A CipherTrac, empresa especializada em análise forense e blockchain, revelou que a maioria das empresas de criptomoedas adota práticas deficientes de Conheça Seu Cliente (KYC). A CipherTracrealizou uma pesquisa para chegar a essa conclusão.
Uma Trac revelou que 56% das empresas de criptomoedas não possuem práticas adequadas de KYC (Conheça Seu Cliente), o que as torna vulneráveis e propícias à lavagem de dinheiro. A pesquisa analisou mais de 800 empresas, incluindo corretoras de balcão (OTC), exchanges centralizadas, exchanges descentralizadas e outras categorias de empresas de criptomoedas.
As corretoras descentralizadas realizam as verificações KYC mais fracas
Após pesquisa da CiphetTrac, Dave Jevans, CEO da empresa, afirmou que uma parcela significativa das empresas de criptomoedas com procedimentos KYC fracos são exchanges descentralizadas.
Jevans revelou que, se as exchanges descentralizadas não fossem analisadas, os números seriam menores. Vinte e uma DEXs foram analisadas na pesquisa da CipherTrac. Mais de 16 delas apresentaram processos de verificação fracos. Algumas sequer realizam verificações KYC.
No entanto, as empresas de criptomoedas descentralizadas têm enjmuito sucesso no espaço cripto no último ano. Segundo relatos, seus volumes de negociação aumentaram em quase 30% em comparação com os anos anteriores.
As DEXs permitem que os usuários realizem transações sem a necessidade de um terceiro, o que possibilita que eles burlem as regulamentações.
da Cipher Trac surgem na sequência do ataque hacker à exchange Kucoin , ocorrido recentemente.
A KuCoin foi roubada no valor de US$ 281 milhões em criptomoedas. Cerca de US$ 7,9 milhões desse montante foram vendidos na plataforma Uniswap.
O hacker também conseguiu movimentar US$ 5 milhões por meio de diversas outras corretoras descentralizadas.
O volume de negociações na Uniswap aumentou recentemente. No mês passado, registrou o maior valor dos últimos três meses, atingindo US$ 953,59 milhões. A plataforma garante maior anonimato em comparação com outras corretoras descentralizadas (DEX).
Uniswap registra um volume diário de negociação de US$ 4 milhões, conforme revelado pela CipherTrac.
Pesquisa da CipherTrac: Por que as empresas de criptomoedas devem aprimorar seus processos de KYC (Conheça Seu Cliente)?
As DEXs podem ser um instrumento para lavagem de dinheiro, afirmou Juan Llanos, fundador da empresa de consultoria em criptomoedas Juan Llanos Advisors.
Segundo ele, as transações não devem ser anônimas, porém, as exchanges descentralizadas não são regulamentadas e, portanto, abrem portas para fraudes e outras manipulações.
Além disso, práticas deficientes de KYC (Conheça Seu Cliente) contrariam as diretrizes internacionais de comércio. A Financial Action Tax Force atualizou recentemente suas normas para incluir empresas de criptomoedas, exigindo que as plataformas financeiras coletem e compartilhem informações dos clientes antes de concluir as transações.
O CEO da CipherTrac, no entanto, afirmou que é necessário fazer com que as empresas de criptomoedas cumpram as normas KYC aprimoradas e possibilitem transações anônimas.
Antes que as empresas de criptomoedas possam aprimorar os procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente), é necessário verificar nomes, comprovantes de endereço e realizar entrevistas em áudio/vídeo para que as transações sejam concluídas. No entanto, atualmente, a prática se limita a utilizar e-mail, perfis de redes sociais ou números de telefone para finalizar as transações.
Isso faz com que a indústria de criptomoedas esteja sujeita a regulamentações cada vez mais rigorosas.
