Autoridades francesas iniciam investigação preliminar contra Binance por atividades ilegais e lavagem de dinheiro

Segundo informações do jornal francês Le Monde, a filial francesa da Binance, a maior corretora de criptomoedas do mundo, está sendo investigada preliminarmente pelas autoridades francesas por suposta captação ilegal de clientes.

A investigação, iniciada em fevereiro de 2022 e conduzida pelo serviço de investigação judicial financeira sob a direção da jurisdição inter-regional especializada de Paris, centra-se em apurar se Binance deixou de cumprir as obrigações regulamentares, em particular no que diz respeito aos procedimentos de "conheça o seu cliente" (KYC). Estes procedimentos visam prevenir o branqueamento de capitais e exigem que as instituições financeiras realizem verificações rigorosas dos seus clientes.

A investigação visa determinar se Binance violou suas obrigações relativas ao cadastro de clientes e se os procedimentos da exchange abordaram adequadamente os riscos associados à lavagem de dinheiro. As autoridades francesas estão examinando de perto a conformidade da Binancecom as normas KYC (Conheça Seu Cliente), visto que a falha na implementação adequada desses procedimentos pode potencialmente viabilizar atividades financeiras ilícitas e lavagem de dinheiro por meio da plataforma.

Suspeitas de lavagem de dinheiro agravada

Além das alegações de captação ilegal de clientes, as autoridades francesas estão investigando Binance por suspeitas de lavagem de dinheiro agravada. A investigação envolve a análise de possíveis infrações relacionadas à concorrência com operações de investimento, ocultação e apropriação indébita, que poderiam ter gerado lucros ilícitos. Essas suspeitas corroboram algumas das alegações apresentadas pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) em seus recentes processos judiciais contra Binance.

Em 5 de junho, a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) acusou Binance de burlar as leis de valores mobiliários, alegando que a corretora oferecia seus serviços ilegalmente a clientes americanos. Uma das preocupações específicas levantadas pela SEC foi a abordagem negligente da Binanceem relação aos procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente). O órgão regulador observou que, até agosto de 2021, Binance não exigia que todos os seus clientes preenchessem a documentação de KYC. Isso gerou sérias preocupações sobre o potencial da plataforma para facilitar atividades financeiras ilícitas e lavagem de dinheiro.

A investigação sobre a conformidade da Binancecom a legislação francesa que rege as plataformas de criptoativos é outro aspecto crucial do caso. Desde 2019, operar como "provedor de serviços de ativos digitais" na França exige a aprovação da Autoridade dos Mercados Financeiros (AMF). Essa aprovação garante que as plataformas cumpram regulamentações rigorosas e protejam os interesses dos clientes. Binance, que iniciou suas operações na França em 2020, é suspeita de realizar atividades publicitárias antes de obter o devido registro junto à AMF em maio de 2022. Essa possível violação da lei francesa é um foco adicional da investigação em andamento