كشفت شركة "سايفرTrac"، المتخصصة في تحليلات البلوك تشين والتحليل الجنائي الرقمي، أن معظم شركات العملات الرقمية تُطبّق إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) بشكل ضعيف. وقد أجرت "سايفرTrac" بحثًا للوصول إلى هذه النتيجة.
كشفت دراسة أجرتها شركة "سايفر Trac " أن 56% من شركات العملات الرقمية تفتقر إلى ممارسات "اعرف عميلك" السليمة، مما يجعلها عرضة للاستغلال في غسيل الأموال. وقد حللت الدراسة أكثر من 800 شركة، بما في ذلك شركات التداول خارج البورصة، ومنصات التداول المركزية، ومنصات التداول اللامركزية، وفئات أخرى من شركات العملات الرقمية.
تُجري منصات التداول اللامركزية أضعف عمليات التحقق من هوية العملاء (KYC)
بعد بحث أجرته شركة CiphetTrac، قال ديف جيفانز، الرئيس التنفيذي للشركة، إن جزءًا كبيرًا من شركات العملات المشفرة التي لديها إجراءات KYC ضعيفة هي منصات تداول لامركزية.
كشف جيفانز أنه لو لم يتم تحليل منصات التداول اللامركزية، لكانت الأرقام أقل. وقد شمل بحث "سايفرTrac" تحليل 21 منصة تداول لامركزية، تبين أن أكثر من 16 منها تعاني من ضعف في إجراءات التحقق، بل إن بعضها لا يطبق أي إجراءات للتحقق من هوية العملاء (KYC).
مع ذلك، enjشركات العملات الرقمية اللامركزية نجاحاً كبيراً في مجال العملات الرقمية خلال العام الماضي. وتشير التقارير إلى أن أحجام تداولاتها ارتفعت بنسبة تقارب 30% مقارنة بالسنوات السابقة.
تتيح منصات التداول اللامركزية للمستخدمين إجراء المعاملات دون الحاجة إلى طرف ثالث، مما يسمح للمستخدمين بالتهرب من اللوائح.
Cipher Trac في أعقاب عملية اختراق منصة Kucoin التي حدثت مؤخراً.
سُرقت عملات مشفرة بقيمة 281 مليون دولار من منصة KuCoin. وبيع حوالي 7.9 مليون دولار من الأموال المسروقة عبر منصة Uniswap.
كما تمكن المخترق من تحويل 5 ملايين دولار عبر العديد من منصات التداول اللامركزية الأخرى.
شهدت منصة يونيسواب ارتفاعاً ملحوظاً في حجم التداول مؤخراً، حيث سجلت أعلى مستوى لها في الأشهر الثلاثة الماضية بواقع 953.59 مليون دولار الشهر الماضي. وتضمن المنصة مستوى أعلى من الخصوصية مقارنةً بمنصات التداول اللامركزية الأخرى.
سجلت منصة Uniswap حجم تداول يومي بقيمة 4 ملايين دولار، وتم الكشف عنTracالتشفير.
بحث CipherTrac: لماذا يجب على شركات العملات المشفرة تحسين عمليات اعرف عميلك (KYC) الخاصة بها
قال خوان يانوس، مؤسس شركة الاستشارات في مجال العملات المشفرة، خوان يانوس أدفايزرز، إن منصات التداول اللامركزية قد تكون أداة لغسيل الأموال.
ووفقاً له، لا ينبغي أن تكون المعاملات مجهولة المصدر، ومع ذلك، فإن البورصات اللامركزية غير منظمة، وبالتالي فهي تفتح الأبواب أمام الاحتيال والتلاعبات الأخرى.
كما أن ضعف إجراءات التحقق من هوية العملاء (KYC) يتعارض مع المبادئ التوجيهية للتجارة الدولية. وقد قامت هيئة الرقابة المالية (FINCA) مؤخرًا بتحديث قواعدها لتشمل شركات العملات المشفرة، موجهةً منصات التمويل بجمع معلومات العملاء ومشاركتها قبل إتمام المعاملات.
لكن الرئيس التنفيذي لشركة CipherTracقال إن جعل شركات العملات المشفرة تمتثل لعمليات التحقق من الهوية المحسّنة وجعل المعاملات مجهولة الهوية أمر ضروري.
قبل أن تتمكن شركات العملات الرقمية من تحسين إجراءات اعرف عميلك (KYC)، يجب التحقق من الأسماء، وإثباتات العناوين، وإجراء مقابلات صوتية/مرئية قبل إتمام المعاملات. مع ذلك، يقتصر الإجراء المتبع حاليًا على البريد الإلكتروني، أو حسابات التواصل الاجتماعي، أو أرقام الهواتف لإتمام المعاملات.
وهذا يجعل صناعة العملات المشفرة خاضعة لأنظمة متزايدة وأكثر صرامة.
