmente los delitos financieros de forma aislada.

Criptomonedas desaparecidas en acción

Lo que llama la atención en el informe del Nasdaq es la ausencia total de mención a las criptomonedas, a pesar de su relevancia en el panorama financiero global. Estas, como Bitcoin y las monedas estables, han sido objeto de escrutinio durante mucho tiempo por su posible uso para facilitar actividades ilícitas debido a su aparente anonimato y la facilidad para realizar transacciones transfronterizas.

Gabor Gurbacs, director de Estrategia de Activos Digitales de VanEck, plantea un punto intrigante. Sugiere que la omisión de las criptomonedas en el informe implica que el sistema financiero convencional es el principal canal para estos delitos, a diferencia de los activos digitales.

Paolo Ardoino, director ejecutivo de Tether, expresa su profunda preocupación por la magnitud de los delitos financieros revelados en el informe. Destaca la necesidad de cooperación multilateral para combatir eficazmente estas actividades ilícitas. Tether, un destacado emisor de stablecoins, ha colaborado proactivamente con las fuerzas del orden de todo el mundo para congelar las direcciones implicadas en transacciones ilegales.

El llamado de Ardoino para que las instituciones financieras tradicionales sigan el ejemplo de Tether y participen en esfuerzos cooperativos para frenar los delitos financieros resuena con el mensaje general del informe.

Chainalysis se hace eco de los hallazgos

El informe del Nasdaq se corrobora con un reciente informe sobre delitos de Chainalysis. Este análisis, además, se abstiene de implicar a las criptomonedas como las principales responsables de las transacciones ilícitas. En cambio, destaca el uso de monedas estables, principalmente para cashpor monedas fiduciarias a través de plataformas de intercambio. El informe indica que 24.200 millones de dólares estuvieron involucrados en estas transacciones, lo que supone una caída significativa en el valor utilizado por las direcciones de criptomonedas ilícitas.

La transparencia de la cadena de bloques, aunque no es completamente infalible, desempeña un papel crucial para disuadir actividades delictivas en el ámbito de las criptomonedas. Sin embargo, tecnologías como los mezcladores de criptomonedas, como Tornado Cash, pueden ofuscar los registros de transacciones, aunque no ofrecen inmutabilidad nitraccompletas.