Генеральный директор BlockFi сталкивается с обвинениями в пренебрежении рисками, что способствовало краху на фоне FTX

Генеральный директор компании по криптокредитованию BlockFi Зак Принс, согласно недавнему судебному документу, проигнорировал рекомендации команды управления рисками компании относительно выдачи активов в долг Alameda Research. Документ, поданный 14 июля в Суд по делам о банкротстве округа Нью-Джереза США комитетом необеспеченных кредиторов, раскрывает, что на момент подачи заявления о банкротстве в ноябре 2022 года у BlockFi было связано с FTX и Alameda примерно $1,2 млрд.

Генеральный директор BlockFi проигнорировал опасения службы управления рисками 

Как сообщается, служба управления рисками BlockFi выражала обеспокоенность по поводу «высоких рисков», связанных с выдачей активов в долг Alameda. Предупреждения команды конкретно указывали на потенциальные риски в случае использования токена FTX (FTT) для обеспечения кредитов, которые необходимо было ликвидировать. Однако Принс, по слухам, проигнорировал эти опасения и настоял на том, чтобы команда управления рисками приняла тот факт, что Alameda является заемщиком значительного размера.

В судебной документации также раскрывается, что еще в августе 2021 года команда управления рисками платформы была проинформирована о том, что баланс Alameda в основном состоял из примерно «7 миллиардов разблокированных FTT и 11 миллиардов всего, включая заблокированные токены, на основе неаудированной финансовой отчетности». Эта информация вызвала тревогу в BlockFi, но Принс отклонил опасения,raised командой.

Пренебрежение рекомендациями по управлению рисками и расширение экспозиции

После января 2022 года служба управления рисками BlockFi прекратила выдачу меморандумов Принсу о потенциальных рисках, связанных с кредитованием Alameda, перенеся обсуждения в офлайн-встречи и каналы Slack. В этих разговорах генеральный директор иногда признавал наличие экспозиции, но, по сообщениям, не предпринимал существенных действий по снижению рисков.

Когда платформа подала заявление о банкротстве по главе 11 в ноябре 2022 года, она раскрыла наличие «значительной экспозиции» к FTX и связанным с ним структурам. Компания потребовала возврата своих займов от Alameda в июне 2022 года, и Alameda погасила свой остаток почти до нуля. Однако вместо того, чтобы разорвать связи, BlockFi продолжил выдавать Alameda почти 900 миллионов долларов в период с июля по сентябрь 2022 года, причем займы преимущественно обеспечивались FTT.

В судебном документе подчеркивается, что, хотя крах Alameda/FTX мог спровоцировать крах BlockFi, гибель кредитной компании была в первую очередь обусловлена более ранними бизнес-практиками и решениями. Взаимосвязь BlockFi с FTX стала еще более очевидной, когда FTX US получила кредитную линию на $400 млн от платформы в июле 2022 года, что еще больше переплело судьбы двух компаний в сложный период для криптоиндустрии.

BlockFi не согласен с обвинениями, заявляет о предвзятости отчета

В ответ на судебный документ представитель BlockFi заявил, что компания не согласна с отчетом комитета. BlockFi обвинила комитет в выборе цитат вне контекста, ошибках в других вопросах и неспособности предоставить объективный анализ, который был обещан.

Хотя компания прямо указала на воздействие FTX как на один из факторов, способствовавших подаче заявления о банкротстве, теперь компания подвергается пристальному вниманию со стороны регуляторов в отношении своей практики управления рисками и решений, принятых до краха. Практика FTX по предоставлению закладных кредитов под токены FTT привела к тому, что многие компании понесли значительные убытки, когда цена токена рухнула с более чем $25 до ниже $2 на фоне подачи заявления по Главе 11 и сообщений о проблемах с ликвидностью.

Заключение

Недавние судебные документы показывают, что генеральный директор BlockFi Зак Принс, по слухам, проигнорировал предупреждения службы управления рисками относительно выдачи активов в долг Alameda Research. Несмотря наraised concerns о высоких рисках, связанных с кредитованием Alameda, Принс, purportedly, проигнорировал эти предупреждения и настоял на том, чтобы его команда приняла размер заемщика. В судебном документе также отмечается решение BlockFi продолжать кредитование Alameda, в основном обеспеченное токенами FTX (FTT), даже после отзыва предыдущих кредитов.