Aave Labs, 기관 투자자를 대상으로 탈중앙화 대출 성공 사례 확대를 위한 Horizon 출시

Aave Labs는 토큰화된 실물 자산(RWA)을 담보로 스테이블코인을 대출할 수 있는 새로운 기관 대출 플랫폼인 Horizon을 공개했습니다. 

이 플랫폼은 탈중앙화 금융(DeFi)을 전통 시장의 인프라 및 규칙과 연결하려는 지속적인 노력에 있어 중요한 이정표로 평가받고 있으며, 기관 투자자들이 규제 기준을 준수하면서도 온체인 유동성에 쉽게 접근할 수 있도록 길을 열어줍니다.

Horizon은 규제 대상 기관의 규정 준수 요구 사항과 Aave의 분산 프로토콜이 제공하는 개방적이고 구성 가능한 인프라를 결합합니다.

에 따르면 Aave Labs와 같은 스테이블코인을 토큰화된 국채, 회사채, 담보부 대출채권(CLO) 등을 포함한 위험가중자산(RWA)을 담보로 대출받을 수 Ripple Labs의 RLUSD 의 허가형 인스턴스에서 운영되므로 Aave , 발행자는 규제 요건을 준수하면서 스테이블코인 대출 시장의 구성 가능성을 유지할 수 있습니다.

Horizon은 규정 준수와 구성 가능성을 결합합니다

Horizon은 좀처럼 만나지 않는 두 가지 세계의 균형을 유지합니다. 한편으로는 담보가 규제 검사를 통과한 발행자로부터 제공되어야 하므로 담보로 제공되는 자산이 규정을 준수하는지 확인할 수 있습니다. 다른 한편으로는 차입 측면이 허가 없이 이용 가능하도록 유지되므로 GHO, USDC, Ripple Labs의 RLUSD와 같은 스테이블코인 시장은 다른 DeFi시장과 개방적이고 상호 운용 가능한 상태를 유지할 수 있습니다.

Aave Labs는 바로 그러한 하이브리드 구조가 기관의 신뢰를 이끌어낼 것이라고 믿습니다.

Horizon은 또한 온체인 순자산가치(NAV) 보고 및 준비금 증명 피드와 같은 Chainlink의 SmartData 인프라를 통합하여 토큰화된 자산의 가치와 담보를 지속적으로 검증합니다.

Aave Labs는 유명 파트너사들을 확보했습니다

Aave Horizon을 단독으로 출시한 것이 아닙니다. 이미 Circle, VanEck, Securitize, Superstate, Centrifuge, WisdomTree, Hamilton Lane 등 유명 금융 기관 및 토큰화 업체들이 파트너로 참여하고 있습니다.

Horizon은 출시 첫날부터 Superstate의 USTB 및 USCC 국채 펀드, Circle의 USYC 단기 수익률 펀드, Centrifuge의 JAAA 및 JTRSY 대출 토큰, VanEck의 VBILL 국채와 같은 토큰화된 자산을 지원할 예정입니다.

이것들은 변두리 실험이 아닙니다. 미국 국채 및 기타 전통적인 고정 수익 상품을 블록체인에 도입하려는 가장 신뢰할 만한 노력 중 일부입니다.

250억 달러 규모의 위험가중자산(RWA) 시장에 추가 자본 유입

250억 달러 이상의 토큰화된 RWA(실질자산 이미 퍼블릭 블록체인에서 유통되고 있습니다. 하지만 대부분의 자본은 기존 블록체인 구조에 보관되어 있으며, Ethereum 시장에서 상당한 비중을 차지하고 있습니다.

Horizon은 토큰화된 국채 및 유사 상품을 스테이블코인 대출을 위한 활성 담보로 전환함으로써 이러한 역학 관계를 변화시킵니다. 이러한 움직임은 DeFi 시장의 유동성을 확대할 뿐만 아니라 Aave 생태계를 관리하는 Aave DAO에 새로운 수익원을 창출합니다.

탈중앙화 DeFi의 경우, 그 잠재력은 상당합니다. 토큰화된 위험가중자산(RWA)이 신뢰할 수 있는 담보로 자리 잡게 된다면, 온체인 유동성 풀을 심화시키고, 변동성이 큰 암호화폐 기반 자산에 대한 의존도를 줄이며, 지금까지 주저해왔던 기관들의 도입을 가속화할 수 있을 것입니다.

Chainlink의 공동 창립자인 세르게이 나자로프는 “호라이즌은 Aave개발에 있어 매우 흥미로운 새로운 장이며, DeFi 산업의 다음 단계를 진정으로 보여줍니다.”라고 말했습니다. “ Aave의 호라이즌 계획의 핵심 파트너가 되어 매우 기쁘며, Aave가 높은 수준의 보안과 신뢰성을 갖추고 주요 금융 기관과 연결될 수 있도록 지원할 것입니다.”