Le boom du bitcoin a créé 70 000 nouveaux millionnaires en crypto-monnaie en un an, pour un total de 241 700
- La hausse du Bitcoin a créé 70 000 nouveaux millionnaires en crypto au cours de la dernière année, portant le total à 241 700.
- Il y a désormais 450 centimillionnaires et 36 milliardaires en crypto dans le monde entier.
- Les économistes estiment que les gains en crypto ont stimulé 145 milliards de dollars de dépenses aux États-Unis en 2024, mais des krachs pourraient inverser cette tendance.
La rallye record de Bitcoin a créé 70 000 nouveaux millionnaires en cryptomonnaies en seulement les 12 derniers mois, portant le nombre total de détenteurs de cryptomonnaies avec au moins 1 million de dollars d’actifs à 241 700. Cela représente une hausse de 40 % par rapport à l’année dernière, et cela exerce une pression sérieuse sur l’économie traditionnelle.
Ce chiffre provient d’un nouveau rapport de Henley & Partners et New World Wealth, qui indiquent que la hausse continue de la richesse en cryptomonnaies a débloqué des centaines de milliards de dollars de dépenses de consommation potentielles, principalement alimentées par la hausse incessante du prix du Bitcoin.
La répartition est encore plus choquante. Il y a maintenant 450 personnes dans le monde qui détiennent chacune au moins 100 millions de dollars en cryptomonnaies. Et 36 individus ont franchi le seuil de la milliardaire, détenant des avoirs en cryptomonnaies valant neuf chiffres.
Tout cela se produit alors que Bitcoin a franchi la barre des 125 000 dollars lundi avant de se stabiliser autour de 122 000 dollars. La raison derrière cet essor ? Une combinaison de la faiblesse du dollar américain, des investisseurs se couvrant contre la hausse des déficits et des réglementations plus favorables sous la Maison Blanche de Trump. Les institutions financières traditionnelles se sont également engagées, poussant la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies au-delà de 4,3 billions de dollars – soit 2 billions de dollars de plus qu’il y a trois ans.
Les économistes suivent les habitudes de dépenses des portefeuilles à mesure que la richesse croît
Philipp Baumann, qui dirige la société de trading de cryptomonnaies Z22 Technologies, a déclaré que le Bitcoin devient « la fondation d’un système financier parallèle », ajoutant que ce n’est plus seulement une question de paris sur les gains en monnaie fiduciaire. « C’est la monnaie de base pour accumuler de la richesse », a dit Philipp. Ce changement a également modifié la façon dont les gens dépensent après avoir fait fortune. Mais comme cette nouvelle classe de riches en cryptomonnaies est encore assez récente, les chercheurs commencent à peine à comprendre comment ils se comportent financièrement.
Un groupe de six économistes a essayé de le comprendre en analysant l’activité des portefeuilles liée aux transferts d’échange. Darren Aiello, Mark Johnson et Jason Kotter de l’Université Brigham Young, Scott Baker de Northwestern, Tetyana Balyuk d’Emory et Marco Di Maggio de l’Imperial College London ont découvert que pour chaque 1 dollar de gains en cryptomonnaies, les investisseurs dépensent généralement 9,7 cents. C’est plus du double de ce qui est normalement observé avec les augmentations de la valeur des maisons ou des actions. Ces détenteurs de cryptomonnaies plus jeunes ont tendance à dépenser plus librement que les investisseurs traditionnels plus âgés.
Les économistes estiment que 145 milliards de dollars de dépenses supplémentaires ont été générés par les gains en cryptomonnaies en 2024, représentant environ 0,7 % de toutes les dépenses de consommation aux États-Unis. Mais l’inconvénient est tout aussi important. Si les prix des cryptomonnaies s’effondrent, les dépenses chutent rapidement. « Bien que la hausse massive de la richesse en cryptomonnaies au cours de la dernière décennie ait probablement contribué positivement à la croissance économique par les retombées de la consommation », ont écrit les chercheurs, « cette symétrie suggère que les krachs majeurs des cryptomonnaies pourraient exercer une pression négative significative sur l’économie à mesure que les investisseurs réduisent leurs dépenses de consommation. »
Les investisseurs en cryptomonnaies ont également été divisés en deux camps. Certains sont occasionnels, la cryptomonnaie n’étant qu’une partie de leurs portefeuilles. Ces investisseurs sont plus susceptibles de dépenser lorsqu’ils voient des gains. L’autre groupe est celui des « tout-en-crypto », qui ont tout lié à la cryptomonnaie et vendent rarement. Ces investisseurs ne sont pas motivés par les sauts de prix – ils sont là pour le long terme. Leur conviction signifie que leurs habitudes de dépenses changent à peine même lorsqu’ils voient d’énormes gains.
Malgré tout le bruit autour des Lamborghini et des montres, ce n’est pas là que va la plupart de l’argent. L’étude a trouvé que les dépenses se font principalement dans les restaurants, les divertissements et les biens de consommation courante. Un rapport précédent du même groupe a trouvé que l’immobilier est un favori parmi les riches en cryptomonnaies. Lorsque le Bitcoin monte, les prix de l’immobilier dans les comtés à forte densité de cryptomonnaies augmentent plus rapidement – de 0,46 % de plus que dans les zones avec moins de détenteurs de cryptomonnaies.
Les problèmes d’emprunt touchent les riches en cryptomonnaies malgré des avoirs élevés
Tout le monde n’est pas pressé d’encaisser, même avec des prix en flèche. Tad Smith, qui a dirigé Sotheby’s et travaille maintenant chez 50T Funds, a déclaré que la plupart des investisseurs fortunés qu’il connaît maintiennent toujours leurs positions. « Ils veulent être entièrement investis car c’est le moment qu’ils ont attendu », a dit Tad . Bien que certains détenteurs de longue date – connus sous le nom de « baleines » – puissent vendre de petits lots, la majorité mise en fait plus gros et achète davantage. Il a déclaré que beaucoup sont maintenant plus âgés, avec des enfants et des familles, donc leurs priorités ont changé. « Dans le dernier grand cycle, ils étaient plus jeunes », a dit Tad. « Maintenant, beaucoup d’entre eux ont des enfants et ont une famille grandissante à prendre en compte. Leurs choix de vie sont donc différents. »
Même si leurs portefeuilles sont chargés, l’achat d’une maison a été un cauchemar pour beaucoup. Zac Prince, qui dirige GalaxyOne, la branche de trading de Galaxy Digital, a déclaré qu’il est encore difficile d’emprunter contre des cryptomonnaies. « Aujourd’hui, si vous voulez emprunter contre vos cryptomonnaies, il y a relativement peu d’options », a dit Zac. Il a dit avoir entendu « d’innombrables histoires d’horreur » de personnes valant des millions qui se sont vu refuser des prêts hypothécaires par les banques parce que leur richesse est liée aux cryptomonnaies.
Cela pourrait bien changer. Bill Pulte, directeur de la FHFA, a ordonné à Fannie Mae et Freddie Mac de commencer à examiner les actifs cryptographiques lors de l'examen des demandes de prêt hypothécaire. Cela signifie que les détenteurs fortunés n'auront pas à vendre pour débloquer des liquidités. Zac estime que cela stimulera davantage les dépenses. « La stratégie du 'acheter, emprunter, mourir' existe depuis longtemps », a-t-il déclaré. « Le problème est que les investisseurs en crypto n'ont pas pu accéder au crédit. »
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
