사진: 도이체뱅크는 3분기 순이익이 15억 6천만 유로를 기록하며 전년 동기 대비 7% 증가했다고 발표했습니다. 세전 이익은 24억 유로로 3분기 기준 사상 최고치를 경신했으며, 이는 전년 동기 대비 8% 증가한 수치입니다.
만약 지난해 포스트뱅크 소송 관련 충당금 일부 해제로 인한 혜택을 제외한다면, 도이치뱅크의 세전 이익은 34% 더 높았을 것이다.
이번 분기 순매출은 80억 유로로 7% 증가했으며, 세후 순이익은 18억 유로로 전년 동기 대비 9% 증가했습니다. 대손충당금은 16% 감소한 4억 1,700만 유로를 기록했습니다.
해당 은행은 분기 동안 세후 유형자산 자기자본이익률(RoTE) 10.7%와 비용 대비 수익률 64.4%를 기록했다고 발표했습니다.
도이체방크는 2025년 첫 9개월 동안 세전 이익 77억 유로를 기록했는데, 이는 2024년 첫 9개월 대비 64% 증가한 수치이며, 포스트뱅크 관련 효과를 조정하면 36% 증가한 수치입니다.
해당 기간 순이익은 76% 증가한 56억 유로를 기록했습니다. 9개월간 순매출은 244억 유로로 7% 증가했으며, 연간 목표치인 약 320억 유로에 부합했습니다. 도이치뱅크의 프라이빗 뱅크 및 자산운용 부문 순유입액은 총 660억 유로에 달했습니다.
해당 은행은 해당 기간 동안 자기자본이익률(RoTE) 10.9%와 비용 대비 수익률 63.0%를 기록했는데, 이는 연간 목표치인 자기자본이익률 10% 이상 및 비용 대비 수익률 65% 미만에 부합하는 수치입니다.
모든 사업 부문에서 성장이 기록되었습니다
도이치뱅크의 4대 주요 사업 부문 모두 2025년 첫 9개월 동안 전년 동기 대비 두 자릿수 이익 성장을 달성했습니다
기업금융 부문은 세전 이익 20억 유로를 기록하며 16% 증가했고, 자기자본이익률(RoTE)은 16.0%, 비용 대비 수익률은 62%를 기록했습니다. 투자은행 부문은 세전 이익 33억 유로를 기록하며 18% 증가했고, 자기자본이익률(RoTE)은 12.5%, 비용 대비 수익률은 55%를 기록했습니다.
도이체방크의 '프라이빗 뱅크'는 세전 이익 18억 유로를 기록하며 71% 증가했고, 자기자본이익률(RoTE)은 10.5%, 비용 대비 수익률은 70%를 기록했으며, 3분기에는 분기별 최고치인 12.6%의 자기자본이익률을 달성했습니다.
자산운용 부문은 세전 이익 6억 6,600만 유로를 기록하며 48% 증가했고, 자기자본이익률(RoTE)은 25.4%, 비용 대비 수익률은 61%를 기록했습니다.
3분기 비이자비용은 52억 유로로 전년 동기 대비 9% 증가했는데, 이는 포스트뱅크 소송 관련 충당금 적립이 재발하지 않았기 때문입니다.
소송 및 기타 비영업 항목을 제외한 도이체방크의 조정 비용은 50억 유로로 지난해와 동일한 수준이었다.
올해 첫 9개월 동안 도이체방크의 비이자비용은 8% 감소한 154억 유로를 기록했으며, 조정 비용은 152억 유로로 안정적인 수준을 유지했습니다. 같은 기간 동안 대손충당금은 7% 감소한 13억 유로를 기록했습니다.
도이체방크의 자기자본비율(CET1)은 전 분기의 14.2%, 작년 같은 분기의 13.8%에 비해 14.5%로 증가했습니다.
은행은 2025년 주주 배당금이 23억 유로에 달할 것으로 예상하고 있으며, 이는 2차 자사주 매입 프로그램 완료에 힘입어 2024년보다 약 50% 증가한 수치입니다. 또한 은행은 2022년부터 2026년까지 주주들에게 80억 유로 이상을 환원할 계획이라고 밝혔습니다.
도이치뱅크의 CEO 크리스티안 세빙은 은행이 이번 분기와 2025년 첫 9개월 동안 사상 최고 실적을 달성했다고 밝히며, "2025년 재무 목표를 달성하기 위한 trac에 순조롭게 오르고 있으며, 전략적 여정의 다음 단계를 위한 견고한 기반을 계속 구축하고 있다"고 덧붙였습니다
은행은 글로벌 하우스뱅크 전략의 진전을 보고했습니다. 지난 12개월간 매출 성장률은 연평균 6.0%를 기록했으며, 이는 상향 조정된 목표 범위인 5.5%~6.5% 내에 있습니다.
크리스티안의 프라이빗 뱅크 및 자산 관리 부문 운용 자산은 지난 한 해 동안 1,400억 유로 증가했으며, 이는 부분적으로 660억 유로의 순유입에 힘입은 것입니다.
운영 효율성 측면에서, 은행의 25억 유로 규모 효율성 프로그램과 관련된 누적 절감액은 24억 유로에 달했으며, 이는 예상 총액의 약 95%에 해당합니다.
크리스티안의 자본 효율성 개선 조치는 2분기 말까지 위험가중자산 기준 300억 유로의 이익을 가져왔는데, 이는 연말 목표 범위인 250억~300억 유로의 상한선에 해당하며, 4분기에도 추가적인 감축을 추진할 예정이다.
