Финансовый регулятор FATF понизил рейтинг России из-за defiв контроле над цифровыми активами

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) недавно повысила рейтинг соответствия России требованиям законодательства в отношении мониторинга и борьбы с подозрительными операциями с виртуальными активами до уровня «частично соответствует». 

Причина понижения рейтинга России

сообщениям РБК , это понижение рейтинга в первую очередь связано с недостатками российского законодательства 2020 года «О цифровых финансовых активах». Закон defiпоставщиков цифровых финансовых активов (ЦФО), но не дает четкогоdent, каким организациям разрешено выступать в качестве поставщиков ЦФО и криптовалют, что создает пробел в регулирующем надзоре за цифровыми валютами и активами.

Кроме того, действующие в России правила регулирования цифровых финансовых услуг запрещают использование цифровых валют для платежей гражданами страны, однако в них отсутствует всеобъемлющая система регулирования и надзора за операциями с криптовалютами. Отсутствие детального регулирования связывают с ростом незаконных операций с использованием криптоактивов. По данным Росфинмониторинга, российской службы финансового мониторинга, наблюдается заметный всплеск незаконных операций с криптовалютами, число которых удвоилось в 2023 году.

FATF, межправительственная организация, призванная устанавливать глобальные стандарты предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, в 2019 году присвоила России наивысший балл за соответствие стандартам. Однако в 2022 году влияние России в рамках FATF снизилось на фоне геополитической напряженности, что еще больше осложнило ее положение в международном финансовом сообществе.

Данные Росфинмониторинга показывают утроение объема незаконных криптовалютных транзакций с начала прошлого года по ноябрь, что подчеркивает острую необходимость обновления регулирования. Агентство призвало к скорейшим действиям по устранению существующего пробела в законодательстве и улучшению защиты страны от финансовых преступлений, совершаемых с использованием цифровых валют.

На фоне этих регуляторных проблем поступают сообщения о том, что Россия предлагает создать платежную систему между странами БРИКС с использованием цифровых валют центральных банков (ЦВБ) для расчетов по сделкам, стремясь расширить финансовое сотрудничество и снизить зависимость от традиционных глобальных финансовых механизмов.