Компания Aave Labs запускает Horizon для расширения успешного развития децентрализованного кредитования среди институциональных пользователей

Компания Aave Labs представила Horizon, новую платформу институционального кредитования, которая позволяет брать в долг стейблкоины под залог токенизированных реальных активов (RWA). 

Платформа позиционируется как важный шаг в продолжающихся усилиях по соединению децентрализованных финансов (DeFi) с инфраструктурой и правилами традиционных рынков, поскольку она открывает институциональным инвесторам доступ к ликвидности в блокчейне, оставаясь при этом в соответствии с нормативными стандартами.

Horizon объединяет требования к соблюдению нормативных требований регулируемых учреждений с открытой, компонуемой инфраструктурой децентрализованных протоколов Aave.

По данным Aave Labs, институциональные инвесторы смогут брать в долг стейблкоины, такие как USDC, GHO и Ripple Labs , под залог активов, взвешенных по риску (RWA), включая токенизированные казначейские облигации, корпоративные облигации и обеспеченные кредитные обязательства. Платформа работает на основе авторизованного экземпляра Aave V3, что гарантирует соблюдение эмитентами требований регулирующих органов и сохраняет возможность компоновки на рынках кредитования стейблкоинами.

Horizon сочетает в себе соответствие нормативным требованиям и возможность компоновки

Horizon уравновешивает два мира, которые редко пересекаются. С одной стороны, залоговое обеспечение должно поступать от эмитентов, прошедших проверку регулирующих органов, что гарантирует соответствие размещаемых активов требованиям. С другой стороны, сторона заимствования остается децентрализованной, поэтому рынки стейблкоинов, такие как GHO, USDC и RLUSD от Ripple Labs, могут оставаться открытыми и интегрироваться с остальными платформами DeFi.

Компания Aave Labs считает, что именно такая гибридная структура позволит укрепить доверие институциональных инвесторов.

Horizon также интегрирует инфраструктуру SmartData от Chainlink, такую ​​как отчеты о чистой стоимости активов (NAV) в блокчейне и данные о подтверждении резервов, для непрерывной проверки стоимости и обеспечения токенизированных активов.

Компания Aave Labs заключила партнерские соглашения с крупными компаниями

Aave запустила Horizon не в одиночку. К проекту уже присоединился ряд известных финансовых институтов и игроков на рынке токенизации. Среди партнеров — Circle, VanEck, Securitize, Superstate, Centrifuge, WisdomTree и Hamilton Lane, а также многие другие.

С первого дня Horizon будет поддерживать токенизированные активы, такие как казначейские фонды USTB и USCC от Superstate, краткосрочный доходный фонд USYC от Circle, токены займов JAAA и JTRSY от Centrifuge, а также казначейские векселя VBILL от VanEck.

Это не какие-то маргинальные эксперименты; это одни из самых убедительных попыток перевести казначейские облигации США и другие традиционные инструменты с фиксированной доходностью в блокчейн.

Увеличение капитала на рынке активов, взвешенных по риску (RWA), объемом 25 миллиардов долларов

на сумму более 25 миллиардов долларов токенизированные активы, взвешенные по риску (RWA), . Однако большая часть этого капитала хранится в устаревших структурах, причем Ethereum значительную долю рынка занимает

Horizon меняет эту динамику, превращая токенизированные казначейские облигации и аналогичные продукты в активное обеспечение для заимствования в стейблкоинах. Этот шаг не только расширяет ликвидность на рынках DeFi , но и создает новые потоки доходов для Aave DAO, которая управляет экосистемой Aave .

Для DeFiпотенциал значителен. Если токенизированные активы, взвешенные по риску (RWA), станут надежным залогом, это может расширить пулы ликвидности в блокчейне, снизить зависимость от волатильных криптоактивов и ускорить внедрение среди учреждений, которые до сих пор колебались.

«Horizon — это очень захватывающая новая глава в развитии Aave, которая действительно демонстрирует следующий этап развития индустрии DeFi », — сказал Сергей Назаров, соучредитель Chainlink. «Мы очень рады быть ключевым партнером плана AaveHorizon и с нетерпением ждем возможности сделать его высокозащищенным, надежным и подключенным к ведущим финансовым учреждениям»