Китайская криптобиржа Xinbi фиксирует объем торгов в $17,9 млрд даже после регуляторных действий

Xinbi, китайскоязычная криптоплатформа, связанная с мошенничеством, схемами «убийство свиней» и киберпреступностью, всё ещё обработала транзакций на сумму $17,9 млрд, даже после исключения из Telegram и преследования со стороны регуляторов США.

TRM Labs отследила цифры и подтвердила, что кошельки, связанные с Xinbi, получили $8,9 млрд криптовалюты на данный момент. Сервис теперь работает преимущественно в мессенджере SafeW, менее известном приложении, с интегрированной системой кошельков XinbiPay.

Оба сервиса были запущены после того, как Telegram начал удалять каналы группы. Люди, управляющие Xinbi, не исчезли; они удвоили усилия. После того как Telegram заблокировал их в мае 2025 года, группа вернулась, используя те же имена пользователей и каналы.

В то же время они начали призывать пользователей скачивать SafeW и использовать XinbiPay, который также известен как NewPay. Трафик начал снижаться в декабре, но к январю пользователи начали отправлять большие объемы через новую систему.

Арест Чэнь Чжи, главы группы Prince, и крах Tudou Guarantee в январе 2026 года вызвали нервозность среди пользователей. Именно тогда большинство людей начало переходить на SafeW, поскольку к тому времени у Xinbi уже всё было готово.

Считается, что Xinbi базируется в Золотом треугольнике, где встречаются Мьянма, Таиланд и Лаос. Этот регион давно используется мошенническими сетями для отмывания денег и вывода украденной криптовалюты.

Telegram блокирует группы, а Xinbi перенаправляет пользователей в SafeW

Ранее Telegram был ядром китайскоязычного мира сервисов гарантийных сделок. Примерно с 2019 года такие группы, как Huione, Haowang и Tudou, использовали ботов, функции эскроу и встроенные кошельки для проведения анонимных крипто-сделок внутри чатов.

Xinbi присоединилась к этому списку в 2022 году и быстро стала одним из главных каналов для преступников, обменивающих средства без проверки личности, согласно данным TRM Labs.

Но всё изменилось в мае 2025 года, когда FinCEN назвала Huione и Haowang основными рисками для отмывания денег. Министерство финансов США затем использовало раздел 311, чтобы отрезать их от глобальной финансовой системы. Вскоре после этого Telegram удалил огромные кластеры каналов, включая те, что были связаны с Xinbi.

Huione и Haowang попытались перейти на ChatMe, но за ними последовало очень мало пользователей. Пользователи жаловались на задержки, исчезновение администраторов и заблокированные средства. Обе платформы в конечном итоге закрылись, согласно данным TRM, но Xinbi поступила иначе: она на самом деле никогда не говорила пользователям сразу покидать Telegram.

Вместо этого она постепенно внедряла SafeW и XinbiPay, сохраняя старые каналы активными.

Xinbi поглощает пользователей, пока конкуренты закрываются

С мая по декабрь 2025 года приток средств в Xinbi почти удвоился, даже после исключения из Telegram. Тем временем активность Haowang и Huione упала почти на 100 процентов. Tudou потеряла около 74 процентов. Эти цифры получены напрямую из ончейн-трекинга TRM Labs. Xinbi не просто избежала краха. Она воспользовалась хаосом и привлекла больше пользователей.

Этот рост произошел потому, что система Xinbi построена для быстрой обработки больших объемов. Любой, предлагающий сомнительные услуги, должен внести гарантийный депозит команде администраторов, иногда в размере десятков тысяч USDT, в зависимости от того, что они продают.

После одобрения им предоставляется приватный канал. Сделки проводятся в общих чатах, где администратор выступает в роли эскроу. Если что-то идет не так, администратор использует депозит продавца для урегулирования спора.

После того как криптовалюта попадает внутрь XinbiPay, TRM Labs заявила, что её становится сложно отследить, поскольку кошельки управляются платформой, а не отдельными лицами.

TRM утверждает, что следователям необходимо изучать паттерны перемещений внутри системы. Они отслеживают зоны, где скапливаются крупные объемы криптовалюты, или места её вывода из системы.

С 2022 года Xinbi обработала как минимум $16,4 млрд транзакций. В некоторых её списках предлагались украденные данные, поддельные удостоверения личности, инструменты для создания дипфейков и услуги по отмыванию денег. Xinbi даже утверждала, что зарегистрирована в FinCEN в США и FINTRAC в Канаде. Это создавало ложное чувство надежности, хотя сервис использовался мошенническими группами.