La GAFI réduit la cote de la Russie en raison de carences dans le contrôle des actifs numériques
Russie
- Le FATF a rétrogradé la Russie au statut de « partiellement conforme » en raison de failles dans son cadre réglementaire relatif aux cryptomonnaies.
- La loi russe de 2020 sur les « actifs financiers numériques » manque de clarté concernant les fournisseurs de cryptomonnaies autorisés, ce qui entraîne une augmentation des transactions illicites.
- Malgré un score de conformité élevé par le passé, les tensions géopolitiques et les lacunes réglementaires ont affecté la position de la Russie au sein de la communauté financière internationale.
Le Groupe d’action financière (GAFI) a récemment ajusté la cote de conformité de la Russie à « partiellement conforme » en ce qui concerne sa capacité à surveiller et combattre les transactions suspectes impliquant des actifs virtuels.
Raison de la dégradation de la Russie
Les rapports de la RBC indiquent que cette dégradation est principalement due aux lacunes de la législation russe de 2020 « Sur les actifs financiers numériques ». La loi définit les fournisseurs d’actifs financiers numériques (DFA) mais n’identifie pas clairement quelles entités sont autorisées à agir en tant que fournisseurs de DFA et de cryptomonnaies, créant un vide dans la supervision réglementaire des devises et actifs numériques.
De plus, la réglementation actuelle des services financiers numériques en Russie interdit l’utilisation des devises numériques pour le paiement par ses citoyens, tout en manquant d’un cadre complet pour réglementer et superviser les transactions de cryptomonnaies. Ce manque de réglementation détaillée a été lié à une augmentation des transactions illicites utilisant des actifs cryptographiques. Selon Rosfinmonitoring, le service de surveillance financière de la Russie, il y a eu une augmentation notable des transactions illégales impliquant des cryptomonnaies, doublant en nombre en 2023.
Le GAFI, une organisation intergouvernementale visant à établir des normes mondiales pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, avait attribué à la Russie le score de conformité le plus élevé en 2019. Cependant, l’influence de la Russie au sein du GAFI a été réduite en 2022 dans le contexte des tensions géopolitiques, ce qui a encore compliqué sa position dans la communauté financière internationale.
Les données de Rosfinmonitoring révèlent une multiplication par trois du volume des transactions cryptographiques illégales du début de l’année précédente à novembre, soulignant le besoin urgent de mises à jour réglementaires. L’agence a appelé à une action rapide pour combler le vide réglementaire et améliorer les défenses du pays contre les crimes financiers facilités par les devises numériques.
Au milieu de ces défis réglementaires, il y a des rapports selon lesquels la Russie propose la création d’un système de paiement parmi les nations du BRICS utilisant des devises numériques de banque centrale (CBDC) pour les règlements commerciaux, visant à renforcer la coopération financière et à réduire la dépendance aux mécanismes financiers mondiaux traditionnels.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence couvre les actualités des marchés cryptographiques et de la technologie depuis plus de 5 ans. Il a précédemment partagé des analyses et des perspectives sur la crypto pour TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine et The Recording Academy avant de se tourner vers le Web3. Chez Cryptopolitan, il est spécialiste des prévisions de prix en crypto. Après avoir obtenu son licence, il a entamé un master en cybersécurité informatique à l'Université Maria Curie-Skłodowska.
