Le paysage DeFi termine 2024 avec une croissance de 2,5X, Ethereum (ETH) réduit sa domination
- La DeFi a évolué en 2024, avec une baisse de la part d'Ethereum et une augmentation de l'influence de Solana, BTC et des chaînes plus petites.
- Solana a bénéficié du trading sur les DEX, tandis que BTC a profité de l'expansion de Babylon Labs.
- Ethereum reste le leader car ETH sert de jeton collatéral précieux.
Le paysage DeFi a évolué au cours des dernières années, avec un équilibre changeant des chaînes les plus largement utilisées. Une tendance s'est formée où Ethereum (ETH) reste le leader en valeur nominale verrouillée, mais possède une part plus petite du marché DeFi dans son ensemble.
Le marché DeFi change, Ethereum (ETH) étant rejoint par plusieurs autres chaînes avec des applications financières réussies.
À la fin de 2023, l'influence d'Ethereum sur l'ensemble du secteur DeFi était de 72,2 %. La valeur totale verrouillée (TVL) dans la DeFi était de 109 milliards de dollars, encore affectée par le marché baissier. Au cours des 12 derniers mois, la valeur totale verrouillée a oscillé entre $125Mds et jusqu'à $275Mds, selon la méthode de rapport.
La DeFi a ajouté de nouvelles chaînes actives en 2024
La BNB Chain est restée une valeur sûre discrète de l'espace DeFi, avec une part de marché inchangée de 4,5 %, la même qu'à la fin de 2024. Solana a enregistré une légère croissance, passant de 3,6 % à la fin de l'année dernière à 6,7 % du marché à la fin de 2024. La tentative de Solana de réussir dans la DeFi provenait de l'activité DEX, ainsi que de la tentative de créer une forme native de staking liquide et de re-staking liquide. Solana a augmenté son nombre de transactions et la valeur verrouillée grâce à l'augmentation du trafic DEX provenant de l'échange de pièces de mème.
L'autre grand changement de 2024 est l'apparition du secteur DeFi basé sur Bitcoin. Actuellement, jusqu'à 5,6 % de toute la valeur est verrouillée dans la DeFi basée sur BTC. Babylon Labs détient la plus grande part, avec 5,59 milliards de dollars de staking BTC auto-gardé. La forme actuelle de la DeFi basée sur Bitcoin n'a pas décollé à partir des projets L2 proposés, qui se sont retrouvés avec presque aucune valeur verrouillée. L'appel de Babylon Labs réside dans la capacité de débloquer le BTC à tout moment, sans besoin de pontage.
TRON est l'autre grand changement dans la DeFi. La chaîne est apparue pour la première fois comme un hub DeFi en 2022 et possède actuellement une part de marché de 6 %. TRON a atteint un pic de 6,5 % du marché DeFi à la fin de 2023, avec une part de 6,5 %. L'écosystème TRON s'est développé sur la base du prêt garanti par des cryptos, en plus des 60 milliards de dollars de liquidités en stablecoins.
Arbitrum était l'une des chaînes de choix pendant le marché baissier 2022-2023, mais n'a pas évolué vers une chaîne majeure. Elle est devenue partie intégrante du mélange de chaînes mineures avec une DeFi à un stade précoce. Le grand changement de 2024 a affecté les petites chaînes, qui représentent environ 21,6 % de toute la valeur DeFi. Il y a seulement un an, les chaînes mineures représentaient 10,4 % de la valeur verrouillée dans la DeFi.
Base, Sui et Aptos sont apparus comme des alternatives à Ethereum, offrant des coûts réduits et de l'innovation. Dans les derniers jours de 2024, Hyperliquid a tendance, après le lancement de son jeton natif HYPE. Les nouvelles chaînes ultra-rapides se concentrent sur les opportunités de trading, gagnant en liquidité avec des paires à haute activité ciblées.
Ethereum domine toujours la DeFi avec son influence de garantie
Ethereum (ETH) porte toujours plus de 70 milliards de dollars de valeur verrouillée, en raison de son utilisation comme garantie. L'ETH ponté vers Binance Smart Chain alimente également la valeur de la DeFi.
La DeFi sur Ethereum est à haute valeur en raison du modèle de la plupart des applications, qui nécessitent des garanties à grande échelle ou une autre forme de verrouillage d'ETH. Le staking liquide de LidoDAO a construit la plus grande réserve d'ETH. Aave (AAVE) a grimpé à la deuxième place, après être devenu le protocole de prêt leader en 2024.
La DeFi basée sur Ethereum reste une proposition forte, car il y a encore des attentes pour un rallye ETH vers une fourchette plus élevée. La nouvelle année est généralement une période historiquement forte pour ETH, potentiellement augmentant la valeur verrouillée dans toutes les applications DeFi.
L'ETH a conservé sa valeur à 3 494,45 $, avec un soutien fort à 3 400 $. Pour l'instant, le secteur DeFi est sûr, car la plupart des garanties ont été déposées à une fourchette de prix beaucoup plus basse.
L'autre raison de la croissance de la DeFi basée sur Ethereum est l'afflux de Tether (USDT) en tant que jeton ERC-20. L'offre d'USDT ERC-20 s'est étendue à 79,92 milliards de jetons, remplaçant certaines versions basées sur TRON et des chaînes de niche en raison de la demande de liquidités.
Les esprits les plus brillants du secteur crypto lisent déjà notre newsletter. Vous aussi ? Rejoignez-les.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne saurait être tenue responsable des investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Hristina Vasileva
Hristina Vasileva se spécialise dans les actualités liées à la DeFi, aux entreprises et à l'économie. Elle est diplômée de l'Université de Sofia avec un master en philosophie, après avoir obtenu une licence de quatre ans en administration des affaires, journalisme et communication de masse. Elle a travaillé pour l'un des principaux journaux du pays, couvrant les matières premières et les résultats d'entreprises. Actuellement, Hristina est auteure contributrice chez Cryptopolitan.
