나스닥의 금융범죄 보고서, 2023년 3조 달러의 불법 자금 흐름 드러내며 암호화폐 언급 누락

나스닥의 “글로벌 금융 범죄 보고서”는 2023년 글로벌 금융 시스템을 통해 흐르는 불법 자금의 규모가 3조 달러에 달한다는 사실을 드러냈습니다. 이 포괄적인 보고서는 금융 범죄의 다양한 측면을 다루면서도, 비트코인과 스테이블코인을 포함한 암호화폐가 이러한 불법 자금의 통로라는 언급은 의외로 생략하고 있습니다.

나스닥의 우려스러운 발견

나스닥의 보고서는 세계가 금융범죄와 맞서 싸우는 상황의 암울한 그림을 그려냅니다. 보고서는 불법 자금의 상당 부분인 약 7,829억 달러가 마약 밀매와 관련이 있었으며, 또 다른 3,467억 달러가 인신매매와 연결되어 있다고 추정합니다. 또한 보고서는 테러 활동에 115억 달러가 조달되었고, 경각심을 불러일으키는 4,856억 달러가 사기와 관련되어 있음을 강조합니다.

나스닥의 CEO 아데나 프리드먼은 금융 기관들이 수십 년간 이러한 문제 해결의 최전선에 있었음을 인정합니다. 그러나 그녀는 단 한 곳의 기업도 고립되어 금융범죄를 효과적으로 근절할 수 없다는 점을 인식하는 것이 중요하다고 강조합니다.

행방불명의 암호화폐

나스닥 보고서에서 주목할 만한 결여 사항은 글로벌 금융 환경에서의 입지를 고려할 때 암호화폐에 대한 언급이 전혀 없다는 점입니다. 비트코인과 스테이블코인을 포함한 암호화폐는 익명성과 국경 간 거래의 용이성으로 인해 불법 활동 조장에 사용될 잠재력이 있다는 우려로 오랫동안 감시의 대상이 되어 왔습니다.

반에크(VanEck)의 디지털 자산 전략 책임자 가보르 구르바츠는 흥미로운 점을 제기합니다. 그는 보고서에서 암호화폐를 누락시킨 것이 디지털 자산이 아닌 주류 금융 시스템이 이러한 범죄의 주요 통로로 작용함을 시사한다고 제안합니다.

테더(Tether)의 CEO 파올로 아르도이노는 보고서에서 드러난 금융범죄의 규모에 대해 깊은 우려를 표명합니다. 그는 이러한 불법 활동을 효과적으로 근절하기 위한 다자간 협력의 필요성을 강조합니다. 대표적인 스테이블코인 발행사인 테더는 전 세계 법집행 기관과 협력하여 불법 거래에 관여한 주소를 동결하는 데 선제적으로 나서 왔습니다.

아르도이노가 기존 금융 기관들이 테더의 예를 따라 금융범죄를 억제하기 위한 협력에 참여할 것을 촉구한 점은 보고서의 포괄적인 메시지와 공명합니다.

체인alysis의 발견 재확인

나스닥 보고서의 발견은 체인alysis(Chainalysis)의 최근 암호화폐 범죄 보고서에서 입증됩니다. 이 분석 또한 암호화폐를 불법 거래의 주요 가해자로 지목하는 것을 피합니다. 대신, 주로 거래소를 통해 파산 통화로 현금화하는 데 스테이블코인이 사용된다고 강조합니다. 보고서는 이러한 거래에 242억 달러가 관여했으며, 이는 불법 암호화폐 주소가 사용한 가치의 상당한 감소를 나타냅니다.

블록체인 투명성은 완벽하지는 않지만 암호화폐 공간 내의 명백한 범죄 활동을 억제하는 데 중요한 역할을 합니다. 그러나 토렌도 캐시(Tornado Cash)와 같은 암호화폐 믹서 기술은 거래 추적을 흐릴 수 있으며, 완전한 불변성이나 추적 불가능성을 제공하지는 않습니다.