مجموعة العمل المالي (FATF) تخفض تصنيف روسيا بسبب قصور في التحكم بالأصول الرقمية

قامت مجموعة العمل المالي (FATF) مؤخراً بتعديل تصنيف الامتثال لروسيا إلى "جزئي الامتثال" من حيث قدرتها على مراقبة ومكافحة المعاملات المشبوهة التي تتضمن أصولاً افتراضية. 

سبب خفض تصنيف روسيا

تشير تقارير من RBC إلى أن هذا التقييم السلبي يعود بشكل أساسي إلى أوجه القصور في تشريع روسيا لعام 2020 "حول الأصول المالية الرقمية". يحدد القانون مقدمي الأصول المالية الرقمية (DFA)، لكنه لا يحدد بوضوح الكيانات المسموح لها بالعمل كمقدمي لأصول DFA والعملات المشفرة، مما يخلق فجوة في الإشراف التنظيمي على العملات الرقمية والأصول.

علاوة على ذلك، تحظر لوائح الخدمات المالية الرقمية الحالية في روسيا استخدام العملات الرقمية للدفع من قبل مواطنيها، ومع ذلك تفتقر إلى إطار شامل لتنظيم ومراقبة معاملات العملات المشفرة. تم ربط هذا النقص في التنظيم التفصيلي بزيادة المعاملات غير المشروعة باستخدام الأصول المشفرة. وفقاً لروسفينمونتورينغ، خدمة المراقبة المالية في روسيا، كان هناك ارتفاع ملحوظ في المعاملات غير القانونية التي تنطوي على عملات مشفرة، تضاعف عددها في عام 2023.

مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي منظمة حكومية دولية تهدف إلى وضع معايير عالمية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، كانت قد منحت روسيا أعلى درجة امتثال في عام 2019. ومع ذلك، انخفضت نفوذ روسيا داخل مجموعة العمل المالي في عام 2022 وسط التوترات الجيوسياسية، مما زاد من تعقيد وضعها في المجتمع المالي الدولي.

تكشف بيانات روسفينمونتورينغ عن تضاعف حجم المعاملات المشفرة غير القانونية من بداية العام الماضي إلى نوفمبر، مما يؤكد الحاجة الملحة لتحديثات تنظيمية. دعت الوكالة إلى اتخاذ إجراءات سريعة لمعالجة الفراغ التنظيمي وتحسين دفاعات البلاد ضد الجرائم المالية التي تسهلها العملات الرقمية.

في خضم هذه التحديات التنظيمية، هناك تقارير تفيد بأن روسيا تقترح إنشاء نظام دفع بين دول مجموعة البريكس باستخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) لتسوية التجارة، بهدف تعزيز التعاون المالي وتقليل الاعتماد على الآليات المالية العالمية التقليدية.