Une étude de CipherTracrévèle les faiblesses des procédures KYC des entreprises de cryptomonnaies

CipherTrace, une entreprise d'analyse et d'investigation numérique spécialisée dans la blockchain, a révélé que la plupart des entreprises du secteur des cryptomonnaies appliquent des procédures de connaissance du client (KYC) insuffisantes. Cette conclusion est le fruit d'une étude menée par CipherTrace.

Une étude de Cipher Trace a révélé 56Tracque des entreprises de cryptomonnaies ne respectent pas les procédures de connaissance du client (KYC), ce qui les rend vulnérables et les expose au blanchiment d'argent. L'étude a analysé plus de 800 entreprises, incluant des plateformes de gré à gré, des plateformes d'échange centralisées, des plateformes d'échange décentralisées et d'autres catégories d'entreprises de cryptomonnaies.

Les plateformes d'échange décentralisées effectuent les contrôles KYC les plus faibles.

Suite aux recherches de CiphetTrac, Dave Jevans, le directeur général de l'entreprise, a déclaré qu'une grande partie des entreprises de cryptomonnaies ayant des procédures KYC faibles sont des plateformes d'échange décentralisées.

Jevans a démontré que si les plateformes d'échange décentralisées n'étaient pas analysées, les chiffres seraient inférieurs. L'étude de CipherTraca analysé 21 DEX. Plus de 16 d'entre elles présentaient des failles dans leur processus de vérification. Certaines n'effectuent aucune vérification KYC.

Cependant, les entreprises de cryptomonnaies décentralisées ont enjun franc succès dans l'univers des cryptomonnaies au cours de l'année écoulée. Leurs volumes d'échanges auraient augmenté de près de 30 % par rapport aux années précédentes.

Les DEX permettent aux utilisateurs d'effectuer des transactions sans avoir besoin d'un tiers, ce qui leur permet de contourner la réglementation.

Les résultats de l'étude CipherTracfont suite au piratage récent de la plateforme d'échange Kucoin .

KuCoin a été dérobé pour 281 millions de dollars en cryptomonnaies. Environ 7,9 millions de dollars de ce butin ont été vendus via Uniswap.

Le pirate informatique a également réussi à transférer 5 millions de dollars via plusieurs autres plateformes d'échange décentralisées.

Les échanges sur Uniswap ont connu une forte hausse récemment. Le volume d'échanges a atteint un record de 953,59 millions de dollars le mois dernier, soit un niveau jamais vu ces trois derniers mois. La plateforme garantit un anonymat plus important que les autres plateformes d'échange décentralisé (DEX).

Uniswap enregistre un volume d'échanges quotidien de 4 millions de dollars, selon CipherTrac.

Étude CipherTrac: Pourquoi les entreprises de cryptomonnaies devraient améliorer leurs processus KYC

Les plateformes d'échange décentralisées (DEX) pourraient servir d'instrument de blanchiment d'argent, a déclaré Juan Llanos, fondateur du cabinet de conseil en cryptomonnaies Juan Llanos Advisors.

Selon lui, les transactions ne devraient pas être anonymes ; or, les plateformes d'échange décentralisées ne sont pas réglementées, ce qui ouvre la porte à la fraude et à d'autres manipulations.

Par ailleurs, des procédures de connaissance du client (KYC) insuffisantes sont contraires aux normes commerciales internationales. Le Financial Action Tax Force (GAFI) a récemment mis à jour sa réglementation afin d'y inclure les entreprises de cryptomonnaies, exigeant des plateformes financières qu'elles collectent et partagent les informations de leurs clients avant toute transaction.

Le PDG de CipherTraca toutefois déclaré qu'il était nécessaire d'amener les entreprises de cryptomonnaies à se conformer à des contrôles KYC améliorés et de permettre l'anonymat des transactions.

Avant que les entreprises de cryptomonnaies puissent améliorer leurs procédures de connaissance du client (KYC), il est nécessaire de vérifier les noms, les justificatifs de domicile et de réaliser des entretiens audio/vidéo avant la finalisation des transactions. Or, actuellement, seules l'adresse e-mail, les identifiants de réseaux sociaux ou le numéro de téléphone sont utilisés.

Cela soumet le secteur des cryptomonnaies à des réglementations de plus en plus strictes.