السلطات الفرنسية تطلق تحقيقاً مبدئياً في بينانس بشأن أنشطة غير قانونية وغسل أموال
تواجه الفرع الفرنسي لشركة بينانس، الرائدة عالميًا في مجال تبادل العملات المشفرة، تحقيقًا أوليًا من قبل دائرة التحقيق المالي الجنائي تحت إشراف الولاية القضائية المتخصصة عبر المناطق في باريس. يركز التحقيق، الذي بدأ في فبراير 2022، على ادعاءات تتعلق بالترويج غير القانوني للعملاء وغسل الأموال بظروف مشددة. وقد أثار هذه الادعاءات مخاوف بشأن امتثال المنصة للوائح المالية في فرنسا. يستهدف التحقيق تحديدًا إخفاق بينانس في الوفاء بالتزاماتها المتعلقة بإجراءات معروفة باسم "اعرف عميلك" (KYC). تتطلب إجراءات KYC من مقدمي الخدمات المالية إجراء الفحوصات اللازمة لمنع استخدام منصاتهم في غسل الأموال. ويُشتبه في أن بينانس قد أهملت هذه الالتزامات، مما قد يتيح أنشطة مالية غير قانونية من خلال منصتها. وقد شرعت السلطات الفرنسية في تكثيف جهودها لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية في صناعة العملات المشفرة. ويعكس التحقيق في ادعاءات الترويج غير القانوني للعملاء لدى بينانس المخاوف المتزايدة حول امتثال الصناعة للمتطلبات التنظيمية. ومن خلال التدقيق في التزام بينانس بإجراءات KYC، تهدف السلطات إلى ضمان امتثال المنصة لإجراءات مكافحة غسل الأموال وحماية المستثمرين. العنوان الفرعي 2: شكوك في غسل الأموال بظروف مشددة بالإضافة إلى ادعاءات الترويج غير القانوني للعملاء، تواجه بينانس أيضًا شكوكًا في غسل الأموال بظروف مشددة. ويركز التحقيق على أفعال غسل الأموال التي ارتكبها مرتكبو الجرائم التي ولّدت أرباحًا. ويتماشى هذا الجانب من التحقيق مع بعض الادعاءات التي قدمتها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في إجراءاتها الأخيرة ضد بينانس. واتهمت لجنة SEC بينانس في 5 يونيو 2022 بتجاوز قوانين الأوراق المالية. وتشير الادعاءات إلى أن بينانس قد قدمت خدماتها لعملاء أمريكيين بشكل غير قانوني. وأشارت لجنة SEC إلى أنه حتى أغسطس 2021، لم تكن بينانس تطلب من جميع العملاء إكمال مستندات KYC. وأثار نقص الإجراءات الصارمة لـ KYC مخاوف بشأن إمكانية سوء استخدام المنصة في غسل الأموال وأنشطة غير قانونية أخرى. وتؤكد شكوك غسل الأموال بظروف مشددة مرة أخرى أهمية وجود تدابير تنظيمية قوية داخل صناعة العملات المشفرة. حيث تزيد الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم من تركيزها على ضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال لمنع الأنشطة المالية غير القانونية. ويخدم التحقيق في ادعاءات غسل الأموال بظروف مشددة الموجهة إلى بينانس كreminder على الجهود المستمرة لحماية نزاهة النظام المالي وحماية المستثمرين.
- تطلق السلطات الفرنسية تحقيقًا أوليًا في بينانس، أكبر منصة لتبادل العملات الرقمية في العالم، بتهمة الترويج غير القانوني للعملاء وغسيل الأموال المتعمد.
- يركز التحقيق على إخفاق بينانس في الوفاء بالالتزامات المتعلقة بإجراءات "اعرف عميلك" (KYC) الرامية إلى منع غسيل الأموال.
- يتماشى هذا التحقيق مع الادعاءات الأخيرة التي قدمتها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ضد بينانس بتجنب قوانين الأوراق المالية وتقديم خدماتها لعملاء أمريكيين بشكل غير قانوني.
ووفقاً لتقارير الصحيفة الفرنسية لي موند (Le Monde)، فإن الفرع الفرنسي لشركة بينانس، أكبر منصة لتبادل العملات المشفرة في العالم، يخضع حالياً لتحقيق مبدئي من قبل السلطات الفرنسية بشأن التهم المتعلقة بالتسويق غير القانوني للعملاء.
يركز التحقيق، الذي بدأ في فبراير 2022 ويقوده قسم التحقيق القضائي المالي تحت إشراف الولاية القضائية الإقليمية المتخصصة في باريس، على ما إذا كانت بينانس قد فشلت في الامتثال للالتزامات التنظيمية، لا سيما فيما يتعلق بإجراءات "اعرف عميلك" (KYC). تهدف هذه الإجراءات إلى منع غسل الأموال وتتطلب من الخدمات المالية إجراء فحوصات دقيقة لعملائها.
يهدف التحقيق إلى تحديد ما إذا كانت بينانس قد انتهكت التزاماتها فيما يتعلق بتسجيل العملاء وما إذا كانت إجراءات المنصة قد عالجت بشكل كافٍ المخاطر المرتبطة بغسل الأموال. تراقب السلطات الفرنسية عن كثب امتثال بينانس للوائح "اعرف عميلك" (KYC)، حيث يمكن أن يؤدي الفشل في تنفيذ هذه الإجراءات بشكل صحيح إلى تمكين الأنشطة المالية غير المشروعة وغسل الأموال من خلال المنصة.
شكوك في غسل الأموال المشدد
بالإضافة إلى اتهامات التسويق غير القانوني للعملاء، تحقق السلطات الفرنسية في بينانس بشأن شكوك في غسل الأموال المشدد. يتضمن التحقيق فحص الانتهاكات المحتملة المتعلقة بالمنافسة مع عمليات الاستثمار، والإخفاء، والتحويل، والتي يمكن أن تكون قد ولدت أرباحاً غير مشروعة. تتماشى هذه الشكوك مع بعض الادعاءات التي طرحتها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في إجراءاتها القانونية الأخيرة ضد بينانس.
اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بينانس في 5 يونيو بتجنب قوانين الأوراق المالية، متهمَةً المنصة بتقديم خدماتها بشكل غير قانوني للعملاء الأمريكيين. كان أحد المخاوف المحددة التي أثارتها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية هو نهج بينانس المتساهل فيما يتعلق بإجراءات "اعرف عميلك" (KYC). لاحظت الهيئة التنظيمية أنه حتى أغسطس 2021، لم تطلب بينانس من جميع عملائها إكمال وثائق "اعرف عميلك". أثار هذا مخاوف كبيرة بشأن إمكانية استخدام المنصة لتسهيل الأنشطة المالية غير المشروعة وغسل الأموال.
يعد التحقيق في امتثال بينانس للقانون الفرنسي الذي يحكم منصات الأصول الرقمية جانباً حاسماً آخر في القضية. منذ عام 2019، كان تشغيل منصة بصفتها "مقدماً لخدمات الأصول الرقمية" في فرنسا يتطلب الحصول على موافقة من هيئة الأسواق المالية (AMF). تضمن هذه الموافقة أن تلتزم المنصات باللوائح الصارمة وتحمي مصالح العملاء. يُشتبه في أن بينانس، التي بدأت العمل في فرنسا في عام 2020، شاركت في أنشطة إعلانية قبل الحصول على التسجيل المناسب من هيئة الأسواق المالية (AMF) في مايو 2022. يُعد هذا الانتهاق المحتمل للقانون الفرنسي محوراً إضافياً للتحقيق الجاري.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
داميلولا لورانس
يغطي داميلولا لورانس أخبار أسواق العملات المشفرة والتكنولوجيا لأكثر من 5 سنوات. وقد شارك سابقاً رؤى وتحليلات حول العملات المشفرة في TheShibMagazine وCryptoMode وQweens Magazine والأكاديمية التسجيلية قبل التحول إلى الويب 3. في Cryptopolitan، هو متخصص في توقعات أسعار العملات المشفرة. وبعد إكماله درجة البكالوريوس، انتقل إلى دراسة الماجستير في أمن المعلومات السيبرانية في جامعة ماريا كوري-سكلودوفسكا.
