Le rapport du Nasdaq sur la criminalité financière révèle un flux de fonds illicites de 3 000 milliards de dollars en 2023, sans mentionner les cryptomonnaies

Le rapport « Global Financial Crime Report » du Nasdaq a mis en lumière l'ampleur des fonds illicites transitant par le système financier mondial, atteignant le montant astronomique de 3 000 milliards de dollars en 2023. Tout en abordant divers aspects de la criminalité financière, ce rapport exhaustif omet notamment toute mention des cryptomonnaies, y compris Bitcoin et les stablecoins, en tant que vecteurs de ces fonds illicites.

Les conclusions alarmantes du Nasdaq

Le rapport du Nasdaq dresse un tableau sombre de la lutte mondiale contre la criminalité financière. Il estime qu'une part importante des fonds illicites, soit environ 782,9 milliards de dollars, était liée au trafic de drogue, tandis que 346,7 milliards de dollars étaient associés à la traite des êtres humains. Par ailleurs, le rapport souligne que 11,5 milliards de dollars ont financé des activités terroristes et qu'un montant alarmant de 485,6 milliards de dollars était lié à la fraude.

La PDG du Nasdaq, Adena Friedman, reconnaît que les institutions financières sont à l'avant-garde de la lutte contre ces problèmes depuis des décennies. Elle souligne toutefois qu'il est essentiel de reconnaître qu'aucune entreprise ne peut, à elle seule, combattre efficacement la criminalité financière.

Les cryptomonnaies portées disparues

Ce qui est particulièrement remarquable dans le rapport du Nasdaq, c'est l'absence totale de mention des cryptomonnaies, malgré leur place prépondérante dans le paysage financier mondial. Les cryptomonnaies, notamment Bitcoin et les stablecoins, sont depuis longtemps scrutées de près quant à leur potentiel d'utilisation pour faciliter des activités illicites, en raison de leur anonymat perçu et de la facilité des transactions transfrontalières qu'elles permettent.

Gabor Gurbacs, directeur de la stratégie des actifs numériques chez VanEck, soulève un point intéressant. Il suggère que l'omission des cryptomonnaies dans le rapport implique que le système financier traditionnel est le principal vecteur de ces crimes, plutôt que les actifs numériques eux-mêmes.

Paolo Ardoino, PDG de Tether, se dit profondément préoccupé par l'ampleur de la criminalité financière révélée dans le rapport. Il souligne la nécessité d'une coopération multilatérale pour lutter efficacement contre ces activités illicites. Tether, émetteur majeur de stablecoins, collabore activement avec les forces de l'ordre du monde entier pour bloquer les adresses impliquées dans des transactions illégales.

L'appel d'Ardoino aux institutions financières traditionnelles pour qu'elles suivent l'exemple de Tether et s'engagent dans des efforts de coopération pour lutter contre la criminalité financière fait écho au message général du rapport.

Chainalysis confirme ces résultats

Le rapport du Nasdaq trouve une corroboration dans un récent rapport de Chainalysis sur la criminalité liée aux cryptomonnaies. Cette analyse s'abstient également d'impliquer les cryptomonnaies comme principales responsables des transactions illicites. Elle met plutôt en lumière l'utilisation des stablecoins, principalement pour cashen monnaies fiduciaires via des plateformes d'échange. Le rapport indique que 24,2 milliards de dollars ont été impliqués dans ces transactions, ce qui représente une baisse significative de la valeur utilisée par les adresses de cryptomonnaies illicites.

La transparence de la blockchain, bien que non infaillible, joue un rôle crucial dans la dissuasion des activités criminelles au sein de l'univers crypto. Cependant, des technologies comme les services de mixage de cryptomonnaies, tels que Tornado Cash, peuvent brouiller les pistes de transaction, sans toutefois garantir une immuabilité ou unetraccomplets.