Die Finanzaufsichtsbehörde FATF senkt Russlands Rating wegen Mängeln bei der Kontrolle digitaler defi

Die Financial Action Task Force (FATF) hat kürzlich Russlands Compliance-Rating hinsichtlich seiner Fähigkeit, verdächtige Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten zu überwachen und zu bekämpfen, auf „teilweise konform“ herabgestuft. 

Grund für die Herabstufung Russlands

Berichte der RBC deuten darauf hin, dass diese Herabstufung hauptsächlich auf Mängel im russischen Gesetz „Über digitale Finanzanlagen“ von 2020 zurückzuführen ist. Das Gesetz defidentdentdentdentdentdentdentdentfest, welche Unternehmen als DFA- und Kryptowährungsanbieter tätig sein dürfen. Dadurch entsteht eine Lücke in der regulatorischen Aufsicht über digitale Währungen und Vermögenswerte.

Darüber hinaus verbieten die aktuellen russischen Vorschriften für digitale Finanzdienstleistungen zwar die Nutzung digitaler Währungen als Zahlungsmittel durch russische Bürger, bieten aber keinen umfassenden Rahmen für die Regulierung und Überwachung von Kryptowährungstransaktionen. Dieser Mangel an detaillierter Regulierung wird mit einem Anstieg illegaler Transaktionen mit Krypto-Assets in Verbindung gebracht. Laut Rosfinmonitoring, dem russischen Finanzüberwachungsdienst, hat es einen deutlichen Anstieg illegaler Transaktionen mit Kryptowährungen gegeben, deren Anzahl sich im Jahr 2023 verdoppelt hat.

Die FATF, eine zwischenstaatliche Organisation zur Festlegung globaler Standards zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, hatte Russland 2019 die höchste Punktzahl für die Einhaltung der Vorschriften verliehen. Allerdings verringerte sich Russlands Einfluss innerhalb der FATF im Jahr 2022 aufgrund geopolitischer Spannungen, was seine Stellung in der internationalen Finanzgemeinschaft weiter verkomplizierte.

Die Daten von Rosfinmonitoring zeigen eine Verdreifachung des Volumens illegaler Krypto-Transaktionen von Anfang des Vorjahres bis November und unterstreichen damit den dringenden Bedarf an regulatorischen Anpassungen. Die Behörde fordert rasches Handeln, um die bestehende Regulierungslücke zu schließen und die Abwehrmaßnahmen des Landes gegen Finanzkriminalität mithilfe digitaler Währungen zu verbessern.

Inmitten dieser regulatorischen Herausforderungen gibt es Berichte, wonach Russland die Schaffung eines Zahlungssystems zwischen den BRICS-Staaten vorschlägt, bei dem digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) für die Abwicklung von Handelsgeschäften verwendet werden, mit dem Ziel, die finanzielle Zusammenarbeit zu verbessern und die Abhängigkeit von traditionellen globalen Finanzmechanismen zu verringern.