Pesquisa da CipherTrace expõe fraco exercício de KYC de empresas de criptomoeda

A CipherTrace, uma empresa de análise e forense de blockchain, revelou que a maioria das empresas de criptomoeda pratica exercícios fracos de Conheça Seu Cliente (KYC). A CipherTrace realizou uma pesquisa para chegar a essa conclusão.

A pesquisa da CipherTrace revelou que 56 por cento das empresas de criptomoeda não possuem práticas saudáveis de KYC, o que as torna vulneráveis e usadas para lavar dinheiro. A pesquisa analisou mais de 800 empresas, incluindo empresas de negociação over-the-counter, exchanges centralizadas, exchanges descentralizadas e outras categorias de empresas de criptomoeda.

Exchanges descentralizadas realizam os piores controles de KYC

Após a pesquisa da CiphetTrace, Dave Jevans, diretor executivo da empresa, disse que uma parte maior das empresas de criptomoeda com rotinas fracas de KYC são exchanges descentralizadas.

Jevans expôs que, se as exchanges descentralizadas não fossem analisadas, os números seriam menores. 21 DEXs foram analisados na pesquisa da CipherTrace. Mais de 16 delas tinham um processo de verificação fraco. Algumas não têm nenhum exercício de verificação KYC.

No entanto, as empresas de criptomoeda descentralizadas desfrutaram de muito sucesso no espaço de criptomoeda no último ano. Relatadamente, seus volumes de negociação aumentaram em quase 30 por cento em comparação com anos anteriores.

As DEXs permitem que os usuários realizem transações sem a necessidade de uma terceira parte, o que faz com que os usuários evitem regulamentações.

As descobertas da pesquisa da CipherTrace vêm à tona após a hackeamento da exchange Kucoin que aconteceu recentemente.

$281 milhões em valor de criptomoeda foram roubados da KuCoin. Cerca de $7,9 milhões dos fundos roubados foram vendidos via Uniswap.

O hacker também conseguiu mover $5 milhões por meio de várias outras exchanges descentralizadas.

A negociação na Uniswap aumentou recentemente. Ela registrou um recorde histórico nos últimos três meses de $953,59 milhões no mês passado. A plataforma garante mais anonimato em comparação com outras plataformas DEX.

A Uniswap registrou um volume de negociação diário no valor de $4 milhões, revelou a CipherTrace.

Pesquisa da CipherTrace: Por que as empresas de criptomoeda devem melhorar seus processos de KYC

As DEXs podem ser um instrumento para lavagem de dinheiro, disse Juan Llanos, fundador da firma de consultoria de criptomoeda Juan Llanos Advisors.

De acordo com ele, as transações não devem ser anônimas; no entanto, as exchanges descentralizadas não são regulamentadas, portanto, abrem portas para fraude e outras manipulações.

Além disso, exercícios de KYC fracos vão contra as diretrizes internacionais de comércio. O Grupo de Ação Financeira (FATF) atualizou recentemente suas regras para incluir empresas de criptomoedas, orientando que as plataformas financeiras coletem e compartilhem as informações dos clientes antes de concluir as transações.

O CEO da CipherTrace, no entanto, afirmou que é necessário fazer com que as empresas de criptomoedas cumpram as verificações aprimoradas de KYC e tornar possível que as transações sejam anônimas.

Antes que as empresas de criptomoedas possam melhorar os exercícios de KYC, nomes, comprovantes de endereço e entrevistas por áudio/vídeo devem ser realizados antes que as transações sejam concluídas. No entanto, a prática atual é apenas usar e-mail, handles de redes sociais ou números de telefone para concluir as transações.

Isso torna a indústria de criptomoedas sujeita a regulamentações cada vez mais rigorosas e estritas.