Компания CipherTrac, специализирующаяся на анализе блокчейна и криминалистической экспертизе, выявила, что большинство криптокомпаний применяют слабые процедуры "Знай своего клиента" (KYC). CipherTracпровела исследование, чтобы прийти к этому выводу.
Исследование Cipher Trac показало , что 56 процентов криптокомпаний не соблюдают надлежащие процедуры KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»), что делает их уязвимыми и используемыми для отмывания денег. В исследовании было проанализировано более 800 компаний, включая компании, работающие на внебиржевом рынке, централизованные и децентрализованные биржи, а также другие категории криптокомпаний.
Децентрализованные биржи проводят наименее тщательные проверки KYC
После исследования CiphetTracгенеральный директор компании Дэйв Джеванс заявил, что значительная часть криптокомпаний со слабыми процедурами KYC (верификации личности клиента) — это децентрализованные биржи.
Джеванс показал, что если бы децентрализованные биржи не анализировались, цифры были бы ниже. В исследовании CipherTracбыло проанализировано 21 децентрализованная биржа. Более 16 из них имели слабую процедуру верификации. Некоторые вообще не проводили проверку KYC.
Однако децентрализованные криптокомпании enjзначительного успеха в криптопространстве за последний год. Сообщается, что объемы их торгов выросли почти на 30 процентов по сравнению с предыдущими годами.
Децентрализованные биржи (DEX) позволяют пользователям совершать транзакции без участия третьих лиц, что дает им возможность обходить регулирующие нормы.
Cipher Trac появились после недавнего взлома биржи Kucoin
Из KuCoin было украдено криптовалюты на сумму 281 миллион долларов. Около 7,9 миллиона долларов из украденных средств было продано через Uniswap.
Хакеру также удалось перевести 5 миллионов долларов через несколько других децентрализованных бирж.
Объем торгов на Uniswap в последнее время значительно вырос. В прошлом месяце был зафиксирован рекордный уровень за последние три месяца, достигший 953,59 миллиона долларов. Платформа гарантирует большую анонимность по сравнению с другими децентрализованными биржами (DEX).
Компания Uniswap зафиксировала суточный объем торгов в размере 4 миллионов долларов, как стало известно из сообщения CipherTrac.
Исследование CipherTrac: почему криптофирмам следует улучшить свои процессы KYC (верификация клиента)
Децентрализованные биржи (DEX) могут стать инструментом отмывания денег, заявил Хуан Льянос, основатель криптоконсалтинговой фирмы Juan Llanos Advisors.
По его словам, транзакции не должны быть анонимными, однако децентрализованные биржи не регулируются, поэтому они открывают двери для мошенничества и других манипуляций.
Кроме того, слабые процедуры KYC противоречат международным торговым правилам. Управление по финансовым действиям (FATF) недавно обновило свои правила, включив в них криптокомпании, предписывающие финансовым платформам собирать и передавать информацию о клиентах до завершения транзакций.
Однако генеральный директор CipherTracзаявил, что необходимо добиться от криптокомпаний соблюдения улучшенных процедур проверки личности клиента (KYC) и обеспечения возможности анонимных транзакций.
Прежде чем криптокомпании смогут улучшить процедуры KYC (верификации личности клиента), необходимо проводить проверку имен, адресов, аудио- и видеоинтервью перед завершением транзакций. Однако в настоящее время для завершения транзакций достаточно указать адрес электронной почты, ссылки на страницы в социальных сетях или номера телефонов.
Это приводит к тому, что криптоиндустрия подвергается всё более жёсткому регулированию.
