O órgão de vigilância financeira GAFI reduz a classificação da Rússia devido a defino controle de ativos digitais

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) ajustou recentemente a classificação de conformidade da Rússia para "parcialmente em conformidade" em termos de sua capacidade de monitorar e combater transações suspeitas envolvendo ativos virtuais. 

Motivo para a redução da classificação da Rússia

Relatórios da RBC indicam que essa redução na classificação se deve principalmente a deficiências na legislação russa de 2020 sobre "Ativos Financeiros Digitais". A lei defiprovedores de ativos financeiros digitais (AFD), mas não identifica claramentedententidades estão autorizadas a atuar como provedoras de AFD e criptomoedas, criando uma lacuna na supervisão regulatória de moedas e ativos digitais.

Além disso, as atuais regulamentações russas sobre serviços financeiros digitais proíbem o uso de moedas digitais para pagamentos por seus cidadãos, mas carecem de uma estrutura abrangente para regulamentar e supervisionar as transações com criptomoedas. Essa falta de regulamentação detalhada tem sido associada ao aumento de transações ilícitas com criptoativos. De acordo com o Rosfinmonitoring, serviço russo de monitoramento financeiro, houve um aumento notável nas transações ilegais envolvendo criptomoedas, que dobraram em número em 2023.

A GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), uma organização intergovernamental que visa estabelecer padrões globais para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, concedeu à Rússia a pontuação máxima de conformidade em 2019. No entanto, a influência da Rússia na GAFI foi reduzida em 2022 em meio a tensões geopolíticas, o que complicou ainda mais sua posição na comunidade financeira internacional.

Os dados da Rosfinmonitoring revelam uma triplicação no volume de transações ilegais com criptomoedas desde o início do ano passado até novembro, o que evidencia a necessidade urgente de atualizações regulatórias. A agência pediu ações rápidas para sanar a lacuna regulatória e aprimorar as defesas do país contra crimes financeiros facilitados por moedas digitais.

Em meio a esses desafios regulatórios, há relatos de que a Rússia está propondo a criação de um sistema de pagamentos entre os países do BRICS, utilizando moedas digitais de bancos centrais (CBDCs) para liquidação de transações comerciais, com o objetivo de fortalecer a cooperação financeira e reduzir a dependência dos mecanismos financeiros globais tradicionais.