Исследование CipherTrace обнажает слабые процедуры KYC в крипто-компаниях

CipherTrace, фирма по блокчейн-аналитике и криминалистике, раскрыла, что большинство крипто-компаний проводят слабые проверки Know Your Customer (KYC). CipherTrace провела исследование, чтобы прийти к этому выводу.

Исследование CipherTrace показало, что 56% крипто-компаний не имеют здоровых практик KYC, что делает их уязвимыми и используемыми для отмывания денег. В исследовании проанализировано более 800 компаний, включая внебиржевые торговые фирмы, централизованные биржи, децентрализованные биржи и другие категории крипто-компаний.

Децентрализованные биржи проводят самые слабые проверки KYC

После исследования CipherTrace Дэйв Джеванс, генеральный директор фирмы, сказал, что большая часть крипто-компаний со слабыми процедурами KYC — это децентрализованные биржи.

Джеванс раскрыл, что если бы децентрализованные биржи не анализировались, цифры были бы ниже. В исследовании CipherTrace было проанализировано 21 DEX. Более 16 из них имели слабые процессы верификации. Некоторые вообще не имеют процедур проверки KYC.

Однако децентрализованные крипто-компании добились большого успеха в крипто-пространстве за последний год. Сообщается, что их торговые объемы выросли почти на 30 процентов по сравнению с предыдущими годами.

DEX позволяют пользователям совершать транзакции без необходимости третьей стороны, что позволяет пользователям избегать регулирования.

Результаты исследования CipherTrace приходятся на время взлома биржи Kucoin, который произошел недавно.

Из KuCoin было украдено криптовалюты на сумму $281 миллион. Около $7,9 миллиона украденных средств было продано через Uniswap.

Хакер также смог перевести $5 миллионов через несколько других децентрализованных бирж.

Торговля на Uniswap недавно выросла. В последние три месяца она зафиксировала исторический максимум в $953,59 миллиона в прошлом месяце. Платформа гарантирует большую анонимность по сравнению с другими платформами DEX.

Uniswap фиксирует ежедневный объем торгов на сумму $4 миллиона, раскрыло CipherTrace.

Исследование CipherTrace: почему крипто-компаниям следует улучшить свои процессы KYC

DEX могут быть инструментом для отмывания денег, сказал Хуан Льянос, основатель крипто-консалтинговой фирмы Juan Llanos Advisors.

По его словам, транзакции не должны быть анонимными, однако децентрализованные биржи не регулируются, поэтому они открывают двери для мошенничества и других манипуляций.

Кроме того, слабые процедуры KYC противоречат международным торговым руководствам. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) недавно обновила свои правила, включив в них крипто-бизнес, предписывая финансовым платформам собирать и предоставлять информацию о клиентах до завершения транзакций.

Генеральный директор CipherTrace, однако, сказал, что получение согласия крипто-компаний на соблюдение улучшенных проверок KYC и обеспечение возможности анонимности транзакций является необходимым.

Прежде чем крипто-компании смогут улучшить процедуры KYC, имена, доказательства адреса, аудио/видео интервью должны быть проведены до завершения транзакций. Однако в настоящее время практика ограничивается только электронной почтой, аккаунтами в социальных сетях или номерами телефонов для завершения транзакций.

Это делает крипто-индустрию предметом растущих и более строгих регулирований.