- O relatório da SEC sinaliza uma ênfase robusta no mercado de criptomoedas e em tecnologias emergentes.
- Este foco aumentado segue uma tendência que começou em 2023.
- As inspeções aprofundarão o quão bem os registrados aderem aos padrões de conduta na orientação ao cliente e seu entendimento dos produtos que oferecem.
A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) publicou seu aguardado Relatório de Prioridades de Inspeção de 2024, lançando luz sobre os pontos focais do órgão regulador para o próximo ano. Este relatório abrangente, emitido pela Divisão de Inspeções da SEC, sinaliza uma ênfase robusta no mercado de criptomoedas e tecnologias emergentes. A SEC não deixa pedra sobre pedra em sua missão de garantir a conformidade e proteger os investidores neste cenário em rápida evolução.
Um destaque do relatório de 2024 é a maior fiscalização direcionada a corretoras-dealers de criptomoedas e outros participantes do mercado de cripto. A Divisão de Inspeções reforçou suas capacidades estabelecendo equipes especializadas para abordar os desafios únicos apresentados pelas criptomoedas, fintech, inteligência artificial e cibersegurança. Este foco aumentado segue uma tendência que começou em 2023, quando as inspeções se estenderam a broker-dealers e assessores que operam no setor de criptomoedas.
Novas práticas em tecnologia e conformidade com a SEC
A SEC está monitorando de perto os registrados que estão adotando práticas inovadoras, particularmente no reino da tecnologia e soluções online projetadas para atender às demandas de conformidade e marketing. Isso abrange ferramentas de investimento automatizadas, inteligência artificial e algoritmos ou plataformas de negociação. As inspeções se aprofundarão em quão bem os registrados aderem aos padrões de conduta nos conselhos aos clientes e em seu entendimento dos produtos que oferecem.
O relatório destaca um foco particular em investidores mais velhos e ativos de aposentadoria, enfatizando a conformidade com as diretrizes mais recentes, incluindo "requisitos de custódia sob o Advisers Act".
Além das criptomoedas, a SEC está comprometida em examinar os riscos associados à tecnologia blockchain e de livro-razão distribuído dentro do setor financeiro. O relatório sublinha a importância de garantir o uso seguro e em conformidade dessas tecnologias emergentes.
Ele também menciona inspeções de agentes de transferência que prestam serviços a emissores de títulos de ativos cripto ou utilizam tecnologias de ponta em suas operações. Este foco destaca o compromisso da SEC em manter-se atualizada com as práticas de mercado em evolução.
O Relatório de Prioridades de Inspeção de 2024 tem significado distinto, pois marca o início do novo ano fiscal. Richard Best, Diretor da Divisão de Inspeções, enfatizou o compromisso da SEC de melhorar a transparência no programa de inspeção e encorajar as empresas a concentrarem seus esforços em áreas onde os investidores de varejo podem enfrentar riscos mais elevados.
O Diretor Best afirmou,
"Continuar a tornar públicas nossas prioridades de inspeção aumenta a transparência no programa de inspeção e encoraja as empresas a focarem seus esforços de conformidade e vigilância em áreas de potencial risco mais elevado para os investidores de varejo."
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Brian Koome
Brian Koome tem mais de sete anos de experiência em reportagens sobre blockchain e criptomoedas, estando ativo no setor desde 2017. Ele contribuiu para publicações de destaque, incluindo BlockToday.com. Além disso, desenvolveu o curso Ethereum 101 para BitDegree.org antes de se juntar à Cryptopolitan como escritor em tempo integral. Brian cobre guias perenes (EGs), análises aprofundadas, entrevistas e análise de preços. Seu foco em DeFi, inovação em blockchain e projetos emergentes de criptomoedas encanta os leitores.
