Финансовый надзор FATF снижает рейтинг России из-за недостатков в контроле за цифровыми активами
Россия
- FATF понизила статус России до «частично соответствующей» из-за недостатков в рамках регулирования криптовалют.
- Закон России 2020 года «О цифровых финансовых активах» не содержит ясности в отношении уполномоченных поставщиков криптовалют, что приводит к росту незаконных транзакций.
- Несмотря на предыдущий высокий показатель соответствия, геополитическая напряженность и пробелы в регулировании повлияли на позицию России в международном финансовом сообществе.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) недавно скорректировала рейтинг соответствия России до «частично соответствующего» в отношении ее способности контролировать и пресекать подозрительные транзакции, связанные с виртуальными активами.
Причины понижения рейтинга России
Отчеты RBC указывают, что это понижение рейтинга в первую очередь связано с недостатками в российском законодательстве 2020 года «О цифровых финансовых активах». Закон определяет поставщиков цифровых финансовых активов (ЦФА), но не четко определяет, какие субъекты имеют право действовать как поставщики ЦФА и криптовалют, создавая пробел в регулировании цифровых валют и активов.
Кроме того, текущие правила регулирования цифровых финансовых услуг в России запрещают использование цифровых валют для платежей гражданами, но при этом отсутствует всеобъемлющая рамка для регулирования и надзора за транзакциями с криптовалютами. Этот недостаток детального регулирования связывают с ростом незаконных транзакций с использованием криптоактивов. По данным Росфинмониторинга, службы финансового мониторинга России, в 2023 году количество незаконных транзакций с криптовалютами заметно выросло, удвоившись по сравнению с предыдущим годом.
FATF, межправительственная организация, направленная на установление глобальных стандартов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, присудила России высший балл соответствия в 2019 году. Однако влияние России в FATF было снижено в 2022 году на фоне геополитической напряженности, что еще больше усложнило ее положение в международном финансовом сообществе.
Данные Росфинмониторинга показывают утроение объема незаконных крипто-транзакций с начала прошлого года по ноябрь, подчеркивая насущную необходимость обновления регулирования. Агентство призвало к быстрым действиям для устранения регуляторного вакуума и улучшения защиты страны от финансовых преступлений, совершаемых с помощью цифровых валют.
На фоне этих регуляторных вызовов появились сообщения о том, что Россия предлагает создать систему платежей среди стран БРИКС с использованием цифровых валют центральных банков (CBDC) для торговых расчетов, стремясь укрепить финансовое сотрудничество и снизить зависимость от традиционных глобальных финансовых механизмов.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Дамилола Лоуренс
Дамилола Лоуренс освещает новости криптовалютных рынков и технологий уже более 5 лет. Ранее он публиковал криптоаналитические материалы и обзоры в TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine и The Recording Academy до перехода в сферу Web3. В Cryptopolitan он является специалистом по прогнозированию цен на криптовалюты. После получения степени бакалавра он поступил в магистратуру по направлению «Кибербезопасность в сфере IT» в Университете Марии Кюри-Склодовской.
