- 도이체방크는 3분기 순이익이 전년 동기 대비 7% 증가한 15억 6천만 유로라고 보고했다.
- 9개월간 세전 이익은 전년 대비 64% 증가한 77억 유로를 기록했다.
- 모든 주요 사업 부문에서 두 자릿수 이익 성장이 나타났다.
도이체은행은 전년 동기 대비 7% 증가한 15억 6천만 유로의 3분기 순이익을 보고했다. 분기 세전 이익은 24억 유로로, 이는 은행이 3분기 기준 사상 최고치이며 전년 대비 8% 증가했다고 밝혔다.
포스트뱅크 소송 관련 준비금의 일부 해제에서 비롯된 지난해의 이익을 제외하면, 도이체은행의 세전 이익은 34% 더 높았을 것이다.
분기 순수입은 80억 유로로 7% 증가했으며, 세후 이익은 18억 유로로 전년 대비 9% 증가했다. 신용 손실 준비금은 16% 감소한 4억 1,700만 유로였다.
은행은 분기 중 가시성 자기자본 수익률(RoTE) 10.7%와 비용/수익률 64.4%를 기록했다.
2025년 첫 9개월 동안 도이체는 세전 이익이 77억 유로로, 2024년 첫 9개월 대비 64% 증가했으며, 포스트뱅크 관련 효과를 조정하면 36% 증가했다.
기간 중 순이익은 56억 유로로 76% 증가했다. 9개월간 순수입은 244억 유로로 7% 증가했으며, 이는 연중 목표치인 약 320억 유로와 일치한다. 또한 도이체의 프라이빗 뱅킹 및 자산 관리 부문 순유입액은 총 660억 유로였다.
은행은 기간 중 RoTE 10.9%와 비용/수익률 63.0%를 보고했으며, 이는 RoTE 10% 이상, 비용/수익률 65% 미만이라는 연중 목표와 일치한다.
모든 사업 부문에서 성장 기록
도이체의 주요 사업 부문 4곳 모두 2025년 첫 9개월 동안 전년 대비 두 자릿수 세전 이익 성장을 기록했다.
코퍼레이트 뱅킹은 세전 이익 20억 유로(16% 증가), RoTE 16.0%, 비용/수익률 62%를 기록했다. 인베스트먼트 뱅킹은 세전 이익 33억 유로(18% 증가), RoTE 12.5%, 비용/수익률 55%를 기록했다.
도이체의 ‘프라이빗 뱅크’는 세전 이익 18억 유로(71% 증가), RoTE 10.5%, 비용/수익률 70%를 보고했으며, 3분기에는 사상 최고인 분기 RoTE 12.6%를 달성했다.
자산 관리는 세전 이익 6억 6,600만 유로(48% 증가), RoTE 25.4%, 비용/수익률 61%를 기록했다.
3분기 비이자 비용은 전년 대비 9% 증가한 52억 유로였으며, 이는 포스트뱅크 소송 관련 준비금 해제가 재현되지 않았기 때문이다.
도이체의 소송 및 기타 비영업 항목을 제외한 조정 비용은 전년 대비 변동이 없는 50억 유로였다.
첫 9개월 동안 도이체의 비이자 비용은 154억 유로로 8% 감소했으며, 조정 비용은 152억 유로로 안정세를 유지했다. 9개월간 신용 손실 준비금은 7% 감소한 13억 유로였다.
자본 비율, 주주 배당금, 전략 진행 상황
도이체의 코어 티어 1 자기자본 비율은 전분기 14.2%, 전년 동기 13.8%에서 14.5%로 증가했다.
은행은 2025년 주주 배당금으로 23억 유로를 예상하며, 이는 2024년 대비 약 50% 증가한 수준이다. 이는 두 번째 주식 매입 프로그램 완수에 힘입은 것이다. 은행은 2022년부터 2026년까지 주주에게 80억 유로 이상을 반환할 계획대로 진행 중이라고 밝혔다.
도이체 CEO 크리스티안 시빙은 은행이 2025년 분기 및 첫 9개월 동안 사상 최고 이익을 달성했다고 말하며, 자신의 말대로 “2025년 재무 목표 달성에 차질이 없다”고 추가하고 “전략 여정의 다음 단계를 위한 견고한 기반을 계속 구축하고 있다”고 밝혔다.
은행은 글로벌 하우스방크(Global Hausbank) 전략에서 진전을 보고했다. 지난 12개월간 수익 성장은 연평균 6.0%의 복합 성장률을 기록했으며, 이는 상향 조정된 목표 범위인 5.5%~6.5% 내에 해당한다.
크리스티안의 프라이빗 뱅크 및 자산 관리 부문에서 관리하는 자산은 지난 1년 동안 1,400억 유로 증가했으며, 이는 순 유입금 660억 유로에 힘입은 바가 큽니다.
운영 효율성 측면에서, 은행의 25억 유로 효율성 프로그램과 관련된 누적 절감액은 24억 유로에 달해 예상 총액의 약 95%를 차지했습니다.
크리스티안의 자본 효율성 조치는 2분기 말까지 250억~300억 유로의 연말 목표 범위 상한선인 300억 유로의 위험가중자산(RWA) 혜택을 달성했으며, 4분기 중 추가 감축이 진행 중입니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
