- Le rapport de la SEC signale un accent robuste sur le marché des cryptomonnaies et les technologies émergentes.
- Cette attention accrue fait suite à une tendance qui a commencé en 2023.
- Les examens approfondiront dans quelle mesure les inscrits respectent les normes de conduite dans leurs conseils aux clients et leur compréhension des produits qu'ils offrent.
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié son rapport tant attendu sur les priorités d'examen pour 2024, mettant en lumière les points focaux de l'organisme de réglementation pour l'année à venir. Ce rapport complet, émis par la Division des examens de la SEC, signale un accent robuste sur le marché des cryptomonnaies et les technologies émergentes. La SEC ne laisse aucune pierre non retournée dans sa mission d'assurer la conformité et de protéger les investisseurs dans ce paysage en rapide évolution.
Une caractéristique marquante du rapport 2024 est la surveillance accrue dirigée vers les courtiers-dépositaires de cryptomonnaies et autres participants du marché crypto. La Division des examens a renforcé ses capacités en établissant des équipes spécialisées pour s'attaquer aux défis uniques présentés par les cryptomonnaies, la fintech, l'intelligence artificielle et la cybersécurité. Cette attention accrue fait suite à une tendance qui a commencé en 2023 lorsque les examens se sont étendus aux courtiers-dépositaires et aux conseillers opérant dans le secteur des cryptomonnaies.
Nouvelles pratiques en technologie et conformité SEC
La SEC surveille de près les entités inscrites qui adoptent des pratiques innovantes, en particulier dans le domaine des technologies et des solutions en ligne conçues pour répondre aux exigences de conformité et de marketing. Cela englobe les outils d'investissement automatisés, l'intelligence artificielle et les algorithmes ou plateformes de trading. Les examens approfondiront la manière dont les entités inscrites respectent les normes de conduite dans les conseils aux clients et leur compréhension des produits qu'elles offrent.
Le rapport souligne une attention particulière portée aux investisseurs âgés et aux actifs de retraite, en insistant sur la conformité avec les dernières directives, y compris les « exigences de garde au titre de la loi sur les conseillers en investissement ».
En plus des cryptomonnaies, la SEC s'engage à examiner les risques associés à la technologie blockchain et aux registres distribués dans le secteur financier. Le rapport souligne l'importance de garantir l'utilisation sécurisée et conforme de ces technologies émergentes.
Il mentionne également des examens des agents de transfert desservant les émetteurs de titres de cryptomonnaies ou utilisant des technologies de pointe dans leurs opérations. Cette concentration met en évidence l'engagement de la SEC à rester à jour avec les pratiques de marché en évolution.
Le rapport sur les priorités d'examen 2024 revêt une signification distincte car il marque le début de la nouvelle année fiscale. Richard Best, directeur de la Division des examens, a souligné l'engagement de la SEC à améliorer la transparence du programme d'examen et à encourager les entreprises à concentrer leurs efforts sur les domaines où les investisseurs de détail pourraient faire face à des risques accrus.
Le directeur Best a déclaré :
« Continuer à rendre publiques nos priorités d'examen augmente la transparence du programme d'examen et encourage les entreprises à concentrer leurs efforts de conformité et de surveillance sur les domaines présentant potentiellement des risques accrus pour les investisseurs de détail. »
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Brian Koome
Brian Koome compte plus de sept ans d'expérience dans la rédaction sur la blockchain et les cryptomonnaies, étant actif dans le secteur depuis 2017. Il a contribué à des publications de premier plan, dont BlockToday.com. Par ailleurs, il a développé le cours Ethereum 101 pour BitDegree.org avant de rejoindre Cryptopolitan en tant qu'auteur à temps plein. Brian rédige des guides intemporels (EG), des analyses approfondies, des interviews et des analyses de prix. Son focus sur la DeFi, l'innovation blockchain et les projets crypto émergents ravit ses lecteurs.
