Французские власти начали предварительное расследование в отношении Binance по факту незаконной деятельности и отмывания денег

Согласно сообщениям французской ежедневной газеты Le Monde, французское отделение Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржи, в настоящее время находится под предварительным расследованием французских властей по обвинению в незаконном привлечении клиентов.

Расследование, начатое в феврале 2022 года и проводимое службой судебных расследований в сфере финансов под руководством специализированной межрегиональной юрисдикции Парижа, сосредоточено на том, нарушила ли Binance нормативные обязательства, в частности, в отношении процедур «знай своего клиента» (KYC). Эти процедуры призваны предотвратить отмывание денег и требуют от финансовых организаций проведения тщательной проверки своих клиентов.

Цель расследования — установить, нарушила ли Binance свои обязательства по привлечению клиентов и адекватно ли процедуры биржи учитывают риски, связанные с отмыванием денег. Французские власти внимательно изучают соблюдение Binanceправил KYC, поскольку ненадлежащее внедрение этих процедур потенциально может способствовать незаконной финансовой деятельности и отмыванию денег через платформу.

Подозрения в отмывании денег при отягчающих обстоятельствах

Помимо обвинений в незаконном привлечении клиентов, французские власти расследуют Binance по подозрению в отмывании денег при отягчающих обстоятельствах. Расследование включает в себя изучение возможных нарушений, связанных с конкуренцией с инвестиционными операциями, сокрытием и присвоением средств, что могло привести к получению незаконной прибыли. Эти подозрения совпадают с некоторыми обвинениями, выдвинутыми Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в ходе недавнего судебного разбирательства против Binance.

5 июня Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) обвинила Binance в уклонении от соблюдения законодательства о ценных бумагах, заявив, что биржа незаконно предоставляла свои услуги американским клиентам. Одной из конкретных проблем, поднятых SEC, стал небрежный подход Binanceк процедурам KYC (идентификация клиента). Регулятор отметил, что до августа 2021 года Binance не требовала от всех своих клиентов заполнения документов KYC. Это вызвало серьезные опасения по поводу потенциальной возможности платформы способствовать незаконной финансовой деятельности и отмыванию денег.

Расследование соблюдения Binanceфранцузского законодательства, регулирующего деятельность криптоплатформ, является еще одним важным аспектом дела. С 2019 года для работы в качестве «поставщика услуг в сфере цифровых активов» во Франции требуется получение разрешения от Управления по финансовым рынкам (AMF). Это разрешение гарантирует, что платформы соблюдают строгие правила и защищают интересы клиентов. Binance, начавшая работу во Франции в 2020 году, подозревается в рекламной деятельности до получения надлежащей регистрации в AMF в мае 2022 года. Это потенциальное нарушение французского законодательства является дополнительным направлением текущего расследования