Прибыль Deutsche Bank за третий квартал выросла на 7% до 1,56 млрд евро, превысив прогнозы

Deutsche Bank сообщил о чистой прибыли за третий квартал в размере 1,56 млрд евро, что на 7% больше по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года. Прибыль до налогообложения в квартале достигла 2,4 млрд евро, что, по словам банка, является рекордом для третьего квартала, увеличившись на 8% в годовом исчислении.

Если исключить прошлогоднюю выгоду от частичного высвобождения судебных резервов Postbank, прибыль до налогообложения Deutsche Bank была бы на 34% выше.

Чистые доходы за квартал составили 8,0 млрд евро, увеличившись на 7%, в то время как прибыль после налогообложения составила 1,8 млрд евро, что на 9% больше, чем в предыдущем году. Резерв под кредитные убытки снизился на 16% до 417 млн евро.

Банк сообщил о чистой рентабельности собственного капитала (RoTE) в размере 10,7% и соотношении затрат к доходам в размере 64,4% за квартал.

За первые девять месяцев 2025 года Deutsche отчитался о прибыли до налогообложения в размере 7,7 млрд евро, что на 64% больше по сравнению с первыми девятью месяцами 2024 года, или на 36% выше с учетом эффектов, связанных с Postbank.

Чистая прибыль за период выросла на 76% до 5,6 млрд евро. Чистые доходы за девять месяцев составили 24,4 млрд евро, увеличившись на 7%, что соответствует годовой цели около 32 млрд евро, в то время как чистый приток средств в Private Bank и Asset Management составил 66 млрд евро.

Банк сообщил о RoTE в размере 10,9% за этот период и соотношении затрат к доходам в размере 63,0%, что соответствует годовым целям выше 10% RoTE и ниже 65% соотношения затрат к доходам.

Рост зафиксирован во всех бизнес-сегментах

Все четыре основных бизнес-единицы Deutsche показали двузначный годовой рост прибыли за первые девять месяцев 2025 года.

Корпоративный банк сообщил о прибыли до налогообложения в размере 2,0 млрд евро, увеличившейся на 16%, с RoTE 16,0% и соотношением затрат к доходам 62%. Инвестиционный банк показал прибыль до налогообложения в размере 3,3 млрд евро, увеличившуюся на 18%, с RoTE 12,5% и соотношением затрат к доходам 55%.

«Private Bank» Deutsche сообщил о прибыли до налогообложения в размере 1,8 млрд евро, увеличившейся на 71%, с RoTE 10,5% и соотношением затрат к доходам 70%, и показал рекордный квартальный RoTE 12,6% в третьем квартале.

Asset Management зафиксировал прибыль до налогообложения в размере 666 млн евро, увеличившуюся на 48%, с RoTE 25,4% и соотношением затрат к доходам 61%.

Непроцентные расходы за третий квартал составили 5,2 млрд евро, увеличившись на 9% в годовом исчислении, что отражает тот факт, что высвобождение судебных резервов Postbank не повторилось.

Скорректированные расходы Deutsche, исключая судебные и другие внеоперационные статьи, составили 5,0 млрд евро, оставшись на уровне прошлого года.

За первые девять месяцев непроцентные расходы Deutsche снизились на 8% до 15,4 млрд евро, в то время как скорректированные расходы оставались стабильными на уровне 15,2 млрд евро. Резерв под кредитные убытки за девять месяцев снизился на 7% до 1,3 млрд евро.

Показатели капитала, распределение акционерам и прогресс в стратегии

Коэффициент Common Equity Tier 1 Deutsche увеличился до 14,5% по сравнению с 14,2% в предыдущем квартале и 13,8% в аналогичном квартале прошлого года.

Банк ожидает распределения акционерам в размере 2,3 млрд евро в 2025 году, что примерно на 50% больше, чем в 2024 году, благодаря завершению второй программы обратного выкупа акций. Банк заявил, что он движется в соответствии с планом возврата более 8 млрд евро акционерам в период с 2022 по 2026 год.

Генеральный директор Deutsche Кристиан Зевинг сказал, что банк показал рекордную прибыль как в квартале, так и за первые девять месяцев 2025 года, добавив, что учреждение, по его словам, «находится на пути к выполнению наших финансовых целей на 2025 год» и продолжает строить «прочный фундамент для следующего этапа нашего стратегического пути».

Банк сообщил о прогрессе в своей стратегии Global Hausbank. Рост доходов за последние двенадцать месяцев составил 6,0% среднегодового темпа роста, что находится в пределах повышенного целевого диапазона от 5,5% до 6,5%.

Активы под управлением Кристиана в рамках Private Bank и Asset Management увеличились на 140 млрд евро за последний год, частично благодаря чистому притоку средств в размере 66 млрд евро.

Что касается операционной эффективности, кумулятивная экономия, связанная с программой эффективности банка на сумму 2,5 млрд евро, достигла 2,4 млрд евро, что составляет около 95% от ожидаемого общего объема.

И меры Кристиана по повышению эффективности капитала обеспечили выгоду в размере 30 млрд евро по риску, взвешенному по активам, к концу второго квартала, что является верхней границей целевого диапазона на конец года в 25–30 млрд евро, при этом дополнительные сокращения все еще преследуются в четвертом квартале.