Фото Deutsche Bank сообщил о чистой прибыли в третьем квартале в размере 1,56 млрд евро, что на 7% больше, чем за аналогичный квартал прошлого года. Прибыль до налогообложения в этом квартале достигла 2,4 млрд евро, что, по словам банка, является рекордом для третьего квартала и на 8% больше, чем годом ранее.
Если исключить прошлогоднюю выгоду от частичного снятия резервов по судебным искам против Postbank, прибыль Deutsche Bank до налогообложения была бы на 34% выше.
Чистая выручка за квартал составила 8,0 млрд евро, что на 7% больше, чем в предыдущем году, а прибыль после уплаты налогов — 1,8 млрд евро, что на 9% больше, чем годом ранее. Резервы на покрытие кредитных убытков снизились на 16% до 417 млн евро.
По данным банка, после уплаты налогов рентабельность собственного капитала (RoTE) составила 10,7%, а соотношение затрат к доходам — 64,4% за квартал.
За первые девять месяцев 2025 года Deutsche Bank сообщил о прибыли до налогообложения в размере 7,7 млрд евро, что на 64% больше по сравнению с первыми девятью месяцами 2024 года или на 36% выше с учетом факторов, связанных с Postbank.
Чистая прибыль за отчетный период выросла на 76% до 5,6 млрд евро. Чистая выручка за девять месяцев составила 24,4 млрд евро, что на 7% больше, чем за аналогичный период прошлого года, и соответствует целевому показателю в около 32 млрд евро, в то время как чистый приток средств в Deutsche Bank в сегментах Private Bank и Asset Management составил 66 млрд евро.
За отчетный период банк сообщил о показателе рентабельности собственного капитала (RoTE) в размере 10,9% и коэффициенте затрат к доходам (CCO) в 63,0%, что соответствует целевым показателям на весь год: RoTE выше 10% и CCO ниже 65%.
Рост зафиксирован во всех сегментах бизнеса
Все четыре основных бизнес-подразделения Deutsche Bank продемонстрировали двузначный рост прибыли в годовом исчислении за первые девять месяцев 2025 года.
Корпоративный банк сообщил о прибыли до налогообложения в размере 2,0 млрд евро, что на 16% больше, чем в предыдущем периоде, при рентабельности собственного капитала (RoTE) в 16,0% и соотношении затрат к доходам в 62%. Инвестиционный банк получил прибыль до налогообложения в размере 3,3 млрд евро, что на 18% больше, чем в предыдущем периоде, при рентабельности собственного капитала (RoTE) в 12,5% и соотношении затрат к доходам в 55%.
«Частный банк» Deutsche Bank сообщил о прибыли до налогообложения в размере 1,8 млрд евро, что на 71% больше, чем в предыдущем периоде, при рентабельности собственного капитала (RoTE) в 10,5% и соотношении затрат к доходам в 70%, а также о рекордной квартальной рентабельности собственного капитала в 12,6% в третьем квартале.
Подразделение по управлению активами зафиксировало прибыль до налогообложения в размере 666 миллионов евро, что на 48% больше, чем в предыдущем периоде, при этом рентабельность собственного капитала составила 25,4%, а соотношение затрат к доходам — 61%.
Непроцентные расходы за третий квартал составили 5,2 млрд евро, что на 9% больше, чем годом ранее, и отражает тот факт, что снятие резерва на покрытие судебных издержек с Postbank не повторилось.
Скорректированные расходы Deutsche Bank, за исключением судебных разбирательств и других неоперационных статей, составили 5,0 млрд евро, что соответствует показателю прошлого года.
За первые девять месяцев непроцентные расходы Deutsche Bank снизились на 8% до 15,4 млрд евро, в то время как скорректированные расходы остались стабильными на уровне 15,2 млрд евро. Резервы на покрытие кредитных потерь за девятимесячный период сократились на 7% до 1,3 млрд евро.
Коэффициент достаточности основного капитала первого уровня (CTIER 1) у Deutsche Bank вырос до 14,5% по сравнению с 14,2% в предыдущем квартале и 13,8% в том же квартале прошлого года.
Банк ожидает выплаты акционерам дивидендов в размере 2,3 млрд евро в 2025 году, что примерно на 50% больше, чем в 2024 году, благодаря завершению второй программы выкупа акций. Банк заявил, что планирует вернуть акционерам более 8 млрд евро в период с 2022 по 2026 год.
Генеральный директор Deutsche Bank Кристиан Зевинг заявил, что банк добился рекордной прибыли как в этом квартале, так и за первые девять месяцев 2025 года, добавив, что, по его словам, учреждение «на tracпути к достижению наших финансовых целей на 2025 год» и продолжает закладывать «прочные основы для следующего этапа нашего стратегического развития»
Банк сообщил о прогрессе в реализации своей глобальной стратегии Hausbank. Рост выручки за последние двенадцать месяцев составил 6,0% в среднем за год, что находится в пределах повышенного целевого диапазона от 5,5% до 6,5%.
Объем активов под управлением Кристиана в подразделениях Private Bank и Asset Management за последний год увеличился на 140 миллиардов евро, чему частично способствовал чистый приток средств в размере 66 миллиардов евро.
Что касается операционной эффективности, совокупная экономия, связанная с программой повышения эффективности банка на сумму 2,5 миллиарда евро, достигла 2,4 миллиарда евро, что составляет около 95% от ожидаемой суммы.
Меры по повышению эффективности использования капитала, принятые Кристианом, к концу второго квартала принесли выгоду в размере 30 миллиардов евро в виде активов, взвешенных по риску, что соответствует верхней границе целевого диапазона в 25-30 миллиардов евро на конец года, при этом дальнейшее снижение показателей продолжается в четвертом квартале.
