Bitcoin бум за год породил 70 000 новых криптомиллионеров, их общее число достигло 241 700

Рекордный рост Bitcoinза последние 12 месяцев создал 70 000 новых криптомиллионеров, увеличив общее число владельцев криптовалюты с активами не менее 1 миллиона долларов до 241 700 человек. Это на 40% больше, чем в прошлом году, и оказывает серьезное давление на традиционную экономику.

Эти данные взяты из нового отчета компаний Henley & Partners и New World Wealth, которые утверждают, что продолжающийся рост криптовалютного капитала открыл потенциальные потребительские расходы на сотни миллиардов долларов, в основном благодаря непрекращающемуся росту цены Bitcoin.

Ситуация еще более шокирующая. Сейчас в мире насчитывается 450 человек, каждый из которых владеет криптовалютой на сумму не менее 100 миллионов долларов. А 36 человек перешли в категорию миллиардеров, имея криптовалютные активы на девятизначную сумму.

Все это происходит на фоне того, как в понедельник Bitcoin преодолел отметку в 125 000 долларов, прежде чем закрепиться около 122 000 долларов. Причина этого бума? Сочетание слабости доллара США, хеджирования инвесторов от растущего defiи более благоприятного регулирования при администрации Трампа. Традиционные финансовые институты также включились в процесс, увеличив общую капитализацию криптовалютного рынка до более чем 4,3 триллиона долларов — это на 2 триллиона долларов больше, чем три года назад.

Экономисты tracпотребительские привычки по мере роста благосостояния

Филипп Бауманн, руководитель криптотрейдинговой компании Z22 Technologies, заявил, что Bitcoin становится «основой параллельной финансовой системы», добавив, что речь идет уже не просто о ставках на прибыль в фиатной валюте. «Это базовая валюта для накопления богатства», — сказал Филипп. Этот сдвиг также изменил то, как люди тратят деньги после того, как разбогатели. Но поскольку этот новый класс криптобогатых людей появился сравнительно недавно, исследователи только начинают понимать их финансовое поведение.

Группа из шести экономистов попыталась разобраться в этом, проанализировав активность кошельков, связанную с переводами на биржах. Даррен Айелло, Марк Джонсон и Джейсон Коттер из Университета Бригама Янга, Скотт Бейкер из Северо-Западного университета, Татьяна Балюк из Университета Эмори и Марко Ди Маджио из Имперского колледжа Лондона обнаружили, что на каждый доллар прибыли от криптовалюты инвесторы обычно тратят 9,7 цента. Это более чем в два раза превышает средний показатель роста стоимости недвижимости или акций. Эти молодые держатели криптовалюты, как правило, тратят больше средств по сравнению со старшими традиционными инвесторами.

Экономисты подсчитали, что в 2024 году рост цен на криптовалюты принес дополнительные расходы в размере 145 миллиардов долларов, что составляет около 0,7% от всех потребительских расходов в США. Но и негативные последствия столь же значительны. Если цены на криптовалюты резко упадут, расходы быстро сократятся. «Хотя колоссальный рост криптовалютного богатства за последнее десятилетие, вероятно, положительно повлиял на экономический рост за счет потребительского эффекта, — пишут исследователи, — эта симметрия предполагает, что крупные обвалы криптовалют могут оказать значительное негативное давление на экономику, поскольку инвесторы сократят потребительские расходы»

Криптовалютные инвесторы также разделились на два лагеря. Некоторые относятся к категории случайных инвесторов, для которых криптовалюта является лишь частью портфеля. Такие инвесторы чаще тратят деньги, когда видят прибыль. Другая группа — это инвесторы, которые вкладывают все свои средства в криптовалюту и редко продают. Эти инвесторы не движимы резким ростом цен — они настроены на долгосрочную перспективу. Их уверенность в своих силах означает, что их потребительские привычки практически не меняются даже при получении огромной прибыли.

Несмотря на весь ажиотаж вокруг Lamborghini и часов, большая часть денег уходит не туда. Исследование показало, что расходы в основном приходятся на рестораны, развлечения и товары повседневного спроса. Предыдущий отчет той же группы показал, что недвижимость пользуется наибольшей популярностью среди криптобогатых. Когда Bitcoin дорожает, цены на жилье в районах с высокой концентрацией криптовалют растут быстрее — на 0,46% быстрее, чем в районах с меньшим количеством владельцев криптовалюты.

Несмотря на значительные объемы инвестиций, криптовалютные магнаты столкнулись с проблемами заимствования

Не все стремятся cash свои инвестиции, даже несмотря на стремительный рост цен. Тэд Смит, бывший руководитель Sotheby's, а ныне сотрудник 50T Funds, говорит, что большинство известных ему состоятельных инвесторов по-прежнему держат свои активы в полной мере. «Они хотят вложить все средства, потому что это тот момент, которого они ждали», — сказал. Хотя некоторые давние держатели — известные как «киты» — могут продавать небольшие пакеты акций, большинство, наоборот, удваивают свои вложения и покупают больше. Он отметил, что многие из них стали старше, у них появились дети и семьи, поэтому их приоритеты изменились. «В прошлом крупном цикле они были моложе, — сказал Тэд. — Теперь у многих из них есть дети, и им нужно заботиться о растущей семье. Поэтому их образ жизни изменился».

Несмотря на то, что их кошельки полны, покупка дома для многих стала головной болью. Зак Принс, руководитель GalaxyOne, торгового подразделения Galaxy Digital, сказал, что получить кредит под залог криптовалюты по-прежнему сложно. «Сегодня, если вы хотите взять кредит под залог криптовалюты, вариантов относительно немного», — сказал Зак. Он рассказал, что слышал «бесчисленные ужасные истории» от людей с многомиллионным состоянием, которым банки отказали в ипотеке, потому что их богатство было вложено в криптовалюту.

Ситуация может измениться. Билл Пулте, директор FHFA, распорядился, чтобы Fannie Mae и Freddie Mac начали учитывать криптоактивы при рассмотрении заявок на ипотеку. Это означает, что состоятельным заемщикам не придется продавать активы, чтобы получить доступ к cash. Зак считает, что это приведет к увеличению расходов. «Стратегия „покупай, бери в долг, умирай“ существует уже давно», — сказал он. «Проблема в том, что криптоинвесторы не имели доступа к заемным средствам»