Trac, una empresa de análisis forense y de blockchain, ha revelado que la mayoría de las empresas de criptomonedas tienen prácticas deficientes de verificación de identidad del cliente (KYC).Tracllevó a cabo una investigación para llegar a esta conclusión.
Un estudio de Trac reveló que el 56 % de las empresas de criptomonedas carecen de prácticas KYC adecuadas, lo que las hace vulnerables y facilita su uso para el lavado de dinero. La investigación analizó más de 800 empresas, incluyendo plataformas de negociación extrabursátil, exchanges centralizados y descentralizados, y otras categorías de empresas de criptomonedas.
Los exchanges descentralizados realizan los controles KYC más débiles.
Tras la investigación de CiphetTrac, Dave Jevans, director ejecutivo de la firma, afirmó que una gran parte de las empresas de criptomonedas con rutinas KYC débiles son exchanges descentralizados.
Jevans reveló que si no se analizaran los exchanges descentralizados, las cifras serían menores. En la investigación deTracse analizaron 21 DEX. Más de 16 de ellos presentaban procesos de verificación deficientes. Algunos carecían por completo de controles KYC.
Sin embargo, las empresas de criptomonedas descentralizadas han enjun gran éxito en el sector cripto durante el último año. Según se informa, sus volúmenes de negociación aumentaron cerca de un 30 % en comparación con años anteriores.
Los DEX permiten a los usuarios realizar transacciones sin necesidad de un tercero, lo que les permite evadir las regulaciones.
Cipher Trac surgen a raíz del reciente ataque informático al exchange Kucoin
Se robaron criptomonedas por valor de 281 millones de dólares de KuCoin. Alrededor de 7,9 millones de dólares del fondo robado se vendieron a través de Uniswap.
El hacker también logró mover 5 millones de dólares a través de varios otros exchanges descentralizados.
El volumen de operaciones en Uniswap ha aumentado recientemente. El mes pasado alcanzó un máximo histórico en los últimos tres meses, llegando a los 953,59 millones de dólares. La plataforma garantiza mayor anonimato que otras plataformas DEX.
Uniswap registra un volumen de negociación diario por valor de 4 millones de dólares, según reveló CipherTrac.
Investigación de CipherTrac: ¿Por qué las empresas de criptomonedas deberían mejorar sus procesos KYC?
Los DEX podrían ser un instrumento para el lavado de dinero, afirmó Juan Llanos, fundador de la consultora de criptomonedas Juan Llanos Advisors.
Según él, las transacciones no deberían ser anónimas; sin embargo, los exchanges descentralizados no están regulados, por lo que abren las puertas al fraude y otras manipulaciones.
Además, los procesos de KYC deficientes contravienen las directrices de comercio internacional. La Autoridad de Acción Financiera Internacional (FAFI) actualizó recientemente su normativa para incluir a las empresas de criptomonedas, exigiendo que las plataformas financieras recopilen y compartan la información de los clientes antes de completar las transacciones.
Sin embargo, el CEO deTracafirmó que es necesario lograr que las empresas de criptomonedas cumplan con controles KYC mejorados y que las transacciones sean anónimas.
Para que las empresas de criptomonedas puedan mejorar sus procesos de KYC (Conozca a su Cliente), es necesario verificar nombres, direcciones y realizar entrevistas de audio/video antes de completar las transacciones. Sin embargo, actualmente solo se utilizan correos electrónicos, perfiles de redes sociales o números de teléfono para realizar transacciones.
Esto hace que la industria de las criptomonedas esté sujeta a regulaciones cada vez más estrictas.
