كشفت CipherTrace، وهي شركة لتحليل وتقصي الحقائق في مجال البلوك تشين، أن معظم شركات العملات الرقمية تطبق ممارسات ضعيفة في التحقق من هوية العميل (KYC). أجرت CipherTrace بحثاً للوصول إلى هذا الاستنتاج.
كشف بحث من CipherTrace أن 56 في المئة من شركات العملات الرقمية تفتقر إلى ممارسات KYC صحية، مما يجعلها عرضة للاستخدام في غسل الأموال. حلل البحث أكثر من 800 شركة، بما في ذلك شركات التداول خارج البورصة، والبورصات المركزية، والبورصات اللامركزية، وفئات أخرى من شركات العملات الرقمية.
البورصات اللامركزية تؤدي أضعف فحوصات KYC
بعد بحث CipherTrace، قال ديف جيفانز، الرئيس التنفيذي للشركة، أن شريحة أكبر من شركات العملات الرقمية ذات الممارسات الضعيفة في KYC هي البورصات اللامركزية.
كشف جيفانز أنه إذا لم يتم تحليل البورصات اللامركزية، لكانت الأرقام أقل. تم تحليل 21 بورصة لامركزية في بحث CipherTrace. كان لدى أكثر من 16 منها عملية تحقق ضعيفة. بعضها لا ينفذ أي فحوصات KYC على الإطلاق.
ومع ذلك، حققت شركات العملات الرقمية اللامركزية نجاحاً كبيراً في مجال العملات الرقمية خلال العام الماضي. ووفقاً للتقارير، ارتفعت أحجام التداول لديها بنسبة تقترب من 30 في المئة مقارنة بالسنوات السابقة.
تتيح البورصات اللامركزية (DEXs) للمستخدمين إجراء المعاملات دون الحاجة إلى طرف ثالث، مما يمكن المستخدمين من تجنب اللوائح التنظيمية.
تأتي نتائج بحث CipherTrace في أعقاب اختراق بورصة Kucoin الذي حدث مؤخراً.
سُرق 281 مليون دولار من العملات الرقمية من KuCoin. تم بيع حوالي 7.9 مليون دولار من الأموال المسروقة عبر Uniswap.
تمكن المخترق أيضاً من نقل 5 ملايين دولار عبر عدة بورصات لامركزية أخرى.
ارتفع التداول على Uniswap مؤخراً. سجل ارتفاعاً قياسياً في الأشهر الثلاثة الماضية بقيمة 953.59 مليون دولار الشهر الماضي. تضمن المنصة قدرًا أكبر من الخصوصية مقارنة بمنصات DEX الأخرى.
سجلت Uniswap حجم تداول يومي بقيمة 4 ملايين دولار، وفقاً لما كشفته CipherTrace.
بحث CipherTrace: لماذا يجب على شركات العملات الرقمية تحسين عمليات KYC الخاصة بها
يمكن أن تكون البورصات اللامركزية أداة لغسل الأموال، وفقاً لخوان يانوس، مؤسس شركة الاستشارات في مجال العملات الرقمية خوان يانوس مستشارين.
وفقاً له، يجب ألا تكون المعاملات مجهولة الهوية، ومع ذلك، فإن البورصات اللامركزية غير منظمة، وبالتالي تفتح الأبواب أمام الاحتيال والتلاعبات الأخرى.
أيضاً، فإن ممارسات KYC الضعيفة تتعارض مع المبادئ التوجيهية للتجارة الدولية. قامت قوة العمل المالي (FATF) مؤخراً بتحديث قواعدها لتشمل شركات العملات الرقمية، مما يوجه منصات التمويل لجمع ومشاركة معلومات العملاء قبل إتمام المعاملات.
ومع ذلك، قال الرئيس التنفيذي لـ CipherTrace إن إقناع شركات العملات الرقمية بالامتثال لفحوصات KYC المحسنة وجعل المعاملات مجهولة المصدر أمر ضروري.
قبل أن تتمكن شركات العملات الرقمية من تحسين ممارسات KYC، يجب إجراء عمليات مثل الأسماء، وإثباتات العنوان، والمقابلات الصوتية/المرئية قبل إتمام المعاملات. ومع ذلك، فإن الممارسة الحالية تقتصر على البريد الإلكتروني، أو أسماء المستخدمين على وسائل التواصل الاجتماعي، أو أرقام الهواتف لإتمام المعاملات.
هذا يجعل صناعة العملات الرقمية خاضعة للوائح تنظيمية متزايدة وأكثر صرامة.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
محمود أولوبوروكو
محي الدين يحب الكتابة عن أخبار العملات الرقمية بالإضافة إلى كونه شغوفاً بالعملات المشفرة. لديه مهارة في تحليل القضايا وتحديث الناس بما يحدث حول العالم. وهو يعتقد أن البلوكشين والعملات الرقمية هي أكثر أنظمة الثقة المتبادلة فائدة تم ابتكارها على الإطلاق.
