По итогам 2024 года рынок DeFi показал рост в 2,5 раза, а доминирование Ethereum (ETH) сократилось

За последние несколько лет ландшафт DeFi претерпел значительные изменения, в результате чего изменилось соотношение наиболее распространенных блокчейнов. Сформировалась тенденция, согласно которой Ethereum (ETH) по-прежнему лидирует по объему заблокированных средств, но занимает меньшую долю на рынке DeFi в целом. 

Рынок DeFi меняется, поскольку Ethereum (ETH) присоединились несколько других блокчейнов с успешными финансовыми приложениями. 

В конце 2023 года влияние Ethereum на весь DeFi составляло 72,2%. Общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi составляла 109 млрд долларов, всё ещё находясь под влиянием медвежьего рынка. За последние 12 месяцев общая заблокированная стоимость колебалась от 125 млрд до 275 млрд долларовв зависимости от метода отчетности. 

В 2024 году DeFi появилось больше новых активных блокчейнов

BNB BNB Chain осталась малоизвестной, но важной частью пространства DeFi , сохранив свою рыночную долю в 4,5%, как и в конце 2024 года. Solana долю с 3,6% в конце прошлого года до 6,7% рынка к концу 2024 года. Solanaв DeFi был обусловлен активностью на децентрализованных биржах (DEX), а также попыткой создать собственную форму ликвидного стейкинга и ликвидного рестейкинга. Solana увеличила количество транзакций и заблокированную стоимость за счет роста трафика на DEX, связанного с обменом мем-токенов. 

Другой важный сдвиг в 2024 году — появление Bitcoinна основе DeFi . В настоящее время до 5,6% всей стоимости заблокировано в DeFi. Babylon Labs занимает наибольшую долю, имея 5,59 млрд долларов в самостоятельно хранимых BTC-стейкингах. Нынешняя форма Bitcoinна основе DeFi не получила развития по сравнению с предложенными проектами L2, которые в итоге практически не имели заблокированной стоимости. Привлекательность Babylon Labs заключается в возможности разблокировать BTC в любой момент без необходимости использования мостовых операций. 

TRON — ещё один крупный сдвиг в DeFi. Эта блокчейн-сеть впервые появилась как DeFi хаб в 2022 году и в настоящее время занимает 6% рынка. К концу 2023 года TRON достиг пика в 6,5% рынка DeFi . Экосистема TRON развивалась за счёт кредитования под залог криптовалюты, а также благодаря ликвидности стейблкоинов в размере 60 миллиардов долларов. 

Arbitrum был одной из самых популярных цепочек во время медвежьего рынка 2022-2023 годов, но так и не стал крупной. Он вошел в состав небольших цепочек, ориентированных на ранние стадии развития DeFi. Крупные изменения 2024 года затронули более мелкие цепочки, на долю которых приходится примерно 21,6% всей стоимости DeFi . Всего год назад на долю небольших цепочек приходилось 10,4% заблокированной стоимости DeFi . 

Base, Sui и Aptos стали альтернативами Ethereum, предлагая низкие затраты и инновации. В последние дни 2024 года Hyperliquid оказался в тренде после запуска собственного токена HYPE. Новые сверхбыстрые блокчейны сосредоточены на торговых возможностях, получая ликвидность за счет целевых пар с высокой активностью. 

Ethereum по-прежнему лидирует в DeFi благодаря своему влиянию на использование залогового обеспечения

Благодаря использованию в качестве залога, Ethereum (ETH) по-прежнему удерживает более 70 миллиардов долларов заблокированной стоимости. ETH, интегрированный в Binance Smart Chain, также способствует росту DeFi. 

DeFi на Ethereum имеет высокую ценность благодаря модели большинства приложений, которые требуют крупномасштабного залога или другой формы блокировки ETH. Ликвидный стейкинг от LidoDAO позволил создать крупнейший резерв ETH. Aave (AAVE) поднялся на второе место, став ведущим протоколом кредитования в 2024 году. 

Ethereumна основе DeFi остаетсяtronнаправлением, поскольку сохраняются ожидания роста курса ETH. Новый год обычно является исторически сильнымtronдля ETH, потенциально увеличивая стоимость заблокированных средств во всех DeFi приложениях. 

Стоимость ETH сохранила на уровне $3494,45, при этомtronподдержка наблюдается на отметке $3400. На данный момент сектор DeFi находится в безопасности, поскольку большая часть залогового обеспечения размещена по гораздо более низким ценам. 

Еще одна причина роста Ethereumна основе DeFi — приток Tether (USDT) в качестве токена стандарта ERC-20. Объем предложения токенов ERC-20 USDT увеличился до 79,92 млрд, вытеснив некоторые TRONи нишевые блокчейны из-за высокого спроса на ликвидность.