رئيس تنفيذي لشركة BlockFi يواجه اتهامات بإهمال المخاطر، مما ساهم في الانهيار وسط أزمة FTX

وفقاً لوثيقة قضائية حديثة، يتهم رئيس شركة الإقراض بالعملات المشفرة BlockFi، زاك برايس، بتجاهل توصيات فريق إدارة المخاطر بالشركة بشأن إقراض الأصول لشركة Alameda Research. كشفت الوثيقة، التي قدمت في 14 يوليو أمام محكمة الإفلاس الأمريكية لمنطقة نيوجيرسي من قبل لجنة الدائنين غير المضمونين، أن شركة BlockFi كانت مرتبطة بما يقارب 1.2 مليار دولار بـ FTX وAlameda عندما قدمت الشركة طلب الإفلاس في نوفمبر 2022.

رئيس BlockFi يتجاهل مخاوف إدارة المخاطر 

كان فريق إدارة المخاطر في شركة BlockFi قد رفع مخاوف بشأن "المخاطر العالية" المرتبطة بإقراض الأصول لـ Alameda. سلطت تحذيرات الفريق الضوء بشكل خاص على المخاطر المحتملة إذا تم استخدام رمز FTX (FTT) لتأمين القروض التي يجب تصفيتها. ومع ذلك، يُزعم أن برايس تجاهل هذه المخاوف وحث فريق إدارة المخاطر على الشعور بالراحة مع كون Alameda مقترضاً بحجم كبير.

كشفت وثيقة المحكمة أيضاً أنه في وقت مبكر من أغسطس 2021، تم إبلاغ فريق إدارة المخاطر في المنصة بأن قائمة الميزانية العمومية لـ Alameda تتكون أساساً من حوالي "7 مليارات FTT غير مقفلة و11 ملياراً إجمالاً بما في ذلك الرموز المقفلة بناءً على بيانات مالية غير مدققة." أثار هذا المعلومات مخاوف داخل BlockFi، لكن الأمير تجاهل المخاوف التي طرحها الفريق.

تجاهل توصيات إدارة المخاطر وتوسيع التعرض للمخاطر

بعد يناير 2022، توقف فريق إدارة المخاطر في شركة BlockFi عن إصدار مذكرة إلى برايس بشأن المخاطر المحتملة المرتبطة بالإقراض لـ Alameda، وانتقلت المناقشات إلى اجتماعات خارج القنوات الرسمية وقنوات Slack. في هذه المحادثات، اعترف الرئيس التنفيذي أحياناً بالتعرض للمخاطر، ولكن يُزعم أنه لم يتخذ إجراءات كبيرة للتخفيف من هذه المخاطر.

عندما قدمت المنصة طلب الإفلاس بموجب الفصل 11 في نوفمبر 2022، كشفت عن "تعرض كبير" لـ FTX وكياناتها المرتبطة. استردت الشركة قروضها من Alameda في يونيو 2022، وسددت Alameda رصيد المستحق لديها ليقترب من الصفر. ومع ذلك، بدلاً من قطع العلاقات، واصلت BlockFi إقراض Alameda ما يقرب من 900 مليون دولار بين يوليو وسبتمبر 2022، وكانت القروض مدعومة بشكل أساسي بـ FTT.

تؤكد الوثيقة القضائية أنه بينما قد يكون انهيار Alameda/FTX هو الذي أطلق انهيار شركة BlockFi، فإن زوال شركة الإقراض كان متجذراً أساساً في الممارسات والقرارات التجارية السابقة. أصبحت ترابطات شركة BlockFi مع FTX أكثر وضوحاً عندما حصلت FTX US على خط ائتمان بقيمة 400 مليون دولار من المنصة في يوليو 2022، مما زاد من تشابك الشركتين خلال فترة صعبة في صناعة العملات المشفرة.

BlockFi تختلف مع الاتهامات وتزعم أن التقرير متحيز

رداً على الوثيقة القضائية، صرح متحدث باسم شركة BlockFi بأن الشركة لا توافق على تقرير اللجنة. اتهمت شركة BlockFi اللجنة باختيار البيانات بشكل انتقائي خارج سياقها، والوقوع في أخطاء في مسائل أخرى، وعدم تقديم التحليل الموضوعي الذي وعدت به.

بينما استشهدت الشركة بشكل مباشر بالتعرض لـ FTX كعامل مساهم في طلب الإفلاس الخاص بها، تواجه الشركة الآن تدقيقاً حول ممارسات إدارة المخاطر والقرارات التي سبقت الانهيار. تركت ممارسة FTX لـ القروض المدعومة بناءً على رموز FTT العديد من الشركات تواجه خسائر كبيرة عندما انخفض سعر الرمز من أكثر من 25 دولاراً إلى أقل من 2 دولار وسط طلب الإفلاس بموجب الفصل 11 والمشاكل السيولة المبلغ عنها.

الخلاصة

تكشف الوثائق القضائية الحديثة أن رئيس شركة BlockFi، زاك برايس، يتهم بتجاهل تحذيرات فريق إدارة المخاطر بشأن إقراض الأصول لـ Alameda Research. على الرغم من رفع مخاوف بشأن المخاطر العالية المرتبطة بالإقراض لـ Alameda، يُزعم أن برايس تجاهل هذه التحذيرات وحث فريقه على الشعور بالراحة مع حجم المقترض. تسلط الوثيقة القضائية أيضاً الضوء على قرار شركة BlockFi بالاستمرار في الإقراض لـ Alameda، والذي كان مضموناً بشكل أساسي برموز FTX (FTT)، حتى بعد استرداد القروض السابقة.