El auge Bitcoin crea 70.000 nuevos millonarios de criptomonedas en un año, totalizando ahora 241.700

El repunte récord de Bitcoinha creado 70.000 nuevos criptomillonarios en tan solo los últimos 12 meses, elevando el número total de poseedores de criptomonedas con al menos un millón de dólares en activos a 241.700. Esto representa un aumento del 40% con respecto al año pasado y está ejerciendo una gran presión sobre la economía tradicional.

La cifra proviene de un nuevo informe de Henley & Partners y New World Wealth, quienes dicen que el aumento continuo de la riqueza en criptomonedas ha desbloqueado cientos de miles de millones de dólares en gastos potenciales de los consumidores, impulsado principalmente por la subida ininterrumpida del precio de Bitcoin.

El desglose es aún más impactante. Actualmente, hay 450 personas en el mundo que poseen al menos 100 millones de dólares cada una en criptomonedas. Y 36 individuos han alcanzado la categoría de multimillonarios, con tenencias de criptomonedas por valor de nueve dígitos.

Todo esto ocurre mientras Bitcoin superó la barrera de los $125,000 el lunes antes de asentarse cerca de los $122,000. ¿La razón de este auge? Una combinación de la debilidad del dólar estadounidense, la protección de los inversores ante el aumento defiy regulaciones más favorables bajo la presidencia de Trump. Las instituciones financieras tradicionales también se han sumado, impulsando la capitalización total del mercado de criptomonedas por encima de los $4.3 billones, es decir, $2 billones más que hace tres años.

Los economistas traclos hábitos de gasto de la billetera a medida que crece la riqueza

Philipp Baumann, director de la empresa de comercio de criptomonedas Z22 Technologies, afirmó que Bitcoin se está convirtiendo en "la base de un sistema financiero paralelo", y añadió que ya no se trata solo de apostar por las ganancias fiduciarias. "Es la moneda base para acumular riqueza", afirmó Philipp. Este cambio también ha transformado la forma en que las personas gastan tras alcanzar grandes fortunas. Sin embargo, dado que esta nueva clase de criptoricos es aún bastante reciente, los investigadores apenas están empezando a comprender su comportamiento financiero.

Un grupo de seis economistas intentó descifrarlo analizando la actividad de las billeteras vinculada a las transferencias de divisas. Darren Aiello, Mark Johnson y Jason Kotter, de la Universidad Brigham Young, Scott Baker, de Northwestern, Tetyana Balyuk, de Emory, y Marco Di Maggio, del Imperial College de Londres, descubrieron que por cada dólar de ganancias en criptomonedas, los inversores suelen gastar 9,7 centavos. Esto es más del doble de lo que se observa normalmente con el aumento del valor de las viviendas o las acciones. Estos jóvenes tenedores de criptomonedas tienden a gastar con mayor libertad que los inversores tradicionales de mayor edad.

Los economistas estiman que el aumento de las criptomonedas generó un gasto adicional de 145 000 millones de dólares en 2024, lo que representa aproximadamente el 0,7 % del gasto total del consumidor estadounidense. Pero la desventaja es igual de grave. Si los precios de las criptomonedas se desploman, el gasto cae rápidamente. «Si bien el aumento masivo de la riqueza generada por criptomonedas durante la última década probablemente haya contribuido positivamente al crecimiento económico a través de las repercusiones en el consumo», escribieron los investigadores, «esta simetría sugiere que las grandes caídas de las criptomonedas podrían ejercer una presión negativa significativa sobre la economía, ya que los inversores recortan el gasto en consumo»

Los inversores en criptomonedas también se dividieron en dos grupos. Algunos son ocasionales, y las criptomonedas son solo una parte de sus carteras. Estos inversores son más propensos a invertir cuando ven ganancias. El otro grupo es el de los que apuestan todo, quienes lo tienen todo en criptomonedas y rara vez venden. Estos inversores no se dejan llevar por las subidas de precios; su objetivo es a largo plazo. Su convicción significa que sus hábitos de gasto apenas cambian, incluso cuando ven grandes ganancias.

A pesar de todo el revuelo en torno a los Lamborghinis y los relojes, no es ahí donde se gasta la mayor parte del dinero. El estudio reveló que el gasto se concentra principalmente en restaurantes, entretenimiento y artículos de uso diario. Un informe anterior del mismo grupo reveló que los bienes raíces son los favoritos entre los ricos en criptomonedas. Cuando Bitcoin sube, los precios de las viviendas en los condados con mayor presencia de criptomonedas suben más rápido: un 0,46 % más que en zonas con menos usuarios de criptomonedas.

Los problemas de endeudamiento afectan a los ricos en criptomonedas a pesar de sus altas tenencias

No todos están ansiosos por cash , incluso con los precios disparándose. Tad Smith, quien dirigió Sotheby's y ahora trabaja en 50T Funds, comentó que la mayoría de los inversores adinerados que conoce aún mantienen sus posiciones. "Quieren estar totalmente invertidos porque este es el momento que han estado esperando", dijo. Si bien algunos inversores a largo plazo, conocidos como "ballenas", pueden estar vendiendo pequeñas cantidades, la mayoría en realidad está redoblando su inversión y comprando más. Añadió que muchos son mayores ahora, con hijos y familias, por lo que sus prioridades han cambiado. "En el último gran ciclo, eran más jóvenes", dijo Tad. "Ahora, muchos tienen hijos y una familia en crecimiento de la que ocuparse. Por lo tanto, sus elecciones de estilo de vida son diferentes".

Aunque tengan las carteras llenas, comprar una casa ha sido un dolor de cabeza para muchos. Zac Prince, quien dirige GalaxyOne, la división comercial de Galaxy Digital, dijo que aún es difícil obtener un préstamo con criptomonedas como garantía. "Hoy en día, si quieres pedir un préstamo con criptomonedas como garantía, las opciones son relativamente limitadas", dijo Zac. Dijo que ha escuchado "innumerables historias de terror" de personas millonarias a quienes los bancos les rechazaron hipotecas porque su patrimonio está vinculado a criptomonedas.

Eso podría estar cambiando. Bill Pulte, director de la FHFA, ha ordenado a Fannie Mae y Freddie Mac que comiencen a considerar los criptoactivos al revisar las solicitudes de hipotecas. Esto significa que los titulares adinerados no tendrán que vender para obtener cash. Zac cree que esto impulsará un mayor gasto. "La estrategia de 'comprar, pedir prestado y morir' ha existido durante mucho tiempo", dijo. "El problema es que los inversores en criptomonedas no han podido acceder a préstamos"