Криптовалютный рынок10 марта банк Silicon Valley Bank (SVB) обанкротился, и bitcoin (BTC) стремительно растёт. По данным CoinMarketCap, текущая цена Bitcoin составляет $27 452,41. Суточный объём торгов — $47 215 804 393. Bitcoin вырос на 4,89%, а его текущая рыночная капитализация составляет $530 402 426 836.
Биткоин дал старт бычьему ралли
В начале 10 марта биткоин торговался в районе 19 600 долларов. После этого он колебался чуть выше и ниже 20 000 долларов до примерно 12:00 по восточному времени, когда SVB был передан под внешнее управление FDIC. К этому моменту bitcoin потерял 200 долларов, упав ниже 20 000 долларов, прежде чем восстановиться и провести остаток выходных, торгуясь выше 20 000 долларов.
В понедельник, 13 марта, в 9:30 утра по восточному времени, цена составляла 22 386 долларов. Затем начались хорошие времена. Всего 24 часа спустя BTC торговался по цене 26 175 долларов, ненадолго приблизившись к 26 500 долларам. На момент публикации он составлял около 27 452 долларов. И вот, игра началась.
Рост курса BTC на фоне обостряющегося банковского кризиса в США аналогичен реакции на банковские кризисы на Кипре и в Греции. Во время кипрского финансового кризиса 2013 года цена BTC выросла на 5000% из-за чрезмерной задолженности кипрских банков перед региональными компаниями, занимающимися недвижимостью.
Когда Греция столкнулась с аналогичным кризисом в 2015 году и ввела контроль за движением капитала среди граждан, чтобы предотвратить массовое изъятие вкладов, цена BTC выросла на 150%. Поэтому нынешний спад на рынке не стал неожиданностью для опытных инвесторов. По словам председателя Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла, «ожидания людей относительно инфляции оказывают реальное влияние на инфляцию»
Банковская система США потеряет 100 миллиардов долларов в 2023 году
Согласно данным, собранным CompaniesMarketCap.com, шесть крупнейших банков США — JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, Morgan Stanley и Goldman Sachs — потеряли почти 100 миллиардов долларов рыночной капитализации с начала года.
В результате продолжающегося регионального банковского кризиса в стране рыночная капитализация банков в США упала. Это включает в себя закрытие на прошлой неделе Silvergate, банка, лояльного к криптовалютам, за которым последовали поглощения регуляторами Signature Bank и Silicon Valley Bank.
Кризис усугубился тем, что First Republic Bank едва не рухнул, но в последний момент его удалось спасти благодаря совместным вливаниям в размере 30 миллиардов долларов от Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America и Citigroup, среди прочих.
Что вызвало резкий рост криптовалютного рынка?
1. Банкротства банков
Учитывая историю BTC, близость к банкротству банков очевидна: по меньшей мере три банка обанкротились, и еще больше банков, как американских, так и иностранных, находятся на грани банкротства. Однако, поскольку это не связано с Bitcoin, это положительно сказывается на цене bitcoin.
На самом деле, неясно, кто виноват в банкротстве трех банков, поскольку неизвестно, являются ли эти банки неплатежеспособными. Но, безусловно, банкротство SVB стало результатом традиционной банковской паники, усугубленной очевидными недостатками в его балансе, возникшими из-за неэффективного управления рисками, связанными с дюрацией.
Да, у Silvergate были трудности, и им требовался кредит от FHLB, но, как сообщается, его закрытие в итоге было добровольным. А еще есть Signature Bank, где даже регулирующие органы не могут определить, был ли банк закрыт из-за криптовалюты или из-за «кризиса доверия» к руководству.
Проблемы этих банков вызваны не ставками на bitcoin, криптовалюты или компании в этих отраслях. Вместо этого, система частичного резервирования, по-видимому, испытывает давление из-за роста процентных ставок и демонстрирует признаки уязвимости. По мере банкротства банков, бытует мнение, что нужно отказаться от инвестиций и купить bitcoin. Это мнение достаточно убедительно, чтобы поднять цену.
2. Нестабильность стейблкоинов
После краха Signature Bank, на прошлых выходных USD Coin (USDC) утратил привязку к доллару. В течение недели USDC восстановил привязку, но её потеря многих встревожила. К чести USDC стоит отметить, как быстро он восстановился до 1 доллара. Однако его падение показало, что USDC не застрахован от контрагентского риска, как некоторые могли ошибочно предположить.
Аналогичная история со стейблкоинами произошла рано утром 13 марта, когда Binance , крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объему торгов, конвертировала стейблкоин Binance USD (BUSD) на сумму 1 миллиард долларов США в bitcoin , эфир и другие криптовалюты. Конвертация стала следствием BUSD на платформе Binance Coinbase,
Binance не только усилила давление покупателей, но и могла привести к эффекту «следуй за лидером», когда люди обменивали свои BUSD на bitcoin .
Хейз променял акции на криптовалюту
Между тем, в своей последней публикации в блоге о рынке Артур Хейс, бывший генеральный директор гиганта деривативов BitMEX, раскрыл свою собственную позицию. В отличие от акций, Хейс пришел к выводу, что Bitcoin является надежным убежищем после тщательного изучения текущего поведения ФРС и его потенциальных последствий.
Что касается меня и моего портфеля, я в основном прекратил торговлю акциями. Какой в этом смысл? Я обычно покупаю и держу, и не так часто меняю позиции. Если я верю тому, что написал, то я подписываюсь на отставание […] Если есть краткосрочная торговая возможность, где я думаю, что смогу быстро заработать немного фиатных денег, а затем зафиксировать прибыль и купить больше Bitcoin, я это сделаю. В противном случае я ликвидирую большую часть своего портфеля акций и перевожу его в криптовалюту.
Артур Хейс
